• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה עבור בן משפחה

Alpha

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/16
הודעות
16
דירוג
7
בעקבות הצלחה בהשקעותיי אני מעוניין להשקיע עבור בני משפחה גם.
יש לי חשבון בIBI עבור מניות ישראליות ובIB עבור מניות אמריקאיות.

מהי הפרוצדורה עבור השקעה עבור בני משפחה (מבחינת רשויות המיסים בעיקר, IBI לא החזירו לי תשובה בעוד IB מאפשרים לפתוח חשבון מיוחד של "Family Advisory")?
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,295
דירוג
14,114
נערך לאחרונה ב:

Alpha

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/16
הודעות
16
דירוג
7
ברוך הבא לפורום!
האם אתה יכול לפרט יותר?
מה זה Family Advisory?
חיפוש בגוגל שלח אותי לכאן:
http://www.childrenshospital.org/pa.../family-partnerships/family-advisory-council#
Interactive Brokers מציעים סוג חשבון המאפשר השקעה עבור חברים ובני משפחה: https://www.interactivebrokers.com/ff/en/main.php .
אני מחפש משהו דומה בIBI ובנוסף לדעת פרטים איך אני מתנהל מול רשויות המס בהקשר לסוגייה.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
19,416
דירוג
27,435
בעקבות הצלחה בהשקעותיי אני מעוניין להשקיע עבור בני משפחה גם.
יש לי חשבון בIBI עבור מניות ישראליות ובIB עבור מניות אמריקאיות.
תחסוך לעצמך ובני משפחתך צרות רבות ופתח להם חשבון יעודי לעניין, אל תערבב כספים שלך עם כספים שלהם.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,295
דירוג
14,114
תחסוך לעצמך ובני משפחתך צרות רבות ופתח להם חשבון יעודי לעניין, אל תערבב כספים שלך עם כספים שלהם.
שבני המשפחה יפתחו את החשבון בעצמם, למה לפתוח עבורם?
 

איש(3718)

משתמש בכיר
הצטרף ב
30/1/15
הודעות
2,353
דירוג
4,195
בעקבות הצלחה בהשקעותיי אני מעוניין להשקיע עבור בני משפחה גם.
יש לי חשבון בIBI עבור מניות ישראליות ובIB עבור מניות אמריקאיות.

מהי הפרוצדורה עבור השקעה עבור בני משפחה (מבחינת רשויות המיסים בעיקר, IBI לא החזירו לי תשובה בעוד IB מאפשרים לפתוח חשבון מיוחד של "Family Advisory")?

אל תעשה את זה.
והייתי מוסיף גם שלא תגלה לאחרים (כולל משפחה) את התשואות שאתה עושה. זה רק פתח לצרות.
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
9,049
דירוג
14,977
בעקבות הצלחה בהשקעותיי אני מעוניין להשקיע עבור בני משפחה גם.
בתור אחת שמנהלת את ההשקעות של ילדיה (אין לי מושג מי בני המשפחה שלך) יש לי 2 דברים להגיד:
1. ההצלחה העכשווית של השקעותיך לא קשורה לעניין.
2. אל תשקיע לאחרים, אם אתה מנסה לחקות את הסיכונים שלך ולא להתחשב ברמת הכלת הסיכונים שלהם.

אני הזהרתי את ילדיי בכל הסיכונים והסיכויים. גם הסברתי שרוב הכסף הגדול שלהם יגיע עדיין מהעבודה והחסכון ולא מצמיחת התיק בשנים הבאות.
יש הבדל גדול בין מצב של אדם אחד לשני, גם אם קרובי משפחה ואפילו אם בגיל דומה. אם לא לוקחים את זה בחשבון, זה פתח לצרות צרורות.
 

breezblock

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
1,755
דירוג
3,120
מה הבעייה לפתוח להם חשבון בשמם, ופשוט לנהל אותו עם הסיסמא וייפוי כוח?
מבחינת מיסוי, שכל אחד יטפל לעצמו כנהוג.
 

Alpha

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/16
הודעות
16
דירוג
7
מה הבעייה לפתוח להם חשבון בשמם, ופשוט לנהל אותו עם הסיסמא וייפוי כוח?
מבחינת מיסוי, שכל אחד יטפל לעצמו כנהוג.
הבעיה העיקרית היא שהרשות לני"ע דורשת פגישה בין הלקוח לחברה (כלומר בן המשפחה יצטרך לעשות פגישה עם IB עבור פתיחת חשבון אצלם).

האם אפשרי שבן המשפחה ישלח את הסכום אל חשבון הבנק שלי ואני אשקיע אותו באמצעות חשבונותיי בIB וIBI או שעלולה להיות בעיה עם תהליך שכזה?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,639
דירוג
15,476
שהרשות לני"ע דורשת פגישה בין הלקוח לחברה (כלומר בן המשפחה יצטרך לעשות פגישה עם IB עבור פתיחת חשבון אצלם).
IB אינה חברה ישראלית ולכן לא כפופה לחוק הישראלי אלא לאמריקאי שם הם מבקשים זיהוי באמצעות העתקים של שתי תעודות זהות שונות ולא בפגישה בפנים מול פנים (אני מדבר על ברוקרים, בבנקים המצב שונה)
 

Alpha

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/16
הודעות
16
דירוג
7
IB אינה חברה ישראלית ולכן לא כפופה לחוק הישראלי אלא לאמריקאי שם הם מבקשים זיהוי באמצעות העתקים של שתי תעודות זהות שונות ולא בפגישה בפנים מול פנים (אני מדבר על ברוקרים, בבנקים המצב שונה)
אתה צודק, התבלבלתי בהודעה בין IB לIBI. התכוונתי לIBI.
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
9,049
דירוג
14,977

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
9,049
דירוג
14,977
לא תמיד צריך להיות נוכח פיזית
מעניין מה שאתה אומר. אני באופן אישי מעולם לא נתקלתי באפשרות כזאת.
אגב, במקרה שלנו העובד של חברת ההשקעות הגיע אלינו פיזית (לצפון) ולא אנחנו אליו, שזה דבר שבבנק מעולם לא נתקלתי בו חוץ מפעם אחת שאמי שכבה על ערש דווי ומנהלת הסניף נדרשה לאישור מיוחד מהנהלת הבנק כדי לאפשר הגעת הפקידה למיטתה של אמי.
אבל נוכחות פיזית בחתימה על הסכם מהסוג הזה נדרשת תמיד. אולי יש אוכלוסייה "מובחרת" שמקבלת תנאים אחרים (עשירים מופלגים? ידוענים? קרובי משפחה? פוליטיקאים? מקורבים לצלחת?).
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,044
מייל וצילומים חתומים וסרוקים עושה גם את העבודה, אבל זה באמת לשיקול נותן השירותים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ר שימוש בברוקר בחו״ל עבור השקעה במט״ח והמרות מט״ח בזול - האם ממוסה? מיסים 1
S פקדון/השקעה סולידי עבור זוג מבוגר לפני גמלאות שוק ההון 1
F אפיקי השקעה נוספים עבור חיסכון לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
T כיווני השקעה עבור פנסיונרים שוק ההון 10
V מכירת נדל"ן עבור השקעה בשוק ההון? שוק ההון 98
S אשמח למידע כיצד מנתחים שוק עבור כדאיות השקעה התפתחות אישית 7
L אופטימיזצית דמי ניהול עבור השקעה לחייל שוק ההון 2
C השקעה עבור זוג לקראת פנסיה שוק ההון 17
I התייעצות פרוצדורלית - השקעה עבור ההורים שוק ההון 14
איתמר חסון השקעה באמצעות בית השקעות עבור ישראלים בעלי אזרחות אמריקאית שוק ההון 17
ד אפשרויות השקעה עבור תושב חוץ שוק ההון 14
עידן200 הסבר לגבי תיאומי מס ודוח מס עבור מספר חשבונות השקעה שוק ההון 21
שלמה פ השקעה לטווח ארוך עבור הילדים שוק ההון 26
M השקעה דרך Interactive Brokers (או ברוקר אמריקאי אחר) וממשלת ישראל אוף טופיק 9
G תמהיל השקעה ישראל - חו"ל שוק ההון 3
א התלבטות השקעה נדל"ן 1
M מנסה לעבור מסלול השקעה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B אחוז משכנתא רצוי עוד 2-6 שנים + השקעה עד אז נדל"ן 5
M מסלול השקעה קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B השקעה במדדים VS השקעה בחברות המדדים שוק ההון 5
M השקעה בנדל"ן באמצעות margin loan שוק ההון 13
D השקעה/חסכון נזיל לטווח קצר בסיכון נמוך בהוראת קבע שוק ההון 2
F נטילת הלוואות לצרכי השקעה - תלוי סביבת אינפלציה שוק ההון 34
T השקעה של 1.5M לשנה+ שוק ההון 1
ח השקעה במדד שירד הכי הרבה מהשיא שוק ההון 7
Y השקעה בחברה דואלית שוק ההון 5
R 1,300,000 ש"ח בעו"ש השקעה לטווח קצר שוק ההון 22
K השקעה כקבוצה בקרן על מנת לעבור סכום מינימום - דרך חוקית? שוק ההון 2
O השקעה ראשונה - בן 23 שוק ההון 4
ה הזדמנות השקעה באגח - סקירה פנימית והתייעצות שוק ההון 0
ש השקעה ב-S&P500 - פרקטיקה שוק ההון 12
פיש התייעצות בנוגע לאסטרטגיית השקעה ב CS פוסטים מאיכות נמוכה 2
A איך מחושב מס הכנסה על השקעה בניירות ערך זרים? שוק ההון 11
E תמהיל השקעה לחוסך צעיר בן 30 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
O השקעה בנדלן מניב בישראל - אשמח לדעתכם נדל"ן 32
N פריעת משכנתא או השקעה פסיבית? נדל"ן 23
S השקעה ל3 שנים בתקופת מיתון שוק ההון 18
V השקעה דרך ESPP שוק ההון 21
D המשך השקעה בS&P500 שוק ההון 34
ג מעונין ללמוד א' ב' של מושגי שוק ההון לא למטרת השקעה התפתחות אישית 3
שם משתמש בעייתי קרן כספית שקלית: השקעה ללא סיכון? שוק ההון 5
לאץ' מתי ואיך עושים מעבר באסטרטגיית השקעה? שוק ההון 8
א אסטרטגיה השקעה - לבעלי חיסכון קטן שוק ההון 5
א חסכון / השקעה בבורסה על שם קטין עם הגבלת גיל פתיחה שוק ההון 19
A השקעה בקרית גת פוסטים מאיכות נמוכה 2
תפוזינה השקעה של אלפים בגיל צעיר צרכנות פיננסית 6
מ השקעה ל5 שנים שוק ההון 14
S השקעה לטווח של מספר חודשים - שנה - קרנות כספיות שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה