• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה פסיבית לטווח ארוך- אלטרנטיבות לבנק

ShayKe

משתמש רשום
הצטרף ב
29/7/20
הודעות
4
דירוג
0
שלום
אני רוצה להשקיע ב2-4 ETFים בהשקעה לטווח ארוך (20 שנה) עבור הילדים.
השקעה ראשונית פחות מ-100 אלף ש"ח ולאחר מכן הפקדה כל רבעון/חצי שנתי.

כרגע יש לי תיק בבנק ובו אין לי דמי משמרת (רבעונית). אבל העמלות בקנייה של ETF זר גבוהות (עמלת המרה לדולרים + עמלה אחוזית + עמלה צד ג' שלא ברור כמה זה יוצא בדיוק...).
לעומת זאת בבתי השקעות העמלות פחותות בהרבה אבל יש עמלה חודשית 15-20 ש"ח שאמנם מתקזזת אבל רק למי שעושה פעולות.
בIB (אינטקרטיב) ראיתי שיש עמלת מינימום של 10 דולר למי שלא מבצע פעולות.

האם ישנן אלטרנטיבות להשקעות פסיביות בלי עמלה חודשית?
אשמח לדעת מנסיון של אחרים

תודה
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,198
דירוג
1,866
כרגע יש לי תיק בבנק ובו אין לי דמי משמרת (רבעונית). אבל העמלות בקנייה של ETF זר גבוהות (עמלת המרה לדולרים + עמלה אחוזית + עמלה צד ג' שלא ברור כמה זה יוצא בדיוק...).

מה לגבי עמלות על רכישת קרנות ישראליות בבנק?

יש שילוב פופולרי בפורום עם הקרנות השקליות של בלאקרוק שמכסה כמעט את כל השוק העולמי:
~ 60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
~25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 1159094
~15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

לא ממליץ ולא מייעץ כמובן.
 

ShayKe

משתמש רשום
הצטרף ב
29/7/20
הודעות
4
דירוג
0
מה לגבי עמלות על רכישת קרנות ישראליות בבנק?

לקרנות סל/מחקות - יש עמלות ק/מ של 20 ש"ח.
כשזה חד פעמי זה פחות מפריע, אבל המטרה כאן היא לבצע הפקדות על בסיס רבעוני/חצי שנתי, ולנסות לחסוך על העמלות האלה.
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,657
דירוג
2,328
לקרנות סל/מחקות - יש עמלות ק/מ של 20 ש"ח.
כשזה חד פעמי זה פחות מפריע, אבל המטרה כאן היא לבצע הפקדות על בסיס רבעוני/חצי שנתי, ולנסות לחסוך על העמלות האלה.
אז למה שלא כל רבעון תקנה קרן אחרת? זה ייצא לך 80 ש"ח בשנה שזה לא נורא בכלל.
 

ShayKe

משתמש רשום
הצטרף ב
29/7/20
הודעות
4
דירוג
0
אז למה שלא כל רבעון תקנה קרן אחרת? זה ייצא לך 80 ש"ח בשנה שזה לא נורא בכלל.
במידה ולא אמצא אלטרנטיבה אחרת, אז זו אופציה שאני לוקח בחשבון :)
 

האזרח_הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/2/20
הודעות
283
דירוג
87
למיטב ידיעתי:
ללא עמלות המרה->ברוקר\בנק ישראלי + ני"ע בארץ->ד"נ\עמלות ק\מ
ללא ד"נ\עמלות ק"מ->ברוקר זר->עמלות המרה

תצטרך לבדוק באיזה צד של הגדר יותר משתלם לך לשבת.
 

סול

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/5/17
הודעות
694
דירוג
921
~ 60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
~25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 1159094
~15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

אם למשל עכשיו בתקופת הבחירות אמריקה יורדת או אולי ואני מכניס סכום כסף גדול (130000 שח) לשלושת הקרנות האלה זה משפיע על האיזון?

ואם זה האיזון, אז האם החלוקה שואפת ל -
78,000 שח על: אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
32,500 שח על קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 1159094
19,500 שח - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169
?

חשוב לי שהאיזון יהיה מדוייק כי אני לא מתכוון לאזן בשנים הקרובות - זאת השקעה חד פעמית.

תוספת עריכה:
לפי הגרף כאן אפשר להיות יותר מדויקים ולשים 16% על אירופה ו14% על השווקים המתעוררים
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
J אלטשולר שחם - iShare - האם נחשב השקעה פסיבית זרה (PFIC) לעניין בעלי אזרחות כפולה שוק ההון 2
ה השקעה פסיבית במניות בתל אביב פוסטים מאיכות נמוכה 20
קוף שמבין השקעה פסיבית שוק ההון 5
anonyshmeger דיון - "ראש בראש: השקעה פסיבית במדדי מניות מול השקעה במניות דיבידנד" דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 15
R השקעה פסיבית קרן מחקה Sַ&P500 מול קופת גמל להשקעה מחקה Sַ&P500 שוק ההון 36
naftali10 השקעה פסיבית יקרה יותר מאקטיבית שוק ההון 8
י השקעה פסיבית ארוכת טווח ללא מכירות - אינטרקטיב או ישראלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 158
ה השקעה פסיבית באגח שוק ההון 6
T השקעה פסיבית או סמי פסיבית? שוק ההון 5
C השקעה בקריירה VS השקעת פסיבית שוק ההון 13
R השקעה פסיבית במדדים שוק ההון 11
דור דורים השקעה פסיבית - בכל סדר גודל? שוק ההון 7
א השקעה אקטיבית VS השקעה פסיבית שוק ההון 2
ה השקעה באמצעות מנהל תיקים בחשבון הבנק לעומת השקעה פסיבית על ידי רכישת קרנות נאמנות שוק ההון 31
T האם השקעה במניות ערך עדיפה על השקעה במדדים (השקעה פסיבית) שוק ההון 39
א תיק השקעות - השקעה פסיבית שוק ההון 12
G אז יש אנשים שבשבילם השקעה פסיבית היא החלק הדפנסיבי בתיק שוק ההון 2
D השקעה בנדל"ן לצורך גיוון התיק נדל"ן 13
T מינוף לצורך השקעה שוק ההון 18
כ השקעה בנדל"ן 400K להגדלת הון עצמי - ייעוץ על כיוון (בנייה בדירה עם זכויות\שטח במכרז\לפני פינוי בינוי\מחולקת) נדל"ן 7
S השקעה במדד SMEA- האם יש משמעות דרך איזו בורסה? שוק ההון 1
מ השקעה ברומניה נדל"ן 12
נ השקעה בקרנות נדל"ן בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 12
J השקעה לטווח של 7 שנים שוק ההון 12
O השקעה במדדים - פרקטיקה שוק ההון 13
S אפשרויות השקעה שיש לאזרח אירופאי (פורטוגלי) ואין לאזרח ישראלי השקעות אלטרנטיביות 6
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 4
F אפיקי השקעה נוספים עבור חיסכון לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S השקעה בפראנקים שוויצרים שוק ההון 23
M השקעה במוכר או בקונה? שוק ההון 11
A השקעה ראשונה בשוק ההון באופן עצמאי שוק ההון 32
ב השקעה באילת נדל"ן 19
מ השקעה ביורו שוק ההון 4
L קניית דירה חדשה למגורים, שתהיה גם השקעה טובה נדל"ן 74
א השקעה בmultifamily נדל"ן 2
O איחוד אפיקי השקעה לתיק אחד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ג השקעה במניה בודדת דרך מיטב דש שוק ההון 20
S השקעה (פרימיטיבית?) במט"ח שוק ההון 13
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
YizhakF ביזור רחב או מדיניות השקעה מובטחת - משקיעי מניות פאסיבי (בתי השקעות) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A העלאת ההון העצמי ע"י השקעה בשוק ההון שוק ההון 34
א השקעה בQQQ לעומת SPY ? שוק ההון 3
T השקעה בקרנות מחקות דרך eToro שוק ההון 2
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
מ אסטרטגית השקעה לבן 65 שוק ההון 6
N קרן חוב נדל״ן השקעה אלטרנטיבית נדל"ן 15
ב השקעה ראשונית שוק ההון 0
adamshalev השקעה במערכת סולארית על הגג - דיון מרכז השקעות אלטרנטיביות 47
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
B מתלבט באפיקי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה