• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה ראשונה בשוק ההון באופן עצמאי

  • פותח הנושא A_E
  • פורסם בתאריך

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
שלום,
אחרי שבועיים קדחתניים של קריאת מאמרים ופוסטים בפורום החלטתי להשקיע באופן עצמאי.

בן 27, רווק, השתחררתי מהצבא לא מזמן שבמהלך כל שנות הקבע שלי הצלחתי לחסוך די יפה.
משנת 2018 פתחתי קופת גמל להשקעה באלטשולר שחם וכל שנה הפקדתי במכה אחת 70 אלף שקל- סה"כ 140K שכעת עם התשואה עומדת על 160K.

כעת השתחררתי, והמצב הוא כזה:

160K - קופת גמל להשקעה(מסלול כללי שמאפשר לבית השקעות להחליט כמה לחשוף אותי למניות)
250K - פק"מ נזיל בבנק(שמהווים כרגע את "הקרן חירום")

אני מרגיש שאני יכול לנצל נכון יותר את הכסף ולא כ"כ יודע איך, החלטתי בשלב הראשון לעבור מקופת הגמל לתיק עצמאי באחת מבתי ההשקעות הישראליים.
והגיע הזמן להפסיק עם ההתלבטויות ואופטימיזציות.

תוכנית אישית

טווח:
10 שנים לפחות
סכום התחלתי: 250K
סיבולת סיכון: 20ֵֵ%
קיימת קרן השתלמות ופנסיה שיושבות ב"הראל"(הנושא הבא שאתעסק איתו אחרי פתיחת תיק השקעה)

המטרה: לייצר תיק ראשוני "עצל", פאסיבי ברוח הבלוג שיושב לאורך 10 שנים לפחות.
כזה שלא יצריך ממני התעסקות יום-יומית, אלא רק הפקדה חודשית ואיזונים כשצריך.
אני יודע להתמודד עם הפסדים ולהחזיק חזק מאידך אין לי שום עניין בלא להירדם בלילה כך שאני רואה בחלוקה של 75/25 מנייתי כאופציה טובה.
כמובן שבמשך הזמן התיק הזה יחייב אותי להמשיך ללמוד ולקרוא כך שאעשה שינויים ככל הנראה.

אני לחלוטין מוצף במידע ורעיונות לתיקים, קראתי עשרות פוסטים ומאמרים ואני מרגיש שבדרך הזו הבילבול רק יגרום לי לא לקפוץ למים.

-----
עריכה:
אם כך תיק הבנוי על 75/25 מנייתי באופן הבא:
40% בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.
35% הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%

אמור לענות באופן תיאורתי על אופי ההשקעה שאני מחפש(סולידי, לטווח ארוך בעל מינימום התעסקות בקנייה ומכירה)?

 
נערך לאחרונה ב:

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
618
דירוג
357
למיטב ידיעתי גם במיטב דש יקבלו אותך עם הצבירה הזאת, אבל הייתי בודק את האפשרות של מעבר לניהול עצמי גם בהשתלמות משום שזה נותן לך כוח מיקוח רב יותר.

לגבי חשיפה למניות, נראה שאתה יודע מספיק טוב.
לגבי בחירת הניירות, יש את הפוסט על מייק המשקיע המבולבל, ממליץ לחפש שם.
אתה לא חייב לפתוח דרך אלטשולר, הנייר שציינת נסחר בבורסה כמו כל נייר אחר, ואתה יכול לסחור בו דרך כל חבר בורסה.

בשלב זה בחיי ההשקעות שלי עד כמה נחוץ/חוסך עבורי לפתוח חשבון בברוקר זר IB אל מול פסגות/מיטב ד"ש(ביחס לתיאור אופי המשקיע שאני)
אתה לא יכול להחזיק את הגמל בברוקר זר.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,227
דירוג
13,461
כמה שאלות:
1. אשמח לקבל צורת חשיבה של מה נכון ביחס למקומי בחיים בהיבט של כמות חשיפה וסוג המניות המחקות המומלצות.
2. הבנתי שאחת הקרנות היותר מומלצות היא iShares MSCI ACWI UCITS ETF , האם היא מחייבת פתיחת תיק דרך אלטשולר שחם > שמחייב פתיחת תיק בסדר גודל של 300K?
3. בשלב זה בחיי ההשקעות שלי עד כמה נחוץ/חוסך עבורי לפתוח חשבון בברוקר זר IB אל מול פסגות/מיטב ד"ש(ביחס לתיאור אופי המשקיע שאני)
1. בניגוד למה שנדמה למי שקורא בפורום, להתחייב להתנתק מסכום כסף גדול (כל מה שיש לך היום) ל-10 שנים זה לא טריוויאלי. ייתכן שישתנו הצרכים, הטעמים או שהפסד ישפיע עליך באופן שונה ממה שנדמה בארגז החול. זו לא סיבה לא להכנס לשוק, אלא רק לא לקחת דברים כמובנים מאליהם.
2. אין לא חייב, יש לא אפשרי.
3. אתה בשלב לימוד השוק והכרת עצמך, אז לא הייתי מוסיף עוד שכבה של התעסקות בפתיחת חשבון ב IB. הרבה יותר פשוט לפתוח תיק ולתפעל את עניין המס עם ברוקר ישראלי.
 
נערך לאחרונה ב:

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
1. בניגוד למה שנדמה לי שקורא בפורום, להתחייב להתנתק מסכום כסף גדול (כל מה שיש לך היום) ל-10 שנים זה לא טריוויאלי. ייתכן שישתנו הצרכים, הטעמים או שהפסד ישפיע עליך באופן שונה ממה שנדמה בארגז החול. זו לא סיבה לא להכנס לשוק, אלא רק לא לקחת דברים כמובנים מאליהם.
2. אין לא חייב, יש לא אפשרי.
3. אתה בשלב לימוד השוק והכרת עצמך, אז לא הייתי מוסיף עוד שכבה של התעסקות בפתיחת חשבון ב IB. הרבה יותר פשוט לפתוח תיק ולתפעל את עניין המס עם ברוקר ישראלי.
היי גרהם
תודה על התגובה
תוכל להרחיב על תשובה 2? פשוט ממה שהבנתי שאם אני רוצה להשקיע דרך "בלאקרוק" חייב לפתוח תיק עצמאי שהוא דרך אלטשולר שחם כי ממה שאני מבין היא "משמשת כנציג והמשווק של מוצרי חברת BlackRock", מתוך כך קראתי שלפתוח באלטשולר תיק השקעות עצמאי מחייב אותי למינימום הפקדה ראשונית של 300K, האם כך הדברים ?
 

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
למיטב ידיעתי גם במיטב דש יקבלו אותך עם הצבירה הזאת, אבל הייתי בודק את האפשרות של מעבר לניהול עצמי גם בהשתלמות משום שזה נותן לך כוח מיקוח רב יותר.

לגבי חשיפה למניות, נראה שאתה יודע מספיק טוב.
לגבי בחירת הניירות, יש את הפוסט על מייק המשקיע המבולבל, ממליץ לחפש שם.
אתה לא חייב לפתוח דרך אלטשולר, הנייר שציינת נסחר בבורסה כמו כל נייר אחר, ואתה יכול לסחור בו דרך כל חבר בורסה.


אתה לא יכול להחזיק את הגמל בברוקר זר.
תודה רבה על התגובה,
הכוונה היא לסגור את קופת הגמל הקיימת ולעבור לתיק עצמאי בברוקר ישראלי(הכוונה בית השקעות ישראלי שמאפשר לי לפתוח תיק השקעות עצמאי ללא דמי ניהול)
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,227
דירוג
13,461
היי גרהם
תודה על התגובה
תוכל להרחיב על תשובה 2? פשוט ממה שהבנתי שאם אני רוצה להשקיע דרך "בלאקרוק" חייב לפתוח תיק עצמאי שהוא דרך אלטשולר שחם כי ממה שאני מבין היא "משמשת כנציג והמשווק של מוצרי חברת BlackRock", מתוך כך קראתי שלפתוח באלטשולר תיק השקעות עצמאי מחייב אותי למינימום הפקדה ראשונית של 300K, האם כך הדברים ?
כתבתי בבדיחות הדעת כי יעקב (כרגיל) ענה לפני את התשובה המלאה. אם לא הבנת משהו ממה שהוא כתב, שאל שוב.
 

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
כתבתי בבדיחות הדעת כי יעקב (כרגיל) ענה לפני את התשובה המלאה. אם לא הבנת משהו ממה שהוא כתב, שאל שוב.
ממה שאני מבין מהתגובה של יעקב שאלטשולר לא מספקים את האפשרות לנהל תיק השקעות אצלהם באופן עצמאי כפי שאני מעוניין?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,476
דירוג
6,999
פשוט ממה שהבנתי שאם אני רוצה להשקיע דרך "בלאקרוק" חייב לפתוח תיק עצמאי שהוא דרך אלטשולר שחם
לא, את הניירות של בלאקרוק אפשר לקנות אצל כל ברוקר ישראלי.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,227
דירוג
13,461
ממה שאני מבין מהתגובה של יעקב שאלטשולר לא מספקים את האפשרות לנהל תיק השקעות אצלהם באופן עצמאי כפי שאני מעוניין?
חצי :)
א.ש אכן לא מספקים שירות כזה.
אבל, אתה לא צריך אותו. הם רק מתווכים בקשר לשיווק נייר הערך בישראל. הנייר נסחר בבורסה כמו כל נייר ערך אחר ואפשר לקנות אותו דרך כל מי שמספר שירותי ברוקראז' בבורסה בתל אביב.
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
618
דירוג
357
תודה רבה על התגובה,
הכוונה היא לסגור את קופת הגמל הקיימת ולעבור לתיק עצמאי בברוקר ישראלי(הכוונה בית השקעות ישראלי שמאפשר לי לפתוח תיק השקעות עצמאי ללא דמי ניהול)
בשמחה וברוך הבא.
אם אתה מתכוון לקנות ולהחזיק קרנות צוברות, אני לא רואה בעיה עם ברוקר זר. אני חושב שיש יתרון קל להתחיל כבר באינטראקטיב מבחינת עלות המעבר לכשגודל התיק יצדיק זאת, אבל מדובר בסכומים קטנים. מצד שני גם הסיכון הוא סה״כ שתאלץ לשכור שירותי רואה חשבון אם תחליט למכור - לא כזה אסון לדעתי. פתיחת החשבון הייתה לי קלה מאוד, אם אתה מבין אנגלית טוב זה רק טיפה יותר מסובך מפתיחת תיק השקעות בארץ, ובכל מקרה יש יתרון עצום מבחינת תודעת שירות. בארץ עושים לך טובה שעונים לך, שלא לומר עונים על השאלה שלך.
 

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
חצי :)
א.ש אכן לא מספקים שירות כזה.
אבל, אתה לא צריך אותו. הם רק מתווכים בקשר לשיווק נייר הערך בישראל. הנייר נסחר בבורסה כמו כל נייר ערך אחר ואפשר לקנות אותו דרך כל מי שמספר שירותי ברוקראז' בבורסה בתל אביב.
בשמחה וברוך הבא.
אם אתה מתכוון לקנות ולהחזיק קרנות צוברות, אני לא רואה בעיה עם ברוקר זר. אני חושב שיש יתרון קל להתחיל כבר באינטראקטיב מבחינת עלות המעבר לכשגודל התיק יצדיק זאת, אבל מדובר בסכומים קטנים. מצד שני גם הסיכון הוא סה״כ שתאלץ לשכור שירותי רואה חשבון אם תחליט למכור - לא כזה אסון לדעתי. פתיחת החשבון הייתה לי קלה מאוד, אם אתה מבין אנגלית טוב זה רק טיפה יותר מסובך מפתיחת תיק השקעות בארץ, ובכל מקרה יש יתרון עצום מבחינת תודעת שירות. בארץ עושים לך טובה שעונים לך, שלא לומר עונים על השאלה שלך.

אם כך תיק הבנוי על 75/25 מנייתי באופן הבא:
40% בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.
35% הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%

אמור לענות באופן תיאורתי על אופי ההשקעה שאני מחפש(סולידי, לטווח ארוך בעל מינימום התעסקות בקנייה ומכירה)?

* האם כל הקרנות שציינתי פה הן "מחקות" מדד ?
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,286
דירוג
819
אם כך תיק הבנוי על 75/25 מנייתי באופן הבא:
40% בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.
35% הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%

אמור לענות באופן תיאורתי על אופי ההשקעה שאני מחפש(סולידי, לטווח ארוך בעל מינימום התעסקות בקנייה ומכירה)?

* האם כל הקרנות שציינתי פה הן "מחקות" מדד ?

יש חפיפה משמעותית בין שתי הקרנות המנייתיות שלך. למה שתיהן ולמה היחס הספציפי שבחרת?
 

TWOSIXNINE

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
447
דירוג
207
מצטרף לרחש שמעליי.
מה הסיבה להטייה לשוק האמריקאי ?
 

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
יש חפיפה משמעותית בין שתי הקרנות המנייתיות שלך. למה שתיהן ולמה היחס הספציפי שבחרת?
קראתי והבנתי קצת יותר בשעות האחרונות, לגבי היחס הספציפי בעייני שילוב של 75/25 מרגיש כמו יחס סיכון תשואה שמאפשר לי להרגיש איתו נוח בשלב בו אני נמצא בחיים.

וכן שיניתי את הרכב המניות, אשמח לשמוע את דעתך,
40% הקרן CSPX שעוקבת אחרי מדד ה-S&P 500, 0.07% מס' 1159250
20% הקרן SMEA שעוקבת אחרי מדד MSCI Europe 0.12%. מס' 1159094.
15% הקרן EIMI השווקים המתפתחים 0.18%. מס' 1159169.
25% אג"ח - קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) – 0.03%
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
406
דירוג
411
אתה יכול לקנות קרן עולמית אחת במקום שלוש נפרדות
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
406
דירוג
411
מה זה משנה אם אתה קונה iShares MSCI ACWI
ב75% או בחלוקה הזו לשלוש, מבחינתך?
 

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
26
דירוג
1
מה זה משנה אם אתה קונה iShares MSCI ACWI
ב75% או בחלוקה הזו לשלוש, מבחינתך?
יכול להיות שאני טועה, בחלוקה ל-3 קרנות האלו אני מצליח לכסות נתח שוק עולמי רחב יותר מאשר בקרן הבודדה(Shares MSCI ACWI) ( ? )
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,671
דירוג
14,407
יכול להיות שאני טועה, בחלוקה ל-3 קרנות האלו אני מצליח לכסות נתח שוק עולמי רחב יותר מאשר בקרן הבודדה(Shares MSCI ACWI) ( ? )
אפילו מעט פחות, אבל לכל צורך פרקטי השילוב של השלושה זהה לקרן הבודדת.
היתרון של השילוש הוא דמי ניהול זולים יותר (0.11 לעומת 0.2 על הקרן הבודדת).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T השקעה עצמית ראשונה בשוק ההון (סטודנט) שוק ההון 0
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
D השקעה ראשונה בסכום נמוך שוק ההון 3
S השקעה ראשונה לטווח של 5 שנים שוק ההון 27
O התייעצות השקעה- פעם ראשונה שוק ההון 87
E השקעה ראשונה, קניית ETF שוק ההון 2
F כדאיות השקעה בדירה ראשונה נדל"ן 22
Y השקעה ראשונה - דרך בית השקעות או בנק? שוק ההון 5
נ השקעה ראשונה שוק ההון 7
ד השקעה ראשונה שוק ההון 1
S מיצוע (השקעה ראשונה) שוק ההון 20
ב דירה ראשונה - השקעה או למגורים? נדל"ן 20
ברזילרו לפני השקעה ראשונה - בלאקרוק בארץ או ואנגארד באירלנד? שוק ההון 37
ש השקעה ראשונה, מספר שאלות שוק ההון 1
Squirrel השקעה ראשונה בסכום משמעותי - מחשבות? שוק ההון 16
T מישהו שיחזיק לי את היד...? (השקעה ראשונה) שוק ההון 35
unrealx השקעה בדירה, דירה ראשונה נדל"ן 5
A השקעה בדירה ראשונה שעלותה 450אלף נדל"ן 25
ת השקעה ראשונה - קושי בלחצות את הגשר הראשון שוק ההון 13
ל מתחיל בתחום ההשקעות, השקעה ראשונה שוק ההון 2
I השקעה ראשונה- קרן נאמנות 30/70 שוק ההון 2
A השקעה ראשונה שוק ההון 6
י השקעה ראשונה שוק ההון 6
ו הקמת LLC (או יישות משפטית אחרת) לצורך השקעה בפלטפורמות אמריקאיות נדל"ן 5
ס השקעה בנדל״ן נהיית יותר ויותר מסוכנת? נדל"ן 54
T השקעה ב-VT של Vanguard שוק ההון 4
Lag קופת גמל להשקעה למול השקעה עצמאית שוק ההון 16
S השקעה בקריפטו דרך אלטשולר שחם הוריזון השקעות אלטרנטיביות 59
I אזורי השקעה נדל"ן 5
B חשיבה מחדש על אסטרטגיית השקעה שוק ההון 3
yodo אופן השקעה וברוקר מומלץ להשקעה לטווח קצר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ה השקעה בכביש 6 השקעות אלטרנטיביות 0
נ "גם לי יש רק תיק אחד" - דילמות לקראת השקעה עצמאית שוק ההון 3
ה השקעה במדדי מניות בבורסה בארץ שוק ההון 7
C השקעה ראשונית: כמה להכניס? שוק ההון 2
S אבא מחפש אפיק השקעה שוק ההון 10
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 12
מומו הברווז כדאיות השקעה בבת ים לאור פיתוח מסיבי נדל"ן 5
E אילו אפיקי השקעה אטרקטיביים יש כרגע? פוסטים מאיכות נמוכה 7
E איך שינויים במט״ח משפיעים על השקעה בשוק ההון שוק ההון 2
F הסתייעות בנתוני OECD לתעדוף יעדי השקעה בחו"ל נדל"ן 4
ב השקעה בנדל"ן בצפון אנגליה נדל"ן 26
D שאלה נאיבית - השקעה מנייתית בחברות הגדולות בלבד שוק ההון 20
פסיוני השקעה בקרנות אלטנטיביות דרך ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S IRA/ניהול אישי ללא מגבלות השקעה שוק ההון 6
ג אפשרויות השקעה לטווח קצר/קצר מאוד שוק ההון 9
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ה השקעה בקרן פאגיה השקעות אלטרנטיביות 0
K אסטרטגיות השקעה שוק ההון 8
ה השקעה בנכסים לא סחירים בחשבון IRA בתיקון 190 שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה