התייעצות בנוגע להשקעה בקרן אגח אקטיבית

[SolidState007]

שלום ביצעתי רכישה ראשונית של קרן אגח אקטיבית של הוריזון 80-20 (80 אחוז אגח, 20 אחוז מניות) מישראל.
הבנתי כעיקרון שההתמחות שלהם זה אגח ותכננתי לשלב במתדולוגיית השקעה שלי
קרן שלהם עם הפקדה קבועה גם אם זה אקטיבי במסלול הנחשב ליותר סולידי ובמקצת מניות.
השאלה שלי אם זה רעיון טוב או שעדיף לי לרכוש קרן אגח פאסיבית כלשהי
או לבחור באגח חול ששמה תהיה לי חשיפה למטח?

.

 

[JBUZZ]

(נקודה לחשוב)
במשבר ב 2008 האג"ח נפלו כמו המניות - אז לא יודע אם "זה נחשב מסלול סולידי ממניות"...


(עוד נקודה לחשוב)
עדיף את המניות לשים בתעודת סל עוקבת - כדי לא לשלם על החלק הזה דמי ניהול אקטיבים.

 

[חתול לילה]

במשבר ב 2008 האג"ח נפלו כמו המניות

יש לך נתונים מספריים? אני בטוח שהיו ירידות אבל ספק אם הן הגיעו ל- 50%

 

[JBUZZ]

בדקתי עכשיו בקצרה בביזפורטל - אתה צודק. האג״ח ירדו פחות ועלו יותר מהר:
* ת״א 35 או 125: נפילה של 40% בשיא. חזרו לאותו מחיר אחרי 18 חודשים
* תב-בונד 20 או 60: נפילה של 20% בשיא, חזרו לאותו מחיר אחרי 11 חודשים

הבדיקה היא על תעודות סל - לא קרנות אקטיביות