• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה לתקופה של בין 5 ל 10 שנים

shtukelman

משתמש רשום
הצטרף ב
27/9/20
הודעות
19
דירוג
2
שלום, אני מעוניין להשקיע לתקופת זמן של בין חמש ל עשר שנים. לפי ההבנה שלי מדובר בתקופה יחסית קצרה / בינונית.
לפי דעתי המיתון עדיין לא משפיע על שוק ההון האמרקאי ועל הישראלי גם עדיין לא ראינו את כל ההשפעות. בהתחשב בזה שאני רוצה רמת סיכון נמוכה, במה הייתם ממליצים להשקיע? אג"ח ממשלתי למשל ל פי ההבנה שלי בתקופה של מיתון או הורדת דירוג האשראי של ישראל ם יכול להוות סיכון לא קטן.

שאלה נוספת, אם אנחנו בדרך לכמה שנים של מיתון ושוק דוי של מספר חודשים / שנים. האם יש מניות לפי ראייה היסטורית שגם עולות בתקופות כאלה?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,799
דירוג
3,190
אסור להמליץ אבל אפילו להגיד מה אני הייתי עושה במצבך אני לא יודע להגיד עם הפרטים שנתת.

למה אתה רוצה להשקיע לתקופה כל כך קצרה?
 

M.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/6/20
הודעות
191
דירוג
75
רוצה רמת סיכון נמוכה ומשפט אחרי רוצה להשקיע במניות ספציפיות ?
איך זה הולך ביחד ?
הכי סיכון שיש לדעתי, נוטה להימורים
 

Edmond

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/9/20
הודעות
344
דירוג
512
אף אחד לא יוכל להבטיח לך תשואה וגם אף אחד לא ידע להגיד לך אם יהיה מיתון ב 10 שנים האלה...

אתה צריך לעשות ניהול סיכונים מול עצמך, להחליט כמה כסף אתה מוכן לסכן, להגדיר מדרגות יציאה בהפסד וכו'.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
812
דירוג
971
שיעור גבוה של אג"ח ממשלתי + מיצוע, יפחית את הסיכון.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,943
דירוג
4,924
שזה בדיוק מה שהוא צריך...
לא, זה אולי מה שהוא רוצה (וגם לא בטוח). הסיכון בשוק מניות לא הולך להיות נמוך יותר בשום שלב של חיי התיק שלו.

או שהצעת לו למצע לאורך כל חיי התיק (שזה רעיו ממש לא טוב)?
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
812
דירוג
971
צורך נגזר ממטרה, במקרה שלנו המטרה היא השקעה בסיכון נמוך 5- 10 שנים.
הבטא של השוק לא משתנה, אבל שיעור החשיפה שלו לבטא בהחלט כן. אם הוא חשוף בשיעור 1 ומחר בבוקר השוק מתרסק, לא בטוח שהכסף יהיה שם בטווח ההשקעה.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,943
דירוג
4,924
צורך נגזר ממטרה, במקרה שלנו המטרה היא השקעה בסיכון נמוך 5- 10 שנים.
הבטא של השוק לא משתנה, אבל שיעור החשיפה שלו לבטא בהחלט כן. אם הוא חשוף בשיעור 1 ומחר בבוקר השוק מתרסק, לא בטוח שהכסף יהיה שם בטווח ההשקעה.
ואתה מציע לו להגביר את הסיכון ככל שמתקרב המועד בו יזדקק לכסף.
 

shtukelman

משתמש רשום
הצטרף ב
27/9/20
הודעות
19
דירוג
2
השאלה על המניו היתה יותר שאלה לידע כללי, אז לפי מה שאני מבין השקעה בעיקר באג"ח ממשלתי. האם קיימים סיכונים גם במוצר הזה במקרה של הורדת דירוג האשראי של ישראל? או אינפלצייה / דיפלצייה? והאם יש אג"ח שיכול להגן על הכסף מפני תרחישים אלו?
 

Mr LA

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
60
דירוג
59
האם יש מניות לפי ראייה היסטורית שגם עולות בתקופות כאלה?
כמובן. תמיד יש מניות שעולות. אפילו בשיא משבר הקורונה, כשכל השוק התרסק, היו מניות שעלו (zoom למשל). הבעיה היא שלא קל למצוא דווקא את המניות האלה, והן תמיד יכולות להתחלף כך שצריך להיות תמיד עם היד על הדופק - השקעה פסיבית זה לא.
 

ארגמן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
454
דירוג
677
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,943
דירוג
4,924
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).
למה לא פיקדון בנקאי פשוט?
 

shtukelman

משתמש רשום
הצטרף ב
27/9/20
הודעות
19
דירוג
2
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).

האם יש יתרון למשל בכסף מזומן על פני השקעה באג"ח כזה שצמוד למדד? הורדת דירוג אשראי לא משפיעה על אג"ח?
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,943
דירוג
4,924
האם יש יתרון למשל בכסף מזומן על פני השקעה באג"ח כזה שצמוד למדד? הורדת דירוג אשראי לא משפיעה על אג"ח?
תסתכל על פיקדונות בבנקים הקטנים. יש פיקדונות עם תשואה גבוהה בהרבה משל אג״ח.

הסיכון כביכול גבוהה יותר אבל עדיין זניח לחלוטין.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,325
דירוג
10,087

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,943
דירוג
4,924
לא היתה לפות״ש דרישה כזו.

מניות הבנקים עדיין במגמת ירידה, משמע מספיק אנשים חושבים שהסיכון קיים.
א. אין שום קשר. יתרה מכך, אני מבטיח לך שחלק מהכספים שיצאו ממניות הבנקים הלכו לפיקדונות באותם הבנקים.
ב. לא אמרתי שהסיכון לא קיים אלא שהוא זניח.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א השקעה של 300.000 שקל לתקופה של כ 3 חודשים שוק ההון 5
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 2
א בחירת מסלול השקעה לs&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
V מגבלות השקעה בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אפיק השקעה קצר טווח שוק ההון 1
א הוצאות ניהול השקעה בקרנות סל פאסביות שוק ההון 1
י השקעה באגח בתקופת אינפלציה. תיק מנוהל שוק ההון 11
לואי וו השקעה של 100K בקופת גמל להשקעה לאישה בת 50 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D קניית דירה שהיא לא בית משותף, אלא מושע, מגורים או השקעה לעתיד בפינוי בינוי, אם יהיה נדל"ן 23
H מחשבות ותהיות - השקעה נוספת בנדל"ן נדל"ן 2
D השקעה לטווח ארוך בברוקר חו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
א התייעצות על אסטרטגיית השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T השקעה במספר קופות גמל להשקעה- האם נותן ערך מוסף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G השקעה בהתחדשות עירונית נדל"ן 32
painblanc השקעה של הסב לנכדיו בברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
מ השקעה בסכום נמוך שוק ההון 15
ל קרן השתלמות מול השקעה בבורסה שוק ההון 8
U השקעה באג"ח שקלי שוק ההון 0
K השקעה במדד שמחלק או משקיע חזרה דיווידנד, איך מבצעים? שוק ההון 4
B קופת גמל להשקעה או השקעה במדד שוק ההון 4
G מחפש מכשיר השקעה זול (ושישאר זול) על S&P500 שוק ההון 11
D מיקסום השקעה סולידית ל-3 שנים שוק ההון 14
Y השקעה בפרוייקט נדלן מניב - קרן פרטית נדל"ן 5
וולפסון השקעה במדד פודטק בדגש על בשר מלאכותי השקעות אלטרנטיביות 1
Y השקעה למתבגרים שוק ההון 16
א פירעון חוב או השקעה שוק ההון 5
A השקעה בקרנות ריט נדל"ן 12
L מינימום השקעה ל-IRA שוק ההון 1
A השקעה בצמודי מדד שוק ההון 4
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
ברבור האם לשנות מסלולי השקעה בקופת גמל בעת משבר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ר שימוש בברוקר בחו״ל עבור השקעה במט״ח והמרות מט״ח בזול - האם ממוסה? מיסים 1
D קושי בבניית אסטרטגיית השקעה יומני מסע אישיים 5
א השקעה בדירה בתל אביב נדל"ן 44
אדריאן מסלול השקעה בסיכון מינימאלי גמל\פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה השקעה במדידי מניות דיבידנד בשקלים שוק ההון 14
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד שוק ההון 5
ב השקעה באנגליה נדל"ן 37
ק איך מגדירים מטרת השקעה? שוק ההון 6
Liron2035 אג"ח AGGG ושינוי מדיניות השקעה ארוכת טווח (10 שנים) שוק ההון 19
V קורלציה גבוהה בין אפיקי השקעה שונים - מניות, נדל"ן, קיפטו וכדומה שוק ההון 15
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
R השקעה בפיפלביז - דילמה השקעות אלטרנטיביות 2
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2
stamEhad השקעה אלטרנטיבית בגוון קצת שונה השקעות אלטרנטיביות 6
A אזרח אמריקאי - דרכי השקעה מומלצות שוק ההון 3
א השקעה ב VTI+VXUS ללא Rebalancing שוק ההון 11
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 1
I פרעון חלק מהמשכנתא או השקעה בשוק ההון נדל"ן 22

נושאים דומים

למעלה