• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה פסיבית או סמי פסיבית?

  • פותח הנושא Tfri
  • פורסם בתאריך

Tfri

משתמש רשום
הצטרף ב
15/5/19
הודעות
10
דירוג
8
אהלן לכולם,

בגדול, אני מהתומכים הגדולים בהשקעה פסיבית. קראתי כמה וכמה ספרים על הנושא וגם אני עושה זאת במשך די תקופה ארוכה. לאחרונה עלתה לי מחשבה ואני סקרן לשמוע דעות של אנשים שהתעסקו בתחום כבר זמן מה.

נניח שמטרתי היא לעשות מהתיק 5% כל שנה. לא יותר ולא פחות. לאחר כשלושה חודשים קרה הפלא והתיק הגיע למטרה ועשיתי 5%. האם יש יתרון בלצאת ולמכור ולהכנס בצורה "אוטומטית" בדיוק שנה אחרי? חוץ מזה שמשלמים דמי מכירה וקניה כל פעם (נניח שה5% הם "נטו", כלומר - מתחשבים בעלות המכירה והקניה של שנה אחרי), וכמובן בזה שפעילות זו היא למעשה סוג של פעילות אקטיבית.

תודה רבה!
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,057
הבעיה בגישה הזאת היא ש-5% ממוצע לא מגיע משנים של 5% תשואה ושנים של 0% תשואה.
הוא מגיע בערך ככה:
7%, 15%, 2%, 8%-, 10%
אם אתה תצא כל פעם אחרי 5%, התוחלת שלך תהיה הרבה יותר נמוכה מ-5% כי תפספס את השנים הטובות שמושכות את הממוצע למעלה כנגד השנים הרעות.

בלי קשר - האבחנה של התשואות על פני שנים היא שרירותית לחלוטין.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,604
דירוג
4,198
לא יותר ולא פחות.
מה שאתה מציע פותר לך את הבעיה של ה"לא יותר", אבל לא את הבעיה של ה"לא פחות".
במילים אחרות, אם יצאת אחרי 5%, ואז השוק עלה עוד 15%, אבל אחרי שנה הוא ירד 5%, אז אתה מסיים שנתיים עם 0% בזמן שהמדד עשה כ-15% בסך הכל.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,977
נניח שמטרתי היא לעשות מהתיק 5% כל שנה
תבחר נכס שעושה זאת לבד
דוגמאות: אגחים קונצרניים (לא איכותיים), קרנות ריט, קרנות משולבות חוב
כמובן שהסיכון עולה ביחס למדד רחב עולמי\אמריקאי
אבל לא תצטרך למכור ולנחש מתי לחזור

לא ממליץ כמובן, רק מציג אפשרות שמתאימה למחפשי Fixed Income
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,810
דירוג
1,746
יותר קל אולי להשקיע באגח ומניות ביחס שהיסטוריה שלו לטווח ארוך נתנה 5% וללכת לישון

או מזומן עם כל נכס אחר ביחס שהיסטורית מביא 5%

כמובן לא ממליץ..
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י השקעה פסיבית ארוכת טווח ללא מכירות - אינטרקטיב או ישראלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 158
ה השקעה פסיבית במניות בתל אביב פוסטים מאיכות נמוכה 20
קוף שמבין השקעה פסיבית שוק ההון 5
S השקעה פסיבית לטווח ארוך- אלטרנטיבות לבנק שוק ההון 6
anonyshmeger דיון - "ראש בראש: השקעה פסיבית במדדי מניות מול השקעה במניות דיבידנד" דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 15
R השקעה פסיבית קרן מחקה Sַ&P500 מול קופת גמל להשקעה מחקה Sַ&P500 שוק ההון 36
naftali10 השקעה פסיבית יקרה יותר מאקטיבית שוק ההון 8
ה השקעה פסיבית באגח שוק ההון 6
C השקעה בקריירה VS השקעת פסיבית שוק ההון 13
R השקעה פסיבית במדדים שוק ההון 11
דור דורים השקעה פסיבית - בכל סדר גודל? שוק ההון 7
א השקעה אקטיבית VS השקעה פסיבית שוק ההון 2
ה השקעה באמצעות מנהל תיקים בחשבון הבנק לעומת השקעה פסיבית על ידי רכישת קרנות נאמנות שוק ההון 31
T האם השקעה במניות ערך עדיפה על השקעה במדדים (השקעה פסיבית) שוק ההון 39
א תיק השקעות - השקעה פסיבית שוק ההון 12
G אז יש אנשים שבשבילם השקעה פסיבית היא החלק הדפנסיבי בתיק שוק ההון 2
Y השקעה במדדים שוק ההון 10
O דירה למגורים/ השקעה בארץ או חול נדל"ן 4
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
ה השקעה באינטו (iintoo) - מישהו מכיר/ממליץ? נדל"ן 1
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א השקעה במטבע דיגיטלי בישראל השקעות אלטרנטיביות 1
צ מידע על השקעה בקרית מלאכי נדל"ן 29
חושב בגדול השקעה (לא) בטוחה - בניה בעייתית נדל"ן 2
AbuNafha מתודולוגיות השקעה בשוק ההון שוק ההון 60
י לקיחת הלוואה לצורך השקעה במטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 24
ב השקעה בקריות נדל"ן 3
Or David תיק השקעה גדול ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
Myrath השקעה במדדים בעידן הנוכחי שוק ההון 8
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
A השקעה לכמה שנים שוק ההון 19
J השקעה לבני 85+ שוק ההון 17
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
M השקעה פאסיבית מנכס דיגיטלי - יש דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
liranviper השקעה הפוכה (הון + קצבה לקשיש תמורת הדירה שלו) נדל"ן 13
ת השקעה פיזית בזהב וכסף שוק ההון 3
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
מ השקעה בקרית-אתא. בעד/נגד/למה? נדל"ן 15
מ קרנות ישראליות מחקות מדדים אמריקאים או השקעה ישירות בארהב? שוק ההון 7
עייף ומותש סעמק שאלה על השקעה בסכום נמוך שוק ההון 2
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
aeh שאלה: חריגה מתקרת 10% השקעה למוצר אחד בחשבון IRA שוק ההון 0
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
U נאותות תוכנית השקעה במרג'ין על vnq ב IB תוך כדי שוק קורס שוק ההון 10
R השקעה לטווח של כמה שנים שוק ההון 48
J מתודה לבחינת כדאיות השקעה בשווקי נדל״ן נדל"ן 4
א שאלות על השקעה באג"ח שוק ההון 13
O בדיקת כדאיות - מתלבט ברכישת דירה להשקעה לעומת המשך השקעה בשוק ההון - אשמח לפידבק על החישוב נדל"ן 6
Y השקעה בקרן small cap עולמית שוק ההון 1
S השקעה פאסיבית בשוק ההון שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה