השקעה בקה"ש על שם קרוב משפחה

[יופיטר]

שלום, יש לי אח עצמאי שלא מעוניין להפקיד לקרן השתלמות.

בהנחת אמון מוחלט ובהתעלם מהפוטנציאל לבעיות הסכמה/החזרים בינינו, האם יכולה לעלות איזשהי בעיה עתידית(מס הכנסה וכדומה), במידה ואפקיד שנתית במקומו לתקופה של כעשור, כך שיחזיר לי את הסכום המצטבר בסוף התקופה?

תודה מראש

 

[mostly-harmless]

כן - מה אם חו"ח יפול עליו טיל? מי ירש את הכסף?
מה אם יתגרש ויאלץ לחלק את נכסיו?
מה עם יוכרז פושט רגל, או יוטל עליו עיקול?

 

[חתול לילה]

ההטבה של קה"ש היא לא כזאת גדולה. כן, יש פטור ממס רווח הון, מצד שני יש דמי ניהול.

להיכנס לכל מני סיבוכים עם מס הכנסה (ואולי עם האח, ואולי מה שנכתב קודם) רק בשביל הרווח הקטן הזה, נראה לי מיותר.

 

[יופיטר]

ההטבה של קה"ש היא לא כזאת גדולה. כן, יש פטור ממס רווח הון, מצד שני יש דמי ניהול.

להיכנס לכל מני סיבוכים עם מס הכנסה (ואולי עם האח, ואולי מה שנכתב קודם) רק בשביל הרווח הקטן הזה, נראה לי מיותר.

בהתעלם לגמרי מהפוטנציאל לבעיות עם האח עצמו, קיימת איזשהי בעיה חוקית או סיבוך ספציפי מול מ.הכנסה, בהעברה של הכסף ממנו אלי בסוף התקופה?

 

[חתול לילה]

בהתעלם לגמרי מהפוטנציאל לבעיות עם האח עצמו, קיימת איזשהי בעיה חוקית או סיבוך ספציפי מול מ.הכנסה, בהעברה של הכסף ממנו אלי בסוף התקופה?

למיטב ידיעתי, העברה של כסף בין בני משפחה היא חוקית ואינה מחוייבת במס.