• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה דרך חברה או מהחשבון האישי ודחיית מס

מצב
הנושא נעול.

Krembopie

משתמש רשום
הצטרף ב
22/3/20
הודעות
11
דירוג
0
היי לכולם,

ראיתי מספר הודעות בנושא, אך לא תשובה ברורה. בגדול, הדילמה שלי היא כיצד עדיף להשקיע את הכסף:
1. למשוך רווחים עודפים מהחברה כדיבידנד ולהשקיע מהחשבון האישי
2. להשקיע ישירות מתוך החברה ומתישהו בעתיד למשוך (או למשוך בחלקים)

יצרתי אקסל קטן להדגמה כיצד תראה השקעה של מיליון ש״ח בשתי הסיטואציות לאורך 10 ו-20 שנה. בחנתי אפשרות אחת שבה בכל שנה מוכרים את התיק ומשלמים מס באותה שנה, אל מול מכירת התיק בסוף התקופה. בשני המקרים, בסוף התקופה (10 או 20 שנה), הסכום נטו נמשך אל החשבון האישי. לפי ההנחות האלה, ההבדלים לא גדולים בכלל. נניח במקרה של להחזיק את התיק ברציפות למשך 20 שנה, הסכום הסופי (לאחר השקעה של 1,000,000 ש״ח התחלתיים ו7% תשואה שנתית):

- 2,110,308 ש״ח נטו לאופציית ההשקעה דרך החברה
- 2,073,677 ש״ח נטו לאופציית ההשקעה מהחשבון האישי.

בעיניי, מדובר בהבדל לא משמעותי, ורציתי לבדוק אם אני מפספס משהו שכן אני יודע שההמלצה הרווחת היא להשקיע דרך החברה. מסיבותיי שלי, בפערים כאלה אני מעדיף להשקיע מהחשבון האישי לאחר תשלום מס דיבידנד, אבל אני רוצה לוודא שלא פספסתי משהו אחר.

* שימו לב שאני מתעלם מדברים כגון משיכת משכורת בצורה חכמה לאורך השנים, קיזוז הוצאות וכו׳. בואו נניח שהסכום שמדובר כאן הוא כבר אחרי כל התכנונים הללו, עד כמה שניתן לחזותם.
 
מצב
הנושא נעול.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K השקעה דרך חברה - האומנם יותר משתלם? שוק ההון 11
4 השקעה דרך חברה בע"מ שוק ההון 22
K השקעה דרך חברה לאזרח אמריקאי שוק ההון 3
D השקעה בנדלן בחול דרך חברה נדל"ן 8
E השקעה דרך חברה ישראלית שוק ההון 4
T השקעה בקרנות מחקות דרך eToro שוק ההון 2
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
Sp0 השקעה באג"ח דרך etf שוק ההון 0
nicepo1 השקעה באדמה חקלאית דרך שוק ההון השקעות אלטרנטיביות 0
ד למה ברירת המחדל הסולידית היא לא השקעה דרך הבנק? צרכנות פיננסית 20
C השקעה דרך ברוקר זר- דיווחי מס שוק ההון 0
E השקעה ב VTI דרך ברוקר ישראלי - האם הברוקר מגיש דוח למס הכנסה? שוק ההון 1
amikal השקעה במדדי מניות של הבורסה האמריקאית שלא דרך כל גוף ישראלי שוק ההון 11
Y השקעה ראשונה - דרך בית השקעות או בנק? שוק ההון 5
P השקעה במניה עולמית דרך ishare או VT שוק ההון 3
U פתיחת חשבון השקעה רגיל או דרך השתלמות IRA? שוק ההון 8
A השקעה בIRA או דרך בית השקעות שוק ההון 4
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
D שאלה של מתחיל על השקעה במניות דרך הבנק שוק ההון 63
אצטרובל השקעה באגרות חוב מדינת ישראל דרך IB שוק ההון 2
D השקעה במדד S&P500 דרך Interactive Brokers שוק ההון 1
N השקעה דרך הבנק או דרך IB שוק ההון 2
מ השקעה דרך הבנק שוק ההון 5
ל השקעה דרך חברת certa שוק ההון 16
J השקעה דרך חברת ___ נדל"ן 8
F תיק השקעות < $100K או השקעה דרך IRA שוק ההון 10
C השקעה דרך בנק זר שוק ההון 2
ט עמלות על השקעה דרך הבנק שוק ההון 30
שמוליק קיפוד סמולצית השקעה דרך יועץ השקעות בבנק שוק ההון 41
S השקעה לא דרך הבנק לטווח קצר שוק ההון 7
Mamaof השקעה במט"ח דרך אפיק מגודר+לא מגודר (תזמון שוק) שוק ההון 8
Z יש הבדל מהותי בין השקעה במניות דרך קרנות סל לקרן נאמנות? שוק ההון 3
B השקעה בנדל"ן דרך קרן ריט "מניבים" שוק ההון 52
K השקעה דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 1
EverydayGuy השקעה במכשירים פיננסים דרך ההורים שוק ההון 5
מ מה אתם אומרים על השקעה דרך אגודת אשראי שוק ההון 3
amidar השקעה פוטנציאלית בביטקוין דרך ETF - הייתם הולכים על זה? שוק ההון 20
A השקעה בקרנות ישראליות או זרות, ואם זרות, דרך ברוקר מקומי או זר? שוק ההון 22
רומן השקעה דרך קרנות שלא בישראל (עמלות, שוב עמלות) שוק ההון 4
TunaGolem השקעה ישירה בזהב דרך Interactive Brokers שוק ההון 70
koni קופת גמל IRA-המשך השקעה מול תיק רגיל ופנסיה דרך ביטוח מנהלים? שוק ההון 5
stass השקעה בזהב - דרך ETF של חברות ולא הסחורה שוק ההון 14
ג נדלן ארהב - השקעה דרך SDB שוק ההון 8
amidar השקעה בקרקע דרך "מושע" נדל"ן 17
CarpeDiem השקעה באג״ח ממשלתי בחו״ל דרך קרן עוקבת בישראל? שוק ההון 9
Sharon12435 השקעה דרך בית השקעות שוק ההון 1
S השקעה (פרימיטיבית?) במט"ח שוק ההון 11
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 0
YizhakF ביזור רחב או מדיניות השקעה מובטחת - משקיעי מניות פאסיבי (בתי השקעות) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A הגדלת ההון העצמי ע"י השקעה בשוק ההון שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה