• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעת lump sum בזמנים של all time high - לבטים

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
אני כרגע מושקע בסך של $450,000 ב VTI ו- VGT ביחס של 1:3 בהתאמה

יש לי עוד $350,000 כתוצאה ממכירה של נדל״ן שאני מעוניין להשקיע בשוק ההון באותו יחס שמצוין לעיל אבל כמובן שב all time high זה תמיד נראה מפחיד, בעיקר כי מדובר בסכום שמהווה 75% מהסכום שמושקע כרגע. אני בן 40 ואין לי תכנית להשתמש בכסף בעשור הקרוב לפחות.

1. אני חושש מהמצב הנוכחי במיוחד לנוכח מדד shiller pe ו buffet indicator שמעידים על שוק overpriced ואני חושב על לקנות אג״ח .אבל בגלל מצב הריבית והאינפלציה זה לא מרגיש נכון. זה גם לא מרגיש נכון לגיל שלי. יש איזושהיא טקטיקה ברורה לקניית אג״ח לטווח קצר על-מנת to buy the dip כשזה יקרה?

2. מה ה dollar cost average הנכון על מנת להיכנס בפעימות?

ולסיכום, וורן באפט אמנם המליץ שלאורך זמן אין סיבה להסתכל על הרעש מסביב ופשוט תמיד להשקיע במדד, קל וחומר כשאתה צעיר. מנגד, וורן באפט יושב היום של קרוב ל- $150 מיליארד של מזומנים - כבר למדתי שאי-אפשר לתזמן את השוק אבל ״הפעם זה אחרת״ זו כנראה נטיה שלנו כבני אנוש ועצם ידיעת הנטיה הזו לא הופך אותי לעל-אנושי....

* שאלת בונוס - כל כמה זמן מומלץ לעשות rebalancing של התיק בהתאם ליחס המקורי?

מה עושים?
 
נערך לאחרונה ב:

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
אשמח לעצה פה ;)
 

yik - financial planner

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
843
דירוג
696
תשקיע במניות רק כסף שאתה מוכן להפסיד (המקלים יגידו: מוכן להפסיד 50%).
גם באגח אפשר להפסיד לא מעט היום...

@niceguy23 אני נמצא במצב דומה לשלך. אצלי התיק הרבה יותר מפוזר - נוסף על המדדים המרכזיים בחלוקה גאוגרפית אני מושקע גם בפקטורים שונים(גודל, ערך אשר מגיבים אחרת בתנאי שוק שונים).
לא כל השוק נמצא במחירים גבוהים. יש איזורים גאוגרפים\סקטורים\פקטורים יותר "זולים" - למשל השוק מחוץ לארה"ב יותר זול, מניות ערך\קטנות יותר זול(המרווח בין ערך לצמיחה נמצא בפער הכי גדול בעשור האחרון אם לא יותר).
גם אני בסביבות הגיל שלך וגם אני אמור להכניס סכום משמעותי לשוק. סכום שלא אצטרך אותו ב 20 שנים הקרובים.
מה שאני הולך לעשות הוא להיכנס גם למדדים הגאוגרפים הסטנדרטים אבל כמו שאמרתי גם לפקטורים שונים. עוד אופציה הוא להיכנס לסקטורים הגנתיים יותר כמו בריאות, תשתיות וצריכה פרטית(שבהם התנודתיות ההיסטורית היא יותר נמוכה מהשוק הכללי).
 

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
תשקיע במניות רק כסף שאתה מוכן להפסיד (המקלים יגידו: מוכן להפסיד 50%).
יש לך טקטיקה לאיך להיכנס? dollar cost averag? בכמה פעימות?

מה עם כסף שאני לא מוכן להפסיד? עם האינפלציה שאנחנו חווים להשקיע באג״ח מרגיש כמו להפסיד כסף..
 

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
גם באגח אפשר להפסיד לא מעט היום...

@niceguy23 אני נמצא במצב דומה לשלך. אצלי התיק הרבה יותר מפוזר - נוסף על המדדים המרכזיים בחלוקה גאוגרפית אני מושקע גם בפקטורים שונים(גודל, ערך אשר מגיבים אחרת בתנאי שוק שונים).
לא כל השוק נמצא במחירים גבוהים. יש איזורים גאוגרפים\סקטורים\פקטורים יותר "זולים" - למשל השוק מחוץ לארה"ב יותר זול, מניות ערך\קטנות יותר זול(המרווח בין ערך לצמיחה נמצא בפער הכי גדול בעשור האחרון אם לא יותר).
גם אני בסביבות הגיל שלך וגם אני אמור להכניס סכום משמעותי לשוק. סכום שלא אצטרך אותו ב 20 שנים הקרובים.
מה שאני הולך לעשות הוא להיכנס גם למדדים הגאוגרפים הסטנדרטים אבל כמו שאמרתי גם לפקטורים שונים. עוד אופציה הוא להיכנס לסקטורים הגנתיים יותר כמו בריאות, תשתיות וצריכה פרטית(שבהם התנודתיות ההיסטורית היא יותר נמוכה מהשוק הכללי).
הבעיה פה היא שזה לא "set and forget" - אתה משקיע בתעודות סל מסויימות אם cherry picking מניות?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,555
דירוג
8,824
יש לך טקטיקה לאיך להיכנס? dollar cost averag? בכמה פעימות?
לא מאמין במיצוע, כי המפולת יכולה לקרות כשהוא מסתיים.

מאמין בלהחזיק תמיד חלוקה בהתאם למטרה/סיבולת סיכון.

עם האינפלציה שאנחנו חווים להשקיע באג״ח מרגיש כמו להפסיד כסף..
נכון, זו הבעיה בשוק ההון שאי אפשר רק להרוויח.
 

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
לא מאמין במיצוע, כי המפולת יכולה לקרות כשהוא מסתיים.

מאמין בלהחזיק תמיד חלוקה בהתאם למטרה/סיבולת סיכון.


נכון, זו הבעיה בשוק ההון שאי אפשר רק להרוויח.
- נקודה מעניינת - אז בעצם החזקה באג״ח גם אם זה אומר הפסד (כשמחשיבים אינפלציה) זה בעצם oppurtonity cost?

- מה החלוקה שהיית ממליץ עליה? מה האג״ח שאתה ממליץ לקנות ואם יותר מקטגוריה אחת אז באיזה תמהיל ואיזה maturity?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,555
דירוג
8,824
- נקודה מעניינת - אז בעצם החזקה באג״ח גם אם זה אומר הפסד (כשמחשיבים אינפלציה) זה בעצם oppurtonity cost?
כן, זה מונע ממך הפסד גדול יותר. ומשאיר לך עתודות אם תהיה מפולת (שאף אחד לא יודע).

- מה החלוקה שהיית ממליץ עליה? מה האג״ח שאתה ממליץ לקנות ואם יותר מקטגוריה אחת אז באיזה תמהיל ואיזה maturity?
התיק שלי בעיקרון הוא 50-50. כתבתי על זה קצת פה.

לגבי אג"ח, אני מחזיק צמוד 2-5.
בעיקרון תאורטית כולם שקולים (כוחות השוק וכו) אבל להשקיע בשקלי ארוך נשמע לי די מסוכן.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,555
דירוג
8,824
זכור לי שאתה לא מאזן, מספיק לך שההקצאה הראשונית תהיה כזו?
לא נראה לי שזה מאוד משנה אם התיק הפך להיות 60-40 במקום 50-50.
מה שעולה בסוף ירד (ואם לא ירד, אז הרווחתי).

אני מניח שאם הוא יגיע למשהו כמו 80-20 אז אאזן.
 

yik - financial planner

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
843
דירוג
696
הבעיה פה היא שזה לא "set and forget" - אתה משקיע בתעודות סל מסויימות אם cherry picking מניות?
אני משקיע בקרנות סל רחבות גם גאוגרפית, גם פקטורים וכן סקטורים דפנסיבים.
אפשר לקבוע הקצאת נכסים בין הנכסים הנ"ל ולאזן בהתאם מידי תקופה כמו בכל תיק. אין פה משהו מיוחד רק שהוא יותר מפוזר. להערכתי אני מושקע בעשרות אלפי מניות סה"כ.
למה התיק שלך מוטה לסקטור הטכנולוגיה?
 

niceguy23

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
27
דירוג
26
אני משקיע בקרנות סל רחבות גם גאוגרפית, גם פקטורים וכן סקטורים דפנסיבים.
אפשר לקבוע הקצאת נכסים בין הנכסים הנ"ל ולאזן בהתאם מידי תקופה כמו בכל תיק. אין פה משהו מיוחד רק שהוא יותר מפוזר. להערכתי אני מושקע בעשרות אלפי מניות סה"כ.
למה התיק שלך מוטה לסקטור הטכנולוגיה?
אני מוטה טכנולוגיה כי אני מאוד מאמין שבמאקרו טכונולוגיה תביא איתה עוד הרבה ערך לחיים שלנו והערך הזה יתורגם לרווחים בלתי ניתנים לשיעור לחברות בסקטור הטכנולוגיה.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,741
דירוג
24,730
הערה:
אנחנו לא בALL TIME HIGH
אם בטכנולוגיה עסקינן אז אנחנו ממש לא בALL TIME HIGH
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B השקעת כספים המיועדים לבניית בית שוק ההון 8
O השקעת סכום גדול בבת אחת או באופן הדרגתי שוק ההון 7
ל השקעת סכום שמיועד לתשלום לקבלן שוק ההון 2
ה השקעת הנדל"ן הראשונה שלי והתלבטות לגבי תמהיל משכנתא נדל"ן 6
C השקעת נדל"ן בבאר שבע - בעד או נגד נדל"ן 7
י השקעת סכום כסף לטווח קצר שוק ההון 3
ע השקעת דיבידנדים, איך להשקיע אחרי הפיזור? שוק ההון 18
ג כיצד לחשב את התשואה על השקעת בשוק ההון של המינוף שוק ההון 3
Z השקעת כסף במקום שדיאג לתשואה יותר מהפר"י שוק ההון 4
נ השקעת PFIC אצל בן הזוג הלא-אמריקאי שוק ההון 17
Myrath השקעת ביניים שוק ההון 4
E השקעת דולרים דרך חברה ישראלית שוק ההון 0
H פרעון מוקדם למשכנתא או השקעת הסכום? שוק ההון 5
O השקעת כסף להעלאת הכנסה עתידית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
D השקעת כספי פיצויים שוק ההון 1
S שוק ההון מול השקעת נדל"ן בחו"ל נדל"ן 4
A השקעת הכנסה בהייטק בחברה אחרת - חברת ארנק? התפתחות אישית 7
S השקעת נדל"ן עם שותף כללי, ממה להיזהר? נדל"ן 8
R התלבטות לגבי השקעת סכום כסף לכמה שנים (רילוקיישן) שוק ההון 4
א שאלות בנושא השקעת נדל״ן בחו״ל נדל"ן 100
S הלוואה לצורך השקעת נדל"ן בארה"ב נדל"ן 0
M השקעת סכום כסף גדול לתקופה של מספר שנים שוק ההון 5
מ כדאיות מחיר למשתכן כ'השקעת ערך'? אגמים נתניה נדל"ן 39
ת השקעת כספי פיצויים בניגוד להוראת המעסיק (ללא סעיף 14) צרכנות פיננסית 7
R השקעת ערך וקרנות מחקות ישראליות/זרות נקובות בשקלים שוק ההון 3
א השקעת הכנסות משכר דירה בחו"ל שוק ההון 9
ש השקעת קרן השתלמות IRA בקרנות BlackRock החדשות שוק ההון 23
א השקעת נדלן באנגליה שוק ההון 2
D השקעת שוקולד מריר מהכנסה בדולרים שוק ההון 2
Aranchik השקעת נדל״ן בפולין נדל"ן 38
H השקעת נדל"ן בפורטוגל נדל"ן 1
unrealx השקעת הפיקדון הצבאי שוק ההון 7
Myrath השקעת 200 אלף ש"ח באופן פאסיבי שוק ההון 52
ע זכאות מחיר למשתכן אל מול השקעת נדל''ן בחול נדל"ן 16
מ השקעת נדלן בגרמניה נדל"ן 30
C השקעה בקריירה VS השקעת פסיבית שוק ההון 13
N השקעת "הלוואה ללא ריבית" שוק ההון 3
ב מפציץ אתכם בשאלות לפני השקעת החסכונות שוק ההון 17
M השקעת נדל"ן בחו"ל- שני אפיקים נדל"ן 2
א השקעת החלק האגחי לבעלי חשבון ב IB שוק ההון 1
עמיתוס מיסוי על השקעת נדל"ן במקסיקו נדל"ן 11
ג השקעת כסף במט"ח במקום בשקלים שוק ההון 4
B עתיד הדולר ואפשרויות השקעת דולרים שוק ההון 101
L השקעת חלק מהפנסיה בקרנות גידור שוק ההון 1
Fitch חדש בתחום - השקעת ETF בחו"ל - מיסים, דמ"נ, המרות מט"ח וכד' שוק ההון 15
L השקעת חיסכון אישי שוק ההון 10
NORIKO-SAN השקעת כספים מחשבון אמריקני שוק ההון 6
Izik השקעת דבידנד בקרן או משיכה? שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה