• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה כל חודש בהוראת קבע

  • פותח הנושא פותח הנושא nath
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

nath

משתמש רשום
הצטרף ב
5/6/24
הודעות
5
דירוג
0
היי חברים,

אני מחפש בית השקעות להשקעה בצורה פאסיבית כל חודש בהוראת קבע סכום קבוע במדדים.
אני כרגע עושה את זה דרך קופת גמל להשקעה אבל כידוע דמי הניהול שם יקרים.

ראיתי שאינטראקטיב ישראל (המתווך הקפריסאי של אינטראקטיב ברוקרס) מציעים מסלול הכולל הוראות קבע עם דמי ניהול קבועים עבור כל פעולה וביטוח על הסכום המושקע. בנוסף ראיתי שהם דואגים לטפל בניכוי מס במקור ובכך לא אצטרך להתעסק עם זה.

אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור. בנוסף ראיתי בפורום שיש אופציות אחרות יותר טובות אך לא מצאתי מהן בהנתן הצרכים שלי. חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.

בקיצור אשמח להמלצות.
תודה רבה :)
 
חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.
תוכל לעשות אותו דבר באינטראקטיב ברוקרס, ללא המתווך עם הרשאה לביצוע פעולות. אפילו תשלם מעט פחות בעמלות.
 
באינטראקטיב ברוקרס אצטרך לדאוג לדוחות פעמיים בשנה אבל לא?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
רק אם אתה נותן לחברה צד ג (או שזה כבר ד?) גישה לחשבון שלך.
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
בעיקרון כל עוד אין הכנסות (מכירה, ריבית, דיבידנד וכו) וכל עוד התיק לא מאוד גדול (ועוד כמה מגבלות) אין סיבה מיוחדת להגיש דו״ח שנתי גם אם אתה בברוקר זר כמו IB
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.

עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?

והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים בהו״ק ולהשקיע במדדים בדולרים?

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
א. אף אחד לא מגיש דוחות חצי-שנתיים, ומס הכנסה לא מצפה לקבל אותם. אם יש לך מכירות או אירועי מס אחרים, פשוט מגישים דוח שנתי אם לא היה ניכוי מס במקור
ב. זה לא קורה אוטומטית, אתה צריך להירשם לשירות וכבר ציינת ש-
אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.
לא.
אם אתה עובד ישירות עם החברה של הניקוי במקור אין סיבה להגיש דוחות פעמיים בשנה.


ואם אתה עובד ישירות עם ib ולא דרך התווך הקפריסאי אז בכלל תשלם הרבה פחות עמלות.
והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים
כמובן.
חשבון הבנק הוא שלהם, לא של המתווך
 
עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?
בהנחה ואין אירועי מס בתיק, כל עוד התיק קטן מ-2.13 מליון ש"ח (בגדול התנאי הוא שכל נכסי החוץ שלך יהיו פחות מ-2.13, למקרה ויש לך ריבוי חשבונות).
כמו כן יש תנאי נוסף שאם אתה מעביר 500,000 ש"ח ומעלה במשך 12 חודשים רצופים לחו"ל, אז יש לך חובת הגשת דוח בשנה בה התחילו ההעברות ובשנה בה הסתיימו.

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
אכן ביחד עם הדוח השנתי.
לא מאוד מורכב, יש לי דוגמא לאיך אני עושה בדף הפרופיל שלי כאן בפורום תחת טאב "אודות".
אפשר גם לקחת שירות כמו "אלפי" ב-275 שח לשנה לדוח שנתי (כולל ברוקר זר).
 
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.
לכאורה.
כך נראה מדף הבית שלהם, אבל בפועל הם לא ענו ל @FIYaacov
לא מופרך שיש להם דרישות סף, כמו חשבון מעל 10M או מספר מינימום של פעולות מכירה.
כך שלע"ע זה עדיין רק תיאורטי.
 
לגבי העמלות פחות רלוונטי לי האמת. אני אבצע פעולה אחת בחודש.
אבל כנראה שאלך לאינוראקטיב ברוקרס.

המון תודה על העזרה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש מה עדיף השקעה כל חודש או כל רבעון? שוק ההון 105
S חודש למידה ותחילת השקעה. שוק ההון 1
E השקעה אוטומתית כל חודש שוק ההון 1
H האם השקעה ב- IBKR מסוכנת? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
ל קופת גמל ישנה לעומת השקעה עצמאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S השקעה בדולרים שוק ההון 9
W השקעה במדדים עבור רוב הציבור היא אסונית? (שאלה לסולידית) שוק ההון 24
נ השקעה ארוכת טווח: שוק ההון או נדל"ן? שוק ההון 6
ד IBKR - השקעה סולידית שוק ההון 1
Z השקעה באירו לאזרחית אמריקאית שוק ההון 0
ס רחוק מהעין רחוק מהלב, השקעה מנייתית לזוג מבוגר בשנות ה-60. שוק ההון 10
N בחירת מסלול השקעה פנסיה והשתלמות לשכיר בן 51 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Echelon שינוי מדיניות השקעה בפנסיה - מסלול S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב השקעה לטווח ארוך עם תחנת יציאה בתום התקופה שוק ההון 1
V הון עצמי לקניית דירה - מאיזה מסלולי השקעה עדיף למשוך? נדל"ן 0
C שינוי מדיניות השקעה במסלול s&p500 במור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B השקעה לטווח קצר-בינוני בשוק ההון שוק ההון 9
H בחירת ערוץ השקעה לטווח בינוני שוק ההון 5
הירהורים האם מותר לי לדבר בפומבי על השקעה רעילה שעשיתי? צרכנות פיננסית 4
twister בדיקת כדאיות השקעה בדירה מקבלן בטירת הכרמל נדל"ן 24
G באיזה בית השקעה צריך ITIN למס אמריקאי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
מ השקעה באג״ח בארה״ב שוק ההון 16
M פתיחת חשבון השקעה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
L קופת גמל אל מול השקעה בבורסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מפיץ אור השקעה לפני החתונה נדל"ן 0
B תזמון חשבונאי להחלפת השקעה. נדל"ן 9
B השקעה של אותה קרן מחקה עבור ילדים שונים שוק ההון 18
D כדאיות השקעה בדירה שלישית נדל"ן 10
Y השקעה בזמן משבר: לקיחת הלוואות בסכומים גדולים עם ריבית נמוכה צרכנות פיננסית 12
Y בחירת השקעה בביטקוין: IBIT, BITW, והשקעה ישירה השקעות אלטרנטיביות 32
O השקעה בקרן חוב נדל״ן נדל"ן 10
השועל השקעה בקריות - המלצות/דיס המלצות נדל"ן 8
E השקעה בקרן גידור - Trend Following שוק ההון 52
O השקעה לטווח ארוך מחקה באפט שוק ההון 18
מ זיכוי מס על הלוואה לצורך השקעה בשוק ההון מיסים 25
A יש הגיון כלשהו בשילוב גישה של השקעה במדדים ובגישה של מניות דיבידנד? שוק ההון 5
ש השקעה בקרנות איריות דרך אינטרקטיב ישראל שוק ההון 4
מ השקעה, קרן כספית ועו"ש שוק ההון 2
@ השקעה בנחושת שוק ההון 19
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ר השקעה חודשית במדד לצורך חיסכון בקופת גמל להשקעה או בברוקר שוק ההון 6
M השקעה ב IBKR במטבעות שונים עם ריבית גבוהה במיוחד- מה הקאץ'? שוק ההון 3
צ העלאת דמי ניהול בשינוי מסלול השקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א השקעה mutual funds לעומת SGOV שוק ההון 13
M שינוי מסלול השקעה בפנסיה - תוך כמה זמן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R תמהיל השקעה לפנסיונר שוק ההון 17
A ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 9
ג השקעה במינוף - בדיקת שפיות שוק ההון 25
S אפיק השקעה ראשוני לצעירה עם משכורת נמוכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11

נושאים דומים

Back
למעלה