התחרטות על רכישת קרן אמריקאית במקום אירית

[Foobar89]

היי, יש ברשותי כ620 יחידות של VT, עד עכשיו על הנייר יש רווחים יפים

לצערי הרב לא חקרתי מספיק והבנתי שהרבה יותר כדאי לרכוש קרן אירית (ACWI) ואין ברשותי מכונת זמן

קראתי כאן שאין עמלת המרת מטח, עמלת קנייה הרבה יותר נמוכה, וקרן צוברת שלפי מה שקראתי כאן עדיפה לטווח רחוק מאוד ואין מס ירושה

מה הייתם עושים אם הייתם במקומי?
האם למכור את כל הVT ולקנות ACWI? (מצריך תשלום מס של 12,000 שח בערך עקב המכירה)
האם להשאיר את הVT ופשוט להתחיל לקנות ACWI?
או שבכלל זה לא כזה משנה ולהמשיך לקנות VT וזהו?

אשמח לעצות 3>

 

[אורי ג.]

שים לב: עד 60K ראשונים אין מס עיזבון.
בלי קשר 12K מס זה כסף קטן יחסית וזה סכום שבכל מקרה היית משלם אותו, אישית הייתי מוכר וקונה אירי אבל קטונתי מלייעץ.

 

[wavyfabric]

קח בחשבון שמס עזבון אמריקאי (למי שאינו מחזיק באזרחות אמריקאית) מתחיל ב-$60K.
כרגע 620 יחידות של VT שוות באיזור ה68K$, אז אתה לא מאוד חשוף למס הזה. כמובן שככל שערך הני"ע יעלה, החשיפה למס בהתאם.

אישית זה לא המון כסף לכאן או לכאן.
כנראה שהייתי משאיר את ה-VT וקונה AWCI מעתה והלאה.
את ה-VT הייתי מוכר בירידות ואז קונה AWCI מיד.