השקעה ראשונה- קרן נאמנות 30/70

[I.S]

היי,
אני לפני השקעה ראשונה של 70K + הפקדה של-5K בחודש. נראה שלא אזדקק לסכום בעתיד הנראה לעין.
אני בוחן את קרן הנאמנות 30/70 IBI מס' 5122502.
היא נראית לי עדיפה על מספר קרנות 30/70 אותן בחנתי (קריאת תשקיף ובחינת פיזור ההשקעה. אני לא גאון גדול בתחום- מקווה שהמסקנה שלי נכונה).
הביצועים של הקרן הנ"ל בשילוב עם דמי הניהול הנמוכים יחסית (0.5%) הם שהכריעו.
אני שוקל לפתוח חשבון ב-IBI בעלות חודשית של 15 ש"ח שממנו יתקזזו 5 ש"ח עבור פעולת הקניה החודשית.
אשמח לשמוע את דעתכם על הבחירה ועל גובה העמלות. האם יש דרך להוזיל? האם הייתם בוחרים אחרת?

תודה

 

[אורי ג.]

אשמח לשמוע את דעתכם על הבחירה ועל גובה העמלות. האם יש דרך להוזיל? האם הייתם בוחרים אחרת?

סביר.
הייתי בודק אופציה להשקעה ידנית של 70/30 באמצעות ת"ס/קרנות סל וככה גם להוזיל עלויות וגם שליטה טובה יותר במה בדיוק מכיל ה70 ומה ה30.
קצת יותר התעסקות.

 

[RaeNye]

הסתכלת ברשימת הניירות המוחזקים? נראה כמו סלט מקרי של מניות ישראליות ואג"ח קונצרני.
אם ממילא יש תשלום חודשי של 15, למה לא לקנות 2-3 קרנות מחקות על מדד מניות ומדד אג"ח בתמהיל 70-30 (או מה שתבחר)?