שלום,
אחרי שבועיים קדחתניים של קריאת מאמרים ופוסטים בפורום החלטתי להשקיע באופן עצמאי.
בן 27, רווק, השתחררתי מהצבא לא מזמן שבמהלך כל שנות הקבע שלי הצלחתי לחסוך די יפה.
משנת 2018 פתחתי קופת גמל להשקעה באלטשולר שחם וכל שנה הפקדתי במכה אחת 70 אלף שקל- סה"כ 140K שכעת עם התשואה עומדת על 160K.
כעת השתחררתי, והמצב הוא כזה:
160K - קופת גמל להשקעה(מסלול כללי שמאפשר לבית השקעות להחליט כמה לחשוף אותי למניות)
250K - פק"מ נזיל בבנק(שמהווים כרגע את "הקרן חירום")
אני מרגיש שאני יכול לנצל נכון יותר את הכסף ולא כ"כ יודע איך, החלטתי בשלב הראשון לעבור מקופת הגמל לתיק עצמאי באחת מבתי ההשקעות הישראליים.
והגיע הזמן להפסיק עם ההתלבטויות ואופטימיזציות.
תוכנית אישית
טווח: 10 שנים לפחות
סכום התחלתי: 250K
סיבולת סיכון: 20ֵֵ%
קיימת קרן השתלמות ופנסיה שיושבות ב"הראל"(הנושא הבא שאתעסק איתו אחרי פתיחת תיק השקעה)
המטרה: לייצר תיק ראשוני "עצל", פאסיבי ברוח הבלוג שיושב לאורך 10 שנים לפחות.
כזה שלא יצריך ממני התעסקות יום-יומית, אלא רק הפקדה חודשית ואיזונים כשצריך.
אני יודע להתמודד עם הפסדים ולהחזיק חזק מאידך אין לי שום עניין בלא להירדם בלילה כך שאני רואה בחלוקה של 75/25 מנייתי כאופציה טובה.
כמובן שבמשך הזמן התיק הזה יחייב אותי להמשיך ללמוד ולקרוא כך שאעשה שינויים ככל הנראה.
אני לחלוטין מוצף במידע ורעיונות לתיקים, קראתי עשרות פוסטים ומאמרים ואני מרגיש שבדרך הזו הבילבול רק יגרום לי לא לקפוץ למים.
-----
עריכה:
אם כך תיק הבנוי על 75/25 מנייתי באופן הבא:
40% בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.
35% הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%
אמור לענות באופן תיאורתי על אופי ההשקעה שאני מחפש(סולידי, לטווח ארוך בעל מינימום התעסקות בקנייה ומכירה)?
אחרי שבועיים קדחתניים של קריאת מאמרים ופוסטים בפורום החלטתי להשקיע באופן עצמאי.
בן 27, רווק, השתחררתי מהצבא לא מזמן שבמהלך כל שנות הקבע שלי הצלחתי לחסוך די יפה.
משנת 2018 פתחתי קופת גמל להשקעה באלטשולר שחם וכל שנה הפקדתי במכה אחת 70 אלף שקל- סה"כ 140K שכעת עם התשואה עומדת על 160K.
כעת השתחררתי, והמצב הוא כזה:
160K - קופת גמל להשקעה(מסלול כללי שמאפשר לבית השקעות להחליט כמה לחשוף אותי למניות)
250K - פק"מ נזיל בבנק(שמהווים כרגע את "הקרן חירום")
אני מרגיש שאני יכול לנצל נכון יותר את הכסף ולא כ"כ יודע איך, החלטתי בשלב הראשון לעבור מקופת הגמל לתיק עצמאי באחת מבתי ההשקעות הישראליים.
והגיע הזמן להפסיק עם ההתלבטויות ואופטימיזציות.
תוכנית אישית
טווח: 10 שנים לפחות
סכום התחלתי: 250K
סיבולת סיכון: 20ֵֵ%
קיימת קרן השתלמות ופנסיה שיושבות ב"הראל"(הנושא הבא שאתעסק איתו אחרי פתיחת תיק השקעה)
המטרה: לייצר תיק ראשוני "עצל", פאסיבי ברוח הבלוג שיושב לאורך 10 שנים לפחות.
כזה שלא יצריך ממני התעסקות יום-יומית, אלא רק הפקדה חודשית ואיזונים כשצריך.
אני יודע להתמודד עם הפסדים ולהחזיק חזק מאידך אין לי שום עניין בלא להירדם בלילה כך שאני רואה בחלוקה של 75/25 מנייתי כאופציה טובה.
כמובן שבמשך הזמן התיק הזה יחייב אותי להמשיך ללמוד ולקרוא כך שאעשה שינויים ככל הנראה.
אני לחלוטין מוצף במידע ורעיונות לתיקים, קראתי עשרות פוסטים ומאמרים ואני מרגיש שבדרך הזו הבילבול רק יגרום לי לא לקפוץ למים.
-----
עריכה:
אם כך תיק הבנוי על 75/25 מנייתי באופן הבא:
40% בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.
35% הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%
אמור לענות באופן תיאורתי על אופי ההשקעה שאני מחפש(סולידי, לטווח ארוך בעל מינימום התעסקות בקנייה ומכירה)?
נערך לאחרונה ב: