שלום,
אני יודע שיש את המדריך למייק המשקיע המתחיל אבל יש שאלות שאני עדיין לא מצליח למצוא תשובה להן, כמו למשל איך ובאיזה סיטואציות יכול מייק (בהנחה והוא אמריקאי) לנצל את העובדה שהוא חי עם בת זוג ישראלית כדי להימנע מ-PFIC בהשקעות בשוק ההון?
אני אזרח ארה״ב ובת הזוג שלי ישראלית.
עד היום (גיל 25) לא ביצעתי שום השקעה בשוק ההון מחשש מ-PFIC וגם בגלל חוסר ידע.
התחלתי ללמוד באינטרנט ולחקור לא מזמן את הנושא, ולאחר שיחה עם רו״ח אמריקאי שמטפל לי בדו״חות, הבנתי שאני יכול תיאורטית להשקיע בישראל על שם בת הזוג הישראלית ובכך להימנע מ-PFIC.
מצד שני, אני שואל - אם גם הרצון שלי הוא להשקיע במניות ספציפיות בשוק ארה״ב ובקרנות מחקות מדד כמו VOO (או CSPX אם לא הייתי אזרח אמריקאי, או אם הייתי משקיע על שם בת הזוג), למה לא (או למה כן) לעשות את זה ישירות בברוקר זר כמו IB? (השקעה כזו - במניות ספציפיות או בקרנות אמריקאיות בשוק האמריקאי, היא לא PFIC ממה שאני מבין).
אני יודע שיש יתרונות וחסרונות לפה ולשם; חיסרון עבורי, למשל, הוא העובדה שאצטרך להגיש דו״ח מס גם בישראל כי הברוקר הזר לא מנכה מס במקור. חיסרון (?) נוסף הוא שב-IB אצטרך להמיר קודם לדולרים כדי לקנות (ואז להמיר שוב לשקלים כשארצה למכור, בעתיד) - כאשר פה בארץ (על שם בת הזוג) אוכל לקנות קרן שקלית מחקה S&P - אני לא באמת יודע אם זה יתרון / חיסרון, לא מבין בזה מספיק.
אני כן אציין שאני מתכנן בכל מקרה להשקיע על שם בת הזוג למשל בקופגל״ה בארץ, אבל אני שואל ספציפית על השקעה בשוק האמריקאי - קרן מחקה s&p/nasdaq ומניות ספציפיות שמונפקות בבורסה בארה״ב. אשמח להבין יותר לעומק מה היתרונות/חסרונות ומה נכון לעשות - האם גם השקעות כמו שמדובר עליהן בפוסט עדיף לעשות על שם בת הזוג או שדווקא יש יתרונות להשקעות האלו על שמי בתור אזרח אמריקאי?
סליחה על החפירה ותודה רבה!
אני יודע שיש את המדריך למייק המשקיע המתחיל אבל יש שאלות שאני עדיין לא מצליח למצוא תשובה להן, כמו למשל איך ובאיזה סיטואציות יכול מייק (בהנחה והוא אמריקאי) לנצל את העובדה שהוא חי עם בת זוג ישראלית כדי להימנע מ-PFIC בהשקעות בשוק ההון?
אני אזרח ארה״ב ובת הזוג שלי ישראלית.
עד היום (גיל 25) לא ביצעתי שום השקעה בשוק ההון מחשש מ-PFIC וגם בגלל חוסר ידע.
התחלתי ללמוד באינטרנט ולחקור לא מזמן את הנושא, ולאחר שיחה עם רו״ח אמריקאי שמטפל לי בדו״חות, הבנתי שאני יכול תיאורטית להשקיע בישראל על שם בת הזוג הישראלית ובכך להימנע מ-PFIC.
מצד שני, אני שואל - אם גם הרצון שלי הוא להשקיע במניות ספציפיות בשוק ארה״ב ובקרנות מחקות מדד כמו VOO (או CSPX אם לא הייתי אזרח אמריקאי, או אם הייתי משקיע על שם בת הזוג), למה לא (או למה כן) לעשות את זה ישירות בברוקר זר כמו IB? (השקעה כזו - במניות ספציפיות או בקרנות אמריקאיות בשוק האמריקאי, היא לא PFIC ממה שאני מבין).
אני יודע שיש יתרונות וחסרונות לפה ולשם; חיסרון עבורי, למשל, הוא העובדה שאצטרך להגיש דו״ח מס גם בישראל כי הברוקר הזר לא מנכה מס במקור. חיסרון (?) נוסף הוא שב-IB אצטרך להמיר קודם לדולרים כדי לקנות (ואז להמיר שוב לשקלים כשארצה למכור, בעתיד) - כאשר פה בארץ (על שם בת הזוג) אוכל לקנות קרן שקלית מחקה S&P - אני לא באמת יודע אם זה יתרון / חיסרון, לא מבין בזה מספיק.
אני כן אציין שאני מתכנן בכל מקרה להשקיע על שם בת הזוג למשל בקופגל״ה בארץ, אבל אני שואל ספציפית על השקעה בשוק האמריקאי - קרן מחקה s&p/nasdaq ומניות ספציפיות שמונפקות בבורסה בארה״ב. אשמח להבין יותר לעומק מה היתרונות/חסרונות ומה נכון לעשות - האם גם השקעות כמו שמדובר עליהן בפוסט עדיף לעשות על שם בת הזוג או שדווקא יש יתרונות להשקעות האלו על שמי בתור אזרח אמריקאי?
סליחה על החפירה ותודה רבה!
נערך לאחרונה ב:
