Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
אז בעצם, המשקיע הפאסיבי יכול אולי ליישם אסטרטגיה כזאת:
נניח אני לוקח הלוואה של 100K$ בריבית 2% ומשקיע אותה.
נניח שאני משקיע פאסיבי בשלב הצבירה, לא ממש מוכר יותר מדי ניירות ערך.
עד סוף השנה שלמתי 2000$ ריבית.
אני יכול למכור את אחד הני"ע שלי, סך הכל ניירות שברווח של 2000$ דולר, וכמובן לקנות מחדש, וכך להעלות את בסיס המס שלי.
דבר כזה יעבוד?
אגב, לכאורה אפשר יהיה להתקזז גם עם דיבידנדים של חברות ישראליות, לא?
למישהו כאן יצא ליישם משהו בסגנון? או באופן כללי להשתמש להתקזז על הוצאות המינוף? @אורי ג. ?
היו דיונים על כך בעבר. מדובר בעסקה שעשויה להחשב כפיקטיבית, ולכן יתכן שמס הכנסה יבטל אותה (והIRS יבטל בוודאות).
מצד שני, אם תקנה נייר דומה, העסקה תקפֿה לעניין קציר הפסדים (גם בעיני הIRS).
נשמע אחלה.
אפשר להחליף בין קרן אמריקאית לאירית ולהפך.
כמו כן אפשר להשתמש בזה לאיזון במקרה שיש סטייה מהאיזון.
בגדול זה די הופך את המינוף לחינמי אפקטיבית
@אורי ג.
למה זה לא הופך את המינוף לחינמי אפקיטיבית?
אני מדגיש - למשקיע פאסיבי בשלב הצבירה.
ברור לי למה זה לא כדאי למשקיע שמכר הרבה ני"ע ברווח ויחטוף עכשיו מס של 30% במקום 25%
ולמה אתה לא משתמש בזה? האם זה כי אתה מוכר ני"ע? (אם זכרוני אינו מטעני אינך משקיע פאסיבי)
אני חושב שהבנתי. כי אני מקבל קיזוז של X דולר רווח מול X דולר מינוף. אבל רק רבע מהרווח בכלל היה מגיע למס הכנסה.
אז בעצם אני מקבל "הנחה" של 25% על עלות המינוף.
אני חושב שהבנתי. כי אני מקבל קיזוז של X דולר רווח מול X דולר מינוף. אבל רק רבע מהרווח בכלל היה מגיע למס הכנסה.
אז בעצם אני מקבל "הנחה" של 25% על עלות המינוף.