Mamaof
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 19/9/17
- הודעות
- 943
- דירוג
- 833
צהרים טובים לכולם,
רציתי לשאול מה דעתכם על הרעיון הבא - השקעה בשני מכשירים שעוקבים אחרי אותו הנכס כשההבדל ביניהם הוא שאחד מגודר והשני לא, וניתוב ההשקעה הקבועה (לדוגמה מדי חודש) לאפיק המתאים בהתאם לעליית/ירידה שער המט"ח.
לדוגמה תיק שיש בו את שני הנכסים הבאים:
1. קרן מחקה S&P500 חשופת מט"ח
2. קרן מחקה S&P500 מגודרת מט"ח
שער הדולר-שקל ב10 שנים האחרונות:
במידה ואני לוקח את התנהגות הדולר-שקל ב10 השנים האחרונות כאינדיקטור (מבין שפה יש בעייתיות לא בקטנה), אני יכול לקבוע מה נחשב "נמוך" ומה גבוה". לצורך העניין אני אבחר שרירותית שנמוך: 3.7 ומטרה, גבוה: 3.7 ומעלה.
וכך אם לדוגמה הדולר שווה כיום 3.4 - אשקיע באפיק החשוף למט"ח (מתוך הנחה שבעתיד יעלה השער)
אם הדולר יעלה ל4 - אשקיע באפיק מגודר מט"ח (מתוך הנחה שבעתיד ירד השער).
השאלה היא האם ככה אפשרי בסבירות "סבירה" להשיג תשואות גבוהות מאשר מיצוע ע"י השקעה קבועה באותו האפיק ללא פעולות אקטיביות בהתאם לשער המט"ח.
האסטרטגיה הזאת מושתת על מספר מחשבות בעיתיות אבל הייתי שמח לשמוע את דעתכם/קריאות הבוז שלכם בכל במקרה.
*מאחר ולא ניתן להוסיף למעלה מתמונה אחת בפוסט - מצרף בתגובה את שער הדולר-שקל ב20 שנים האחרונות.
*מועד לזה שזה תזמון שוק*
*מודע לזה שעל-ידי כך אני "נוקט צד" ולא ממצע את ההשקעה לפי השוק ע"י השקעה קבועה במגודר/לא מגודר
*מועד לזה שתאיורטית הדולר יכול לעלות בלי סוף או לצנוח בלי סוף
*לא מחפש יעוץ
רציתי לשאול מה דעתכם על הרעיון הבא - השקעה בשני מכשירים שעוקבים אחרי אותו הנכס כשההבדל ביניהם הוא שאחד מגודר והשני לא, וניתוב ההשקעה הקבועה (לדוגמה מדי חודש) לאפיק המתאים בהתאם לעליית/ירידה שער המט"ח.
לדוגמה תיק שיש בו את שני הנכסים הבאים:
1. קרן מחקה S&P500 חשופת מט"ח
2. קרן מחקה S&P500 מגודרת מט"ח
שער הדולר-שקל ב10 שנים האחרונות:
במידה ואני לוקח את התנהגות הדולר-שקל ב10 השנים האחרונות כאינדיקטור (מבין שפה יש בעייתיות לא בקטנה), אני יכול לקבוע מה נחשב "נמוך" ומה גבוה". לצורך העניין אני אבחר שרירותית שנמוך: 3.7 ומטרה, גבוה: 3.7 ומעלה.
וכך אם לדוגמה הדולר שווה כיום 3.4 - אשקיע באפיק החשוף למט"ח (מתוך הנחה שבעתיד יעלה השער)
אם הדולר יעלה ל4 - אשקיע באפיק מגודר מט"ח (מתוך הנחה שבעתיד ירד השער).
השאלה היא האם ככה אפשרי בסבירות "סבירה" להשיג תשואות גבוהות מאשר מיצוע ע"י השקעה קבועה באותו האפיק ללא פעולות אקטיביות בהתאם לשער המט"ח.
האסטרטגיה הזאת מושתת על מספר מחשבות בעיתיות אבל הייתי שמח לשמוע את דעתכם/קריאות הבוז שלכם בכל במקרה.
*מאחר ולא ניתן להוסיף למעלה מתמונה אחת בפוסט - מצרף בתגובה את שער הדולר-שקל ב20 שנים האחרונות.
*מועד לזה שזה תזמון שוק*
*מודע לזה שעל-ידי כך אני "נוקט צד" ולא ממצע את ההשקעה לפי השוק ע"י השקעה קבועה במגודר/לא מגודר
*מועד לזה שתאיורטית הדולר יכול לעלות בלי סוף או לצנוח בלי סוף
*לא מחפש יעוץ