כבר תקופה ארוכה אני מתעניין בהשקעה פסיבית לאורך זמן ואני אשמח מאוד לעזרתכם.
פרטים אישיים.
בן 23, חייל משוחרר במשך שנה.
הון אישי: 110K (כרגע בעו"ש בבנק) + פיקדון מהצבא (25.5K) - שוקל למשוך את הסכום הניתן (11K) גם להשקעה.
סיימתי עבודה מועדפת + מתחיל ללמוד תואר באוקטובר הקרוב.
התקבלתי למלגה נדיבה שתכסה לי את כלל ההוצאות במהלך התואר כך שאין לי שימוש בעתיד הנראה לעין בהון האישי שצברתי.
לאחר קריאה מרובה הגעתי למסקנה שאני מעוניין להשקיע סכום נכבד באחת מהאופציות הבאות, (100% מניות, מזומן אשאיר בעו"ש מאחר והסכום אינו גדול), אשמח שתבהירו לי את היתרונות והחסרונות בכל אחת מהן.
מתכנן להשקיע כמה עשרות אלפי שקלים בודדים בהתחלה ולאחר צבירת ניסיון בשוק - להגדיל את התיק עד למקסימום האפשרי שאני יכול לסכן + להוסיף כל רבעון (4000 ש"ח) במהלך הלימודים.
אופציה א':
ארה"ב:
50% מהתיק - iShares Core S&P 500 ETF
דמי ניהול – 0.03%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.015%
10% מהתיק - iShares Russell 2000 ETF (לא בטוח אם להגדיל או האם בכלל משתלם בגלל הדמי ניהול)
דמי ניהול – 0.19%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.019%
אירופה:
25% מהתיק - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול – 0.12%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.03%
שווקים מתעוררים:
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול – 0.18%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.027%
דמי ניהול תיק (לא בטוח אם ככה מחשבים זאת) - 0.091% (0.1%~)
יתרונות - דמי ניהול פחותים (לפי המחקר בבלוג - 0.1% זה משמעותי)
חסרונות - חסרה חשיפה לשווקים מפותחים (יפן, קנדה ועוד).
4 תעודות סל (חיסרון /יתרון)
אופציה ב':
השקעה בתעודת סל אחת בעלת פיזור טבעי גלובלי
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
ארה"ב (60%~)
יפן (6%~)
אוסטרליה (2%~)
קנדה (3%~)
אירופה (17%~)
שווקים מתעוררים (15%~)
דמי ניהול - 0.2%
יתרונות - פחות התעסקות עם קנייה, מכירה ואיזון של התיק. חשיפה ליפן, קנדה ומדינות מתפתחות נוספות.
חסרונות - דמי ניהול גבוהים יותר (הפרש של 0.1%~), השקעה בתעודת סל אחת (לא בטוח אם זה חסרון או יתרון).
אשמח לעזרתכם אם אני בכלל בכיוון הנכון והאם ככה משקיעים. (אין לי אף קרוב משפחה / חבר שמשקיע בשוק ההון בהשקעה עצמית).
אשמח להבהרה האם זו בעיה להחזיק תיק שלם על תעודת סל אחת (למרות הפיזור הרב שלה), החשיבות שבדמי ניהול נמוכים יותר מול עמלות נמוכות יותר ונוחיות, האם לגיטימי לבצע התעלמות מיפן, אוסטרליה, קנדה.
תודה!
פרטים אישיים.
בן 23, חייל משוחרר במשך שנה.
הון אישי: 110K (כרגע בעו"ש בבנק) + פיקדון מהצבא (25.5K) - שוקל למשוך את הסכום הניתן (11K) גם להשקעה.
סיימתי עבודה מועדפת + מתחיל ללמוד תואר באוקטובר הקרוב.
התקבלתי למלגה נדיבה שתכסה לי את כלל ההוצאות במהלך התואר כך שאין לי שימוש בעתיד הנראה לעין בהון האישי שצברתי.
לאחר קריאה מרובה הגעתי למסקנה שאני מעוניין להשקיע סכום נכבד באחת מהאופציות הבאות, (100% מניות, מזומן אשאיר בעו"ש מאחר והסכום אינו גדול), אשמח שתבהירו לי את היתרונות והחסרונות בכל אחת מהן.
מתכנן להשקיע כמה עשרות אלפי שקלים בודדים בהתחלה ולאחר צבירת ניסיון בשוק - להגדיל את התיק עד למקסימום האפשרי שאני יכול לסכן + להוסיף כל רבעון (4000 ש"ח) במהלך הלימודים.
אופציה א':
ארה"ב:
50% מהתיק - iShares Core S&P 500 ETF
דמי ניהול – 0.03%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.015%
10% מהתיק - iShares Russell 2000 ETF (לא בטוח אם להגדיל או האם בכלל משתלם בגלל הדמי ניהול)
דמי ניהול – 0.19%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק – 0.019%
אירופה:
25% מהתיק - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול – 0.12%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.03%
שווקים מתעוררים:
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול – 0.18%
חישוב מדמי הניהול הכוללים בתיק - 0.027%
דמי ניהול תיק (לא בטוח אם ככה מחשבים זאת) - 0.091% (0.1%~)
יתרונות - דמי ניהול פחותים (לפי המחקר בבלוג - 0.1% זה משמעותי)
חסרונות - חסרה חשיפה לשווקים מפותחים (יפן, קנדה ועוד).
4 תעודות סל (חיסרון /יתרון)
אופציה ב':
השקעה בתעודת סל אחת בעלת פיזור טבעי גלובלי
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
ארה"ב (60%~)
יפן (6%~)
אוסטרליה (2%~)
קנדה (3%~)
אירופה (17%~)
שווקים מתעוררים (15%~)
דמי ניהול - 0.2%
יתרונות - פחות התעסקות עם קנייה, מכירה ואיזון של התיק. חשיפה ליפן, קנדה ומדינות מתפתחות נוספות.
חסרונות - דמי ניהול גבוהים יותר (הפרש של 0.1%~), השקעה בתעודת סל אחת (לא בטוח אם זה חסרון או יתרון).
אשמח לעזרתכם אם אני בכלל בכיוון הנכון והאם ככה משקיעים. (אין לי אף קרוב משפחה / חבר שמשקיע בשוק ההון בהשקעה עצמית).
אשמח להבהרה האם זו בעיה להחזיק תיק שלם על תעודת סל אחת (למרות הפיזור הרב שלה), החשיבות שבדמי ניהול נמוכים יותר מול עמלות נמוכות יותר ונוחיות, האם לגיטימי לבצע התעלמות מיפן, אוסטרליה, קנדה.
תודה!
