• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

השקעה כל חודש בהוראת קבע

  • פותח הנושא פותח הנושא nath
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

nath

משתמש רשום
הצטרף ב
5/6/24
הודעות
5
דירוג
0
היי חברים,

אני מחפש בית השקעות להשקעה בצורה פאסיבית כל חודש בהוראת קבע סכום קבוע במדדים.
אני כרגע עושה את זה דרך קופת גמל להשקעה אבל כידוע דמי הניהול שם יקרים.

ראיתי שאינטראקטיב ישראל (המתווך הקפריסאי של אינטראקטיב ברוקרס) מציעים מסלול הכולל הוראות קבע עם דמי ניהול קבועים עבור כל פעולה וביטוח על הסכום המושקע. בנוסף ראיתי שהם דואגים לטפל בניכוי מס במקור ובכך לא אצטרך להתעסק עם זה.

אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור. בנוסף ראיתי בפורום שיש אופציות אחרות יותר טובות אך לא מצאתי מהן בהנתן הצרכים שלי. חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.

בקיצור אשמח להמלצות.
תודה רבה :)
 
חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.
תוכל לעשות אותו דבר באינטראקטיב ברוקרס, ללא המתווך עם הרשאה לביצוע פעולות. אפילו תשלם מעט פחות בעמלות.
 
באינטראקטיב ברוקרס אצטרך לדאוג לדוחות פעמיים בשנה אבל לא?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
רק אם אתה נותן לחברה צד ג (או שזה כבר ד?) גישה לחשבון שלך.
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.

והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
בעיקרון כל עוד אין הכנסות (מכירה, ריבית, דיבידנד וכו) וכל עוד התיק לא מאוד גדול (ועוד כמה מגבלות) אין סיבה מיוחדת להגיש דו״ח שנתי גם אם אתה בברוקר זר כמו IB
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.

עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?

והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים בהו״ק ולהשקיע במדדים בדולרים?

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
 
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.
א. אף אחד לא מגיש דוחות חצי-שנתיים, ומס הכנסה לא מצפה לקבל אותם. אם יש לך מכירות או אירועי מס אחרים, פשוט מגישים דוח שנתי אם לא היה ניכוי מס במקור
ב. זה לא קורה אוטומטית, אתה צריך להירשם לשירות וכבר ציינת ש-
אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור
 
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.
לא.
אם אתה עובד ישירות עם החברה של הניקוי במקור אין סיבה להגיש דוחות פעמיים בשנה.


ואם אתה עובד ישירות עם ib ולא דרך התווך הקפריסאי אז בכלל תשלם הרבה פחות עמלות.
והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים
כמובן.
חשבון הבנק הוא שלהם, לא של המתווך
 
עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?
בהנחה ואין אירועי מס בתיק, כל עוד התיק קטן מ-2.13 מליון ש"ח (בגדול התנאי הוא שכל נכסי החוץ שלך יהיו פחות מ-2.13, למקרה ויש לך ריבוי חשבונות).
כמו כן יש תנאי נוסף שאם אתה מעביר 500,000 ש"ח ומעלה במשך 12 חודשים רצופים לחו"ל, אז יש לך חובת הגשת דוח בשנה בה התחילו ההעברות ובשנה בה הסתיימו.

ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
אכן ביחד עם הדוח השנתי.
לא מאוד מורכב, יש לי דוגמא לאיך אני עושה בדף הפרופיל שלי כאן בפורום תחת טאב "אודות".
אפשר גם לקחת שירות כמו "אלפי" ב-275 שח לשנה לדוח שנתי (כולל ברוקר זר).
 
ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.
לכאורה.
כך נראה מדף הבית שלהם, אבל בפועל הם לא ענו ל @FIYaacov
לא מופרך שיש להם דרישות סף, כמו חשבון מעל 10M או מספר מינימום של פעולות מכירה.
כך שלע"ע זה עדיין רק תיאורטי.
 
לגבי העמלות פחות רלוונטי לי האמת. אני אבצע פעולה אחת בחודש.
אבל כנראה שאלך לאינוראקטיב ברוקרס.

המון תודה על העזרה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש מה עדיף השקעה כל חודש או כל רבעון? שוק ההון 105
S חודש למידה ותחילת השקעה. שוק ההון 1
E השקעה אוטומתית כל חודש שוק ההון 1
י השקעה בקה"ש על שם קרוב משפחה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V מחשבות על השקעה בדירת 2 חדרים נדל"ן 3
Y מסלולי השקעה בקופגי"ם וכו' על מדד ת"א 35 / 125 - קיימים? שוק ההון 8
ריש-לקיש פדיון מסלול משכנתא או השקעה? מינוף ומחשבות קדימה שוק ההון 9
F מיסוי על השקעה בקרן נדלן באירופה מיסים 8
J חישוב ריבית וכדאיות בסגירת מסלול משכנתא מול השקעה בשוק ההון נדל"ן 4
Bear השקעה בניירות ערך ישראליים בברוקר זר שוק ההון 5
S לשנות מסלול השקעה לטובת קרנות מגודרות – גם במחיר אירוע מס? שוק ההון 3
ד אמא יקרה לי - השקעה בגיל 80 שוק ההון 46
G השקעה במגזר הטכנולוגיה הסיני שוק ההון 4
ס איזו השקעה מתחרה עם מדד עולמי מפוזר? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 8
vaccinium השקעה בארה״ב בתור לא-אזרח שוק ההון 7
A מיסוי ריבית על השקעה דולרית ושערי מטח מיסים 2
M התייעצות על השקעה בפורטו שבפורטוגל נדל"ן 0
ר אפשרויות השקעה שוק ההון 13
G פקדון מובנה S&P500 עבור השקעה לטווח קצר שוק ההון 3
G פקדון מובנה S&P500 עבור השקעה לטווח קצר צרכנות פיננסית 24
flower אל סלבדור — אילו אפשרויות השקעה פתוחות למשקיעים זרים? שוק ההון 10
Y השקעה מותאמת לגיל פרישה דרך ETF שוק ההון 0
ד השקעה בקרקעות - תוחלת מול סיכון נדל"ן 3
א השקעה בש"ח ב IBKR שוק ההון 3
R הלוואה בשביל השקעה בדיבדנדים שוק ההון 2
L תשלום מס רווח הון על השקעה בסטארטאפ מיסים 2
Y אסטרטגיית השקעה לתיק מסחר קיים שוק ההון 0
J ברוקר ישראלי שמציע תתי חשבון + שברי מניות + השקעה אוטומטית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
G השקעה\חיסכון לזמן בינוני שוק ההון 8
נ השקעה לטווח קצר לא קרן כספית שוק ההון 4
A נדלן השקעה - שתי דירות או דירה אחת נדל"ן 3
ס דלי מים צוננים על השקעה באנגליה נדל"ן 95
א השקעה באג"ח זבל לצורך חיסכון לטווח בינוני שוק ההון 11
P רשימת נכסי מסלולי השקעה - למה הפורמט החדש "מאוחד"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספים מקופ"ג להשקעה בשביל השקעה עצמאית שוק ההון 4
Y השקעה בקרנות סל אמריקאיות שוק ההון 0
J התלבטות לגבי סגירת משכנתא כנגד השקעה בנכסים "סולידיים" נדל"ן 4
I החזקת ביטקוין לעומת השקעה בETF קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 5
ד כיסוי משכנתא מול השקעה בשוק ההון נדל"ן 3
koko85 השקעה בקריפטו דרך קרנות ישראליות קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
דנילה שאלה לגבי השקעה בהון הבריאותי :) אוף טופיק 10
N מעבר לשכירות עקב מכירת בית ואופציות השקעה עתידיות נדל"ן 10
ס דיווח למס הכנסה על השקעה ב-IBKR מיסים 4
D זכייה בדירה בהנחה לצורך השקעה נדל"ן 3
C השקעה מתונה לפי מחיר/נכסים על פי גרהאם שוק ההון 13
מ השקעה ראשונית בחשבון לא מנוהל שוק ההון 3
D נראה שהבנקים בישראל זו השקעה אולטימטיבית.. פוסטים מאיכות נמוכה 6
א סופר לונג שוט : השקעה בEB5 שוק ההון 28
N השקעה בדולרים בלי חשיפה למס עיזבון שוק ההון 7
iLikeLemons פנסיה - מעבר מסלול השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8

נושאים דומים

Back
למעלה