• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה ראשונית

בן דוד

משתמש רשום
הצטרף ב
26/5/21
הודעות
1
דירוג
0
כבר תקופה ארוכה אני מתעניין בהשקעה פסיבית לאורך זמן ואני אשמח מאוד לעזרתכם.

פרטים אישיים.
בן 23, חייל משוחרר במשך שנה.
הון אישי: 110K (כרגע בעו"ש בבנק) + פיקדון מהצבא (25.5K) - שוקל למשוך את הסכום הניתן (11K) גם להשקעה.
סיימתי עבודה מועדפת + מתחיל ללמוד תואר באוקטובר הקרוב.
התקבלתי למלגה נדיבה שתכסה לי את כלל ההוצאות במהלך התואר כך שאין לי שימוש בעתיד הנראה לעין בהון האישי שצברתי.
לאחר קריאה מרובה הגעתי למסקנה שאני מעוניין להשקיע סכום נכבד באחת מהאופציות הבאות, (100% מניות, מזומן אשאיר בעו"ש מאחר והסכום אינו גדול), אשמח שתבהירו לי את היתרונות והחסרונות בכל אחת מהן.
מתכנן להשקיע כמה עשרות אלפי שקלים בודדים בהתחלה ולאחר צבירת ניסיון בשוק - להגדיל את התיק עד למקסימום האפשרי שאני יכול לסכן + להוסיף כל רבעון (4000 ש"ח) במהלך הלימודים.

אופציה א':
ארה"ב:

50% מהתיק - iShares Core S&P 500 ETF
דמי ניהול – 0.03%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.015%
10% מהתיק - iShares Russell 2000 ETF (לא בטוח אם להגדיל או האם בכלל משתלם בגלל הדמי ניהול)
דמי ניהול – 0.19%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.019%

אירופה:
25% מהתיק - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול – 0.12%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.03%

שווקים מתעוררים:
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול – 0.18%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.027%

דמי ניהול תיק (לא בטוח אם ככה מחשבים זאת) - 0.091% (0.1%~)

יתרונות - דמי ניהול פחותים (לפי המחקר בבלוג - 0.1% זה משמעותי)
חסרונות - חסרה חשיפה לשווקים מפותחים (יפן, קנדה ועוד).
4 תעודות סל (חיסרון /יתרון)

אופציה ב':
השקעה בתעודת סל אחת בעלת פיזור טבעי גלובלי
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
ארה"ב (60%~)
יפן (6%~)
אוסטרליה (2%~)
קנדה (3%~)
אירופה (17%~)
שווקים מתעוררים (15%~)

דמי ניהול - 0.2%

יתרונות - פחות התעסקות עם קנייה, מכירה ואיזון של התיק. חשיפה ליפן, קנדה ומדינות מתפתחות נוספות.
חסרונות - דמי ניהול גבוהים יותר (הפרש של 0.1%~), השקעה בתעודת סל אחת (לא בטוח אם זה חסרון או יתרון).

אשמח לעזרתכם אם אני בכלל בכיוון הנכון והאם ככה משקיעים. (אין לי אף קרוב משפחה / חבר שמשקיע בשוק ההון בהשקעה עצמית).

אשמח להבהרה האם זו בעיה להחזיק תיק שלם על תעודת סל אחת (למרות הפיזור הרב שלה), החשיבות שבדמי ניהול נמוכים יותר מול עמלות נמוכות יותר ונוחיות, האם לגיטימי לבצע התעלמות מיפן, אוסטרליה, קנדה.

תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M השקעה ראשונית - התייעצות שוק ההון 10
T השקעה ראשונית בגיל 35 - התייעצות שוק ההון 10
O השקעה ראשונית, גיל 23. שוק ההון 6
klayhamn התייעצות לפני השקעה ראשונית שוק ההון 37
ido15 השקעה ראשונית שוק ההון 25
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 4
F אפיקי השקעה נוספים עבור חיסכון לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S השקעה בפראנקים שוויצרים שוק ההון 23
M השקעה במוכר או בקונה? שוק ההון 11
A השקעה ראשונה בשוק ההון באופן עצמאי שוק ההון 32
ב השקעה באילת נדל"ן 19
מ השקעה ביורו שוק ההון 4
L קניית דירה חדשה למגורים, שתהיה גם השקעה טובה נדל"ן 74
א השקעה בmultifamily נדל"ן 2
O איחוד אפיקי השקעה לתיק אחד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ג השקעה במניה בודדת דרך מיטב דש שוק ההון 20
S השקעה (פרימיטיבית?) במט"ח שוק ההון 13
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
YizhakF ביזור רחב או מדיניות השקעה מובטחת - משקיעי מניות פאסיבי (בתי השקעות) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A העלאת ההון העצמי ע"י השקעה בשוק ההון שוק ההון 34
א השקעה בQQQ לעומת SPY ? שוק ההון 3
T השקעה בקרנות מחקות דרך eToro שוק ההון 2
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
מ אסטרטגית השקעה לבן 65 שוק ההון 6
N קרן חוב נדל״ן השקעה אלטרנטיבית נדל"ן 15
adamshalev השקעה במערכת סולארית על הגג - דיון מרכז השקעות אלטרנטיביות 47
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
B מתלבט באפיקי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E 100% VTI השקעה לטווח הארוך שוק ההון 2
A השוואה בין שתי אלטרנטיבות השקעה נדל"ן 4
Z הלוואה לצורך השקעה שוק ההון 2
J אלטשולר שחם - iShare - האם נחשב השקעה פסיבית זרה (PFIC) לעניין בעלי אזרחות כפולה שוק ההון 2
א השקעה למעשה - אנא מידע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ל השקעה בפוליסת חיסכון ומינופה - האם אני מפספס משהו שוק ההון 31
S השקעה בהלוואות P2P באירופה גם לישראלים - חברת PeerBerry השקעות אלטרנטיביות 7
Y השקעה במדדים שוק ההון 31
O דירה למגורים/ השקעה בארץ או חול נדל"ן 5
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
ה השקעה באינטו (iintoo) - מישהו מכיר/ממליץ? נדל"ן 1
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א השקעה במטבע דיגיטלי בישראל השקעות אלטרנטיביות 1
צ מידע על השקעה בקרית מלאכי נדל"ן 29
חושב בגדול השקעה (לא) בטוחה - בניה בעייתית נדל"ן 2
AbuNafha מתודולוגיות השקעה בשוק ההון שוק ההון 60
י לקיחת הלוואה לצורך השקעה במטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 24
ב השקעה בקריות נדל"ן 3
Or David תיק השקעה גדול ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
Myrath השקעה במדדים בעידן הנוכחי שוק ההון 8
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
A השקעה לכמה שנים שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה