• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\:

ido595

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/12/18
הודעות
32
דירוג
8
רכשתי אג"ח צמוד מדד בסכום של 25K הפדיון היה קצר מועד בערך שבועיים ובסיום יצא שקיבלתי חזרה 25176 +91 שקל החזר מס.
למה קיבלתי החזר מס על רווחים?
 

shirbi

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/9/16
הודעות
383
דירוג
440
נניח לדוגמה שמדובר על אג"ח שהקרן שקנית ב 25K שווה רק 24K (כלומר זה הסכום שמובטח לך בחוזה מול מנפיק האיגרת), אך בנוסף הוא משלם ריבית של 2K.
אז בשלב הפדיון, הברוקר קודם כל מסתכל על הריבית של ה 2K ומנכה ממנה את המס המתאים. למשל, 25% מתוך ה 2K - כלומר 500 ש"ח.
אחר כך הוא מסתכל על הקרן. קנית ב 25K ופדית ב 24K - כלומר יש לך פה הפסד הון של 1K. אז הוא מקזז לך את המס ומחזיר לך 250 ש"ח.
 
למעלה