1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

השקעה במדד מחקה

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Itayqq92, ‏2/10/19.

  1. Itayqq92

    Itayqq92 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏1/10/19
    הודעות:
    2
    לייקים שהתקבלו:
    0
    שלום לכולם

    אני עובד בנק, היועץ השקעות המליץ לי על 100 שח בחודש על מדד splv ועוד 100 שח על מדד מחקה של תל אביב 100 (נראה לי של אלטשולר)

    ההסבר שלו היה ככה, הבורסה לטווח הארוך מאוד ריוחית והממוצע השנתי עם מדדים מחקים עם תנודתיות נמוכה מגיע ל 10 אחוז תשואה בשנה, למשך 40 שנה אפשר להגיע ל 1 מיליון שח (לפני מיסים)..

    סתם מעוניין לשמוע את דעתכם למה כן ולא לא
    (אם זה באמת טוב אשים 500 על כל מדד ולא 100)
     
  2. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,667
    לייקים שהתקבלו:
    7,849
    לא רלוונטי.

    התרחק ממנו.
    ההצלחה של ההמלצות שלו מתואמת עם עמידות המשכורת שלך.

    הגיעה בעבר. העתיד לא מובטח.

    אפשר גם להגיע לטריליון. השאלה היא באיזו סבירות.

    המדד העולמי השיא כך. לא צריך להרחיק למדדים אקזוטיים. ככל שבוחרים במדד ספציפי יותר, נדרשת הצדקה מתאימה.

    סתם עניתי.
    התיק שלי בפרופיל ובגלריה.
     
  3. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,662
    לייקים שהתקבלו:
    2,276
    מה עמלת המינימום שלך? עמלה של 25 ש"ח תאכל לך חלק ענק מההשקעה.

    בגדול, היועץ צודק. אם תשים כל חודש סכום באפיק מנייתי ולא תיגע בו, אחרי הרבה שנים זה ירוויח ריבית ויצטבר לסכום גדול. אבל הוא צריך להסביר לך גם במה משקיעים, מה הסיכונים, איך מפזרים... מידע מועיל בנושא תמצא בבלוג זה.
     
  4. Itayqq92

    Itayqq92 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏1/10/19
    הודעות:
    2
    לייקים שהתקבלו:
    0
    הסתכלתי בתיק שלך, לא הבנתי שם כלום.. הכל אותיות באנגלית.. חוץ מה splv ו usmv לא מכיר כלום
    עובד בנק.. לא משלם עמלות חוץ מעמלות למנהל הקרן

    היועץ השקעות לא הסביר לי כלום חוץ משהבורסה במיוחד ל 40 שנה ריוויחת מאוד ושכדאי וזה ריבית דרבית
     
  5. nicepo1

    nicepo1 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏14/1/16
    הודעות:
    1,469
    לייקים שהתקבלו:
    1,537
    עדיף לך ללמוד בעצמך,זה לא מדע טילים.
    תוכל להיות יותר בטוח בהשקעה שלך ולחסוך עמלות שמצטברות להמון כסף על טווח הזמן שאתה מתייחס אליו.
     
  6. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,057
    לייקים שהתקבלו:
    9,729
    הוא הסביר לך שעל כל רכישה יש לך עמלת מינימום של 27 שקלים. כלומר מתוך ה100 שתשים כל חודש, 27 ילכו לבנק?
    אם יש לך 200 שקל כל חודש, עדיף לך לחכות כל 3 חודשים ולשים 600 על נייר בודד, אחרי זה לחכות 3 חודשים ולשים 600 על הנייר השני (וזה בכלל אם אתה מקבל את ההמלצה של היועץ).
     
  7. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,662
    לייקים שהתקבלו:
    2,276
    אם אין לך סבלנות ללמוד כלום אז זאת לא עצה גרועה.
    תוכל להשיג תוצאות יותר טובות אם תלמד את הנושא בעצמך. מי יודע, אולי זה אפילו יקדם אותך בבנק.
     
  8. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,667
    לייקים שהתקבלו:
    7,849
    קראתי את שאר התגובה שלי?
    התיק שלי לא חשוב לדיון. הוא הובא רק כדי שתכיר את הפוזיציה.
     
  9. דור ה-Z

    דור ה-Z משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/4/19
    הודעות:
    929
    לייקים שהתקבלו:
    558
    ההסבר של יועץ ההשקעות שלך מאוד נכון, אבל לא מובן למה דווקא על הקרנות האלה
    אתמקד בקרן של splv שהיא מאוד מעניינת:
    היתרון המרכזי שלה הוא שכשמה, היא מיועדת למינימום תנודתיות. כך למשל, ב"משבר הגדול" של סוף 2018, כשה-SP ירד ב-20 אחוז+, הקרן הזאת איבדה רק כ-9 אחוזים מערכה.

    ב-2008, המדד העולמי של מינימום התנודתיות איבד 30% מערכו לעומת 40% של המדד הרגיל. מקור: https://www.msci.com/documents/10199/4d26c754-8cb9-4fa8-84e6-a51930901367

    נראה שההנחה של היועץ שלך ל-10% שנתי נומינלי נכונה, כי סה"כ מדובר על ה-SP.

    העניין הוא, למרות שגם אני אישית מתעניין בפקטורים, יש זמנים שבהם הקרן המשוכללת והמדהימה הזאת מפגרת לעומת הקרן המחקה הישנה וה"טיפשה".
    אם אשווה את הקרן splv לקרן SP 500 רגילה, אפילו לא אחת שצוברת (VOO) יתגלה פרט מדהים: http://prntscr.com/pfoizq
    רק לפני 9 חודשים, הקרן הזאת פיגרה ב-20% לעומת VOO-לפני דיבידנדים.
    לא יודע מה איתך, אבל לי זה היה מתחיל להפריע.
    המחשבה על הקרן ה"חכמה", שעולה בעקביות של קו ישר, שמפגרת אחרי תשואת השוק הייתה משגעת אותי.
    וזה פלוס מינוס כל הסיפור. תמצא דרך להשקיע שתהיה שלם איתה. היא לא יכולה להיות אידאלית, רק משהו שייתן לך קצת שקט.

    *לא ממליץ, לא מייעץ, לא יועץ, ולא ממש יודע מה אני עושה.
     
    חתול לילה ו-נעם בלה בלה אוהבים את זה.
  10. קורא הדוק

    קורא הדוק משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/3/17
    הודעות:
    468
    לייקים שהתקבלו:
    176
    אם זה כל מה שיש ליועץ בבנק להגיד, ועוד לעמית שלו, אז זה עצוב מאוד.

    מה עם זה ש"תשואות עבר לא מעידות על תשואות העתיד"?
    מה עם לקבוע כמה סיבולת סיכון יש לך?
    מה עם ההבדל בדמי ניהול בין קרנות מחקות לבין קרנות אקטיביות?
    מה עם פיזור גיאוגרפי?
    מה עם זה שישראל זה רק כ 0.4% מהמדד העולמי?
    מה עם זה שאם מחר לא תעבוד בבנק, תצטרך לשלם עמלה היסטורית מיותרת (פקדון ני"ע) כאחוז מהתיק (ושאפשר לשלם הרבה פחות מזה בבתי השקעות)?
    מה עם זה שיש עכשיו קרנות של בלאקרוק שבהם ניתן לדחות התחשבנות מס למועד המשיכה וגם לחסוך טיפה במס על דיבידנדים?

    תשאל אותו את כל השאלות האלה ותראה מה יש לו להגיד על זה.

    *** לא המלצה, לא יעוץ ולא נעליים.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
השקעה במדדים פינת המשקיעים ‏16/9/19
השקעה במדדי Growth Index פינת המשקיעים ‏6/7/19
השקעה במדד תל אביב 35 פינת המשקיעים ‏22/6/19
השקעה במדד אל קודס פינת המשקיעים ‏20/5/19
פיזור לעומת השקעה במדד בודד פינת המשקיעים ‏15/12/18
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.