• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

השקעה כל חודש בהוראת קבע

  • פותח הנושא פותח הנושא nath
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

nath

משתמש רשום
הצטרף ב
5/6/24
הודעות
5
דירוג
0
היי חברים,

אני מחפש בית השקעות להשקעה בצורה פאסיבית כל חודש בהוראת קבע סכום קבוע במדדים.
אני כרגע עושה את זה דרך קופת גמל להשקעה אבל כידוע דמי הניהול שם יקרים.

ראיתי שאינטראקטיב ישראל (המתווך הקפריסאי של אינטראקטיב ברוקרס) מציעים מסלול הכולל הוראות קבע עם דמי ניהול קבועים עבור כל פעולה וביטוח על הסכום המושקע. בנוסף ראיתי שהם דואגים לטפל בניכוי מס במקור ובכך לא אצטרך להתעסק עם זה.

אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור. בנוסף ראיתי בפורום שיש אופציות אחרות יותר טובות אך לא מצאתי מהן בהנתן הצרכים שלי. חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.

בקיצור אשמח להמלצות.
תודה רבה :)
 
חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.
תוכל לעשות אותו דבר באינטראקטיב ברוקרס, ללא המתווך עם הרשאה לביצוע פעולות. אפילו תשלם מעט פחות בעמלות.
 
באינטראקטיב ברוקרס אצטרך לדאוג לדוחות פעמיים בשנה אבל לא?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
רק אם אתה נותן לחברה צד ג (או שזה כבר ד?) גישה לחשבון שלך.
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
בעיקרון כל עוד אין הכנסות (מכירה, ריבית, דיבידנד וכו) וכל עוד התיק לא מאוד גדול (ועוד כמה מגבלות) אין סיבה מיוחדת להגיש דו״ח שנתי גם אם אתה בברוקר זר כמו IB
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.

עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?

והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים בהו״ק ולהשקיע במדדים בדולרים?

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
א. אף אחד לא מגיש דוחות חצי-שנתיים, ומס הכנסה לא מצפה לקבל אותם. אם יש לך מכירות או אירועי מס אחרים, פשוט מגישים דוח שנתי אם לא היה ניכוי מס במקור
ב. זה לא קורה אוטומטית, אתה צריך להירשם לשירות וכבר ציינת ש-
אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.
לא.
אם אתה עובד ישירות עם החברה של הניקוי במקור אין סיבה להגיש דוחות פעמיים בשנה.


ואם אתה עובד ישירות עם ib ולא דרך התווך הקפריסאי אז בכלל תשלם הרבה פחות עמלות.
והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים
כמובן.
חשבון הבנק הוא שלהם, לא של המתווך
 
עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?
בהנחה ואין אירועי מס בתיק, כל עוד התיק קטן מ-2.13 מליון ש"ח (בגדול התנאי הוא שכל נכסי החוץ שלך יהיו פחות מ-2.13, למקרה ויש לך ריבוי חשבונות).
כמו כן יש תנאי נוסף שאם אתה מעביר 500,000 ש"ח ומעלה במשך 12 חודשים רצופים לחו"ל, אז יש לך חובת הגשת דוח בשנה בה התחילו ההעברות ובשנה בה הסתיימו.

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
אכן ביחד עם הדוח השנתי.
לא מאוד מורכב, יש לי דוגמא לאיך אני עושה בדף הפרופיל שלי כאן בפורום תחת טאב "אודות".
אפשר גם לקחת שירות כמו "אלפי" ב-275 שח לשנה לדוח שנתי (כולל ברוקר זר).
 
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.
לכאורה.
כך נראה מדף הבית שלהם, אבל בפועל הם לא ענו ל @FIYaacov
לא מופרך שיש להם דרישות סף, כמו חשבון מעל 10M או מספר מינימום של פעולות מכירה.
כך שלע"ע זה עדיין רק תיאורטי.
 
לגבי העמלות פחות רלוונטי לי האמת. אני אבצע פעולה אחת בחודש.
אבל כנראה שאלך לאינוראקטיב ברוקרס.

המון תודה על העזרה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א כיוון השקעה לבן 78 לכסף חדש שנכנס מידי חודש שוק ההון 46
ש מה עדיף השקעה כל חודש או כל רבעון? שוק ההון 105
S חודש למידה ותחילת השקעה. שוק ההון 1
E השקעה אוטומתית כל חודש שוק ההון 1
H השקעה סולידית למימון עסקת נדל״ן שוק ההון 2
ה מסלולי השקעה בפנסיה - שאלה לשועלי השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
M כדאיות השקעה בקרן כספית למול פק"מ בבנק שוק ההון 8
ש השקעה סולידית ובטוחה! (רמז; לא לכל הדתות..) קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 20
N השקעה בקופת גמל להשקעה לבת 75 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א מידע על השקעה במדדים שוק ההון 5
M כדאיות השקעה בנדלן נדל"ן 60
B תהיות לגבי מכשיר השקעה שוק ההון 3
M השקעה בנדלן בדובאי נדל"ן 29
ג השקעה סולידית דולרית - הצעות לקרנות ETF או אופציות אחרות? שוק ההון 4
MichaelScott השקעה בקופת פנסיה סגורה - בחירה בין אופציות לא אידיאליות שוק ההון 7
M השקעה נבונה לשנתיים צרכנות פיננסית 2
Y השקעה בזהב - תעודה דולרית לעומת שקלית מגודרת\לא מגודרת שוק ההון 12
ב השקעה בנדל"ן בארה"ב דרך חברת שדה נדל"ן נדל"ן 0
M התלבטות בין השקעה לכיסוי משכנתא שוק ההון 3
ToshavHozerVatik מעבר מקופת גמל ישנה לאפיק השקעה שאינו PFIC שוק ההון 2
korma מכשיר השקעה על מנת "ליהנות" ממגן מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א השקעה סולידית/חניית כסף באינטרקטיב ברוקרס שוק ההון 5
vaccinium השקעה בדולרים מחשבון אמריקאי ישן שוק ההון 2
N השקעה פאסיבית שיש סכום גדול בתחילה שוק ההון 7
G השקעה בביטקוין באמצעות ETN בלונדון שוק ההון 0
H האם openai תהיה השקעה טובה במידה ותונפק? אוף טופיק 4
י הסבר לגבי השקעה במניות באמצעות מטבע זר שוק ההון 16
A השקעה חודשית לבחורה צעירה שוק ההון 11
Y השקעה בזהב שוק ההון 2
ב לקיחת הלוואה לטובת השקעה שוק ההון 4
ש קרן חירום (השקעה לטווח קצר) שוק ההון 13
ת תהיות לגבי השקעה עיקרית ב-Nasdaq על פני מדד שוק רחב שוק ההון 1
מ השקעה בשוקולד פנדה קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 1
עידו ג השקעה בבנק / בבית השקעות עבור ההורים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
F משמעות השקעה בETF שרשום / domiciled בשוויץ שוק ההון 9
E השקעה סולידית חשבון דולרי שוק ההון 5
ת חששות לגבי השקעה ראשונית בבורסה בימים אלו שוק ההון 18
ל אזרח ישראלי-אמריקאי מתלבט: דירה ראשונה בארץ, בארה״ב – או המשך השקעה בשוק ההון? נדל"ן 14
I יעילות השקעה בעקיבת NTR שוק ההון 7
B קרן השתלמות פטורה ממס לעצמאי (עד גובה תקרת המיסוי) או השקעה עצמאית בבורסה עם אותו הסכום? שוק ההון 9
C השקעה 70 אלף שקל לבן 55 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א השקעה בשוק הישראלי שוק ההון 4
Y השקעה צמודת דולר קנדי שוק ההון 2
A השקעה בשוק הישראלי בחשבון אמריקאי שוק ההון 2
W השקעה זמנית של מענק חתימה שוק ההון 1
I השקעה בקרקע חקלאית בתוכנית תמ"ל נדל"ן 0
J השקעה בקרנות סל של מניות דיבידנד, ללא גידור מטח, מישראל בשקלים שוק ההון 7
א השקעה התחלתית אשמח להכוונה האם היא נכונה שוק ההון 3
M השקעה כאפוטרופוס. מה זה קרן 44? שוק ההון 13
י השקעה בקה"ש על שם קרוב משפחה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4

נושאים דומים

Back
למעלה