• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה של 100K בקופת גמל להשקעה לאישה בת 50

לואי וו

משתמש רשום
הצטרף ב
17/7/22
הודעות
5
דירוג
1
שלום רב,

אמא של אשתי בת 50 ולקתה בסרטן אגרסיבי (מטופלת, הכיוון חיובי כרגע).
כחלק מביטוח מחלות קשות קיבלה לחשבונה מעל 200K (ש"ח).

היא אדם שקשה לו לשחרר את הכסף להשקעה (מרגישה טוב יותר כשכסף מתאדה בעובר בשב), אבל ביקשה ממני לעזור לה להשקיע כ- 100K מתוכם, לטווח של בערך 10 שנים.
זה מה שחשבתי, אשמח לביקורת:
בגלל שהיא בת 50, אני רוצה לפתוח לה קופת גמל להשקעה, כנראה במיטב, במסלול מחקה מדד S&P500.
הרציונל הוא שעוד 10 שנים היא תוכל למשוך כקצבה ללא מס רווחי הון וזה לדעתי הפלוס הכי גדול שאפשר לחפש בעסק הזה.
המדינה מגבילה הפרשה של בערך 74K בשנה קלנדרית. אבל אם נשים שם עכשיו את הסכום, בעוד שלושה חודשים נוכל להשלים עוד 26K.

אף אחד לא יודע וגם לא יכול להגיד פה מה הולך לקרות. אני מאמין שאם אנו באמצע נפילתו הגדולה של השוק, בעשור הקרוב יש סבירות גבוהה להתאוששות יפה ואולי זה דווקא הזמן הכי טוב להתחיל לעקוב אחרי המדד.

תודה לעוזרים, הצעות אחרות יתקבלו בידיים פתוחות.
 
לא צריך לחכות שלושה חודשים. פתח שתי קופות גמל להשקעה בשתי חברות שונות ושים 50K בכל אחת מהן
 
ולקתה בסרטן אגרסיבי
במסלול מחקה מדד S&P500.
הרציונל הוא שעוד 10 שנים
לא יודע אם זה הולך ביחד. אני באמת מאחל לה את כל הבריאות בעולם ושתצא מזה.
אבל לעשות החלטות השקעה ל 10 שנים ומעלה במצבה... לא יודע אם זה אופטימלי בלשון המעטה.
אם אני הייתי במקומה הייתי משאיר את הכסף בנזילות גבוהה על כל צרה שלא תבוא (והיום אפשר לקבל תשואות מעולות במוצרים ללא סיכון).
היא אדם שקשה לו לשחרר את הכסף להשקעה
זה רצון שלך או שלה להשקיע בסנופי לעשור?
 
רפואה שלמה קודם כל!
אם אתה מודאג ממס רווח הון, הייתי מתחיל מבירור הטבות המס שאמא של אשתך זכאית להן בגלל מחלתה.
לגבי קופות גמל להשקעה באופן כללי: אם תעשה חיפוש תוכל לראות שקופת גמל להשקעה זה לא מוצר מומלץ בפורום הזה כי:
- יש דמי ניהול מהצבירה
- הוצאות ניהול השקעות גבוהות יחסית בנוסף
- אין אפשרות לקזז רווח/הפסד הון
 
תודה לעוזרים, הצעות אחרות יתקבלו בידיים פתוחות.
עובדת? אם כן, מתי מתכוונת לפרוש?
יש הכנסות אחרות? פנסיה?
מאד קשה להגיד משהו כשלא ידוע כמעט כלום על המצב ועל החשיבות של ה-100K האלו בשבילה.
אם הכסף לא נחוץ בעשור הקרוב ומתכוונת לפרוש, אז תיק מנוהל עצמאית יהיה פשוט וזול יותר ובגיל פרישה תשלם מס מופחת במימוש.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y השקעה של 350000 למשך שנתיים וחצי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
A איך להקל על יורשים בהוצאת כספים מחשבונות השקעה אמריקאיים של אזרח אמריקאי שנפטר שוק ההון 188
U השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 9
מ החזר מס על השקעה בBTB ובקרן כספית ועל המס שלקחו לי על דבידנד של מניות מיסים 8
B השקעה של סכום מזומן לטווח קצר (1-3 חודשים) ב- US Treasury bills שוק ההון 5
Y איפה להשקיע או איך לפצל השקעה של תיק גדול שוק ההון 15
מ השקעה בביטוח חיים של מישהו אחר השקעות אלטרנטיביות 16
ב השקעה ראשונה של נדל''ן בחו''ל נדל"ן 20
Y פרעון חלקי של משכנתא למול השקעה במדדים ודיון תאורטי בנושא שוק ההון 9
וינסנט כדאיות השקעה בחלק הסולידי של התיק שוק ההון 19
S פיזור בין קרנות של בתי השקעה שונים שוק ההון 1
F איך להוכיח בעלות על מוצר של השקעה שוק ההון 6
Y השקעה של 100% בנייר אחד שוק ההון 2
T השקעה של 1.5M לשנה+ שוק ההון 1
ג מעונין ללמוד א' ב' של מושגי שוק ההון לא למטרת השקעה התפתחות אישית 3
תפוזינה השקעה של אלפים בגיל צעיר צרכנות פיננסית 6
S השקעה לטווח של מספר חודשים - שנה - קרנות כספיות שוק ההון 1
א מעקב אחרי s&p500 עם השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 27
T "ריבית נקובה מיועדות" במדיניות השקעה של קרן פנסיה - מה פירוש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M השקעה לטווח של שנתים השקעות אלטרנטיביות 3
M תכנון השקעה בשוק ההון לטווח של 20 שנים, מנסה להבין מה עדיף. שוק ההון 3
T השקעה ב-VT של Vanguard שוק ההון 4
S השקעה לילדים ישראלים של אזרחים אמריקאים מיסים 4
T השקעה לטווח קצר-בינוני של 6 שנים של 600K שוק ההון 2
J השקעה לטווח של 7 שנים שוק ההון 54
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 9
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
R השקעה לטווח של כמה שנים שוק ההון 48
M השקעה של כסף למטרת רכישת דירה שוק ההון 12
Elliott השקעה למרות הפרה של העיקרון הבסיסי ביותר התפתחות אישית 12
J השקעה במגרשים לבניה פרטית של רמ״י - איך מתמקצעים בנושא? נדל"ן 32
D השקעה של 3m - נדל"ן / שוק ההון/שילוב? נדל"ן 14
S השקעה ראשונה לטווח של 5 שנים שוק ההון 27
אשר השקעה במוצרי בבלאק רוק - ACWI או תהמיל של מספר מוצרים שוק ההון 9
S השקעה לתקופה של בין 5 ל 10 שנים שוק ההון 19
פ השקעה לטווח הארוך - הגדרת יעד וכח הקנייה של הכסף בעתיד שוק ההון 21
amikal השקעה במדדי מניות של הבורסה האמריקאית שלא דרך כל גוף ישראלי שוק ההון 11
A השקעה במוצרים בעל ערך ממשי כהגנה מנפילות של השוק שוק ההון 8
A מיסוי של עבודה/השקעה מיסים 1
E מהלכי הגנה מפני פשיטות רגל של בנקים/חברות השקעה בסביבת משבר כלכלי גדול שוק ההון 11
D שאלה של מתחיל על השקעה במניות דרך הבנק שוק ההון 63
M השקעה במניות של קרוזים? שוק ההון 17
O השקעה בקרן של קרנות שמנהל בנק אירופאי נדל"ן 9
ד השקעה בETF של קרנות ריט נדל"ן 19
ר השקעה חוזרת של דיבידנדים ב-IRA שוק ההון 13
א השקעה של 300.000 שקל לתקופה של כ 3 חודשים שוק ההון 5
O בת 64 לקראת פרישה, אופטימיזציה של מוצרי חסכון/השקעה שוק ההון 12
A השקעה של 250K שמיועדים לפנסיה צרכנות פיננסית 2
מ השקעה משותפת בלי רישום של אחד הצדדים בטאבו, איך מחזירים את הכסף? נדל"ן 10
Odnight השקעה בסיכון נמוך של 300K שוק ההון 12

נושאים דומים

Back
למעלה