השקעת ערך והשקעת צמיחה בחשבונות פטורים וחייבים במס

[gsafier]

נניח שיש לי שני חשבונות, אחד פטור ממס ואחד חייב במס.
ונניח שאני מעוניין בכל אחד מהם להשקיע באסטרטגיה שונה, באחד להשקיע בתיק ערך שמטרתו למקסם דיבידנדים ובשני להשקיע בתיק מוטה צמיחה.
שניהם לטווח ארוך.
האם נכון לומר שעדיף משיקולי מס לנתב את הדיבידנדים לחשבון הפטור, ואת השקעות הצמיחה לחשבון הממוסה?

 

[איניגו מונטויה]

נניח שיש לי שני חשבונות, אחד פטור ממס ואחד חייב במס.
ונניח שאני מעוניין בכל אחד מהם להשקיע באסטרטגיה שונה, באחד להשקיע בתיק ערך שמטרתו למקסם דיבידנדים ובשני להשקיע בתיק מוטה צמיחה.
שניהם לטווח ארוך.
האם נכון לומר שעדיף משיקולי מס לנתב את הדיבידנדים לחשבון הפטור, ואת השקעות הצמיחה לחשבון הממוסה?

חסרים נתונים עליך ועל החשבונות, אבל לדעתי לרוב זה בדיוק להיפך.

החשבון הפטור (למשל קה"ש) לרוב אינו מאפשר משיכה שוטפת,
כך שהעובדה שהוא יקבל דיבידנדים לא תעזור לך לקבל תזרים שוטף
(המטרה העיקרית של משקיעי דיבידנד אם הבנתי נכון).

אגב, אם אתה מדבר על דיבידנד מחברות בחו"ל,
כדאי לדעת שהעובדה שהחשבון פטור ממס בישראל לא עוזרת למנוע את ניכוי המס בארץ המקור.

 

[yik - financial planner]

תיק מניות ערך שונה תיק מניות דיבידנדים. נכון דיבידנדים גבוהים זה אינדקציה מסוימת למניות ערך, אבל אם אתה רוצה להשקיע במניות ערך אז כבר עדיף קרן מניות ערך ולא קרן מניות דיבידנדים(אלא אם כן אתה מתכוון להשתמש בדיבידנדים לצריכה, וזה לא המצב איך שתיארת).
לגבי קרן דיבידנדים בחשבון הפטור,זה לא יעזור לך אם אתה הולך להשקיע בקרנות איריות או אמרקאיות כי הם מנכות את המס במקור. רק אם אתה משקיע במניות ישראליות אז לא ינוכה מס במקור.
אני דווקא הייתי שם את המניות ערך(לא דיבידנדים) בפטור כי התשואה צפויה הטווח הארוך אמורה לעלות על התשואה במניות צמיחה וככה אתה ממקסם את הטבות המס.
לא ייעוץ

 

[gsafier]

תודה על הלא יעוץ, עזרתם לי.

 

[אוהד יהודה]

אגב, אם אתה מדבר על דיבידנד מחברות בחו"ל,
כדאי לדעת שהעובדה שהחשבון פטור ממס בישראל לא עוזרת למנוע את ניכוי המס בארץ המקור.

אפשר מקור?
איך מדינת המקור יכולה לדעת שהמנייה מוחזקת בחשבון ישראלי לא ממוסה?

 

[yik - financial planner]

אפשר מקור?
איך מדינת המקור יכולה לדעת שהמנייה מוחזקת בחשבון ישראלי לא ממוסה?

היא לא יודעת וזה לא מעניין אותה, היא מנכה במקור