yik - financial planner
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 17/2/15
- הודעות
- 2,232
- דירוג
- 2,090
הי חברים,
יצא לי קצת פוסט ארוך, אבל אני חושב שזה יעניין כאן הרבה אנשים.
בגדול אני מציג כאן אפשריות השקעה סולידיות ורציתי לשמוע את דעתכם.
אשמח לשמוע רעיונות נוספים להשקעות סולידיות.
=============================================================================
רציתי לדבר על החלק הסולידי בתיק, עכשיו שהריבית אפסית וכנראה תשאר כזו בשנים הקרובות, מה אתם עושים בחלק הסולידי בתיק? מציין שאני משקיע ותיק למעלה מ10שנים, והתיק הוא 40% מדדי מניות, 60% סולידי. ההשקעה היא לטווח ארוך (למעלה מ 10 שנים, אין מטרה ספציפית לכסף, מדובר על תיק גדול),אפשר להגדיר אותי כמשקיע אוהב סיכון.
עד עכשיו שמתי את רוב החלק הסולידי בפקדונות, הצלחתי לתפוס ריביות טובות , סגרתי ל 5 שנים קדימה עם תחנות יציאה.
הפקדונות האלה ימשיכו בשנים הקרובות, להערכתי הפקדונות נותנים בממוצע 2% לשנה, בזה אני מתכוון לא לגעת.
השאלה מה עושים עם כסף חדש שנכנס + פקדונות שמשתחררים? עכשיו הבנקים נותנים ריביות של 1% שנתי לתקופה של 3 שנים(ניתן למשוך לפני 3 שנים ותקבל הצמדה למדד)
קודם קראתי שהפד מעריך שריבית לא תעלה עד 2023 והם גם שינו את הקרטריון של העלאת ריבית(אינפלציה של 2% בממוצע בשנה ולא שנה ספציפית) - אני מניח שגם הריבית אצלנו תשאר אפסית בשנים הקרובות.
אז מה האלטרנטיביות לחלק הסולידי:
- פקדונות בריבית הנ"ל
- אגח ממשלתי - מציין כי לא מחזיק כיום באגח ממשלתי, לאור הצפי הנ"ל רואה שאין איום של העלאת ריבית,
מה אתם חושבים על רכישת אג"ח ארוך טווח ישראלי כממתן את ההשפעה של המניות.
- ממשלתי שקלי 0330 תשואה של 0.7% מחמ 9
- ממשלתי שקלי 0337 תשואה 1.29% מחמ 14.28
אגח ממשלתי ישראלי ימגן את החלק המנייתי הישראלי? יש לי מדדי מניות בארץ בחלק לא מבוטל בתיק(אמור לפזר אותו בהמשך). אג"ח ממשלתי אמרקיאי ימתן מדדי מניות בישראל? מדדי מניות בארה"ב?
יש את הקרן של Ishares - iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF
החלק הזה לדעתי אפשר לעשות רווחי הון , למתן את התנודתיות של התיק, יכול לממש בגבוה בזמן ירידות במניות ולהשתמש לקנות בזול מדדי מניות.
- אג"ח קונצרני בארץ - אני יודע שזה נכנס מוקצה כאן ואם רוצים להגדיל תשואה עדיף מדדי מניות.
אבל לדעתי יש עכשיו הזדמנות בשוק הקונצרני בדירוג השקעה A ומעלה. היום המרווחים מול אג"ח הממשלתי הם
מרווחים שמגיעים בסביבות 4% מעל אגח ממשלתי. כשהיסטורית המרווחים היו יותר נמוכים. הציבור פדה בחודשים האחרונים מילארדי שקלים (40 מילארד שעדיין לא חזרו לשוק) וגם יש את תוכנית הרכישות של בנק ישראל שנותן הגנה.
כאן אפשר להשקיע בקרנות מנוהלות או מחקות ,אני חושב שהכסף בזה יחזור לשוק שאי הוודאות תרד, אבל להקפיד על פיזור גבוה, לפחות יותר מ100 אגחים שונים בקרן.
- אג"ח קונצרני בחו"ל - יש את הקרן של ishares בשקלים מפוזרת על 2000 חברות. עוד רעיונות? עכשיו גם הדולר נמוך...
- השקעה באשראי צרכני בארה"ב - יש את הקרן של הלמן אלדובי,שמאז הקמתה הצליחה להביא תשואות סולדיות ללא קורלציה לשווקים, מישהו משקיע בה? מה שמפריע לי כאן זה הדמי ניהול וזה שאני לא יכול לעקוב אחרי הכסף(להבנתי הקרן של אלדובי לא ניתן לראות שווי ברמה יומית, אין לי בעיה עם החוסר נזילות, אבל הקטע שהכסף כאן רחוק ממך.
אפשר לסמוך על הלמן אלדובי? הם פרסמו תשקיף , זה אומר שזה מפוקח ע"י רשות לניירות ערך? התסריט הלא טוב מבחינתי כאן הוא שהכסף יכול להעלם.
- השקעות לא סחירות - אין לי ידע בנושא, אשמח לשמוע רעיונות.
יצא לי קצת פוסט ארוך, אבל אני חושב שזה יעניין כאן הרבה אנשים.
בגדול אני מציג כאן אפשריות השקעה סולידיות ורציתי לשמוע את דעתכם.
אשמח לשמוע רעיונות נוספים להשקעות סולידיות.
=============================================================================
רציתי לדבר על החלק הסולידי בתיק, עכשיו שהריבית אפסית וכנראה תשאר כזו בשנים הקרובות, מה אתם עושים בחלק הסולידי בתיק? מציין שאני משקיע ותיק למעלה מ10שנים, והתיק הוא 40% מדדי מניות, 60% סולידי. ההשקעה היא לטווח ארוך (למעלה מ 10 שנים, אין מטרה ספציפית לכסף, מדובר על תיק גדול),אפשר להגדיר אותי כמשקיע אוהב סיכון.
עד עכשיו שמתי את רוב החלק הסולידי בפקדונות, הצלחתי לתפוס ריביות טובות , סגרתי ל 5 שנים קדימה עם תחנות יציאה.
הפקדונות האלה ימשיכו בשנים הקרובות, להערכתי הפקדונות נותנים בממוצע 2% לשנה, בזה אני מתכוון לא לגעת.
השאלה מה עושים עם כסף חדש שנכנס + פקדונות שמשתחררים? עכשיו הבנקים נותנים ריביות של 1% שנתי לתקופה של 3 שנים(ניתן למשוך לפני 3 שנים ותקבל הצמדה למדד)
קודם קראתי שהפד מעריך שריבית לא תעלה עד 2023 והם גם שינו את הקרטריון של העלאת ריבית(אינפלציה של 2% בממוצע בשנה ולא שנה ספציפית) - אני מניח שגם הריבית אצלנו תשאר אפסית בשנים הקרובות.
אז מה האלטרנטיביות לחלק הסולידי:
- פקדונות בריבית הנ"ל
- אגח ממשלתי - מציין כי לא מחזיק כיום באגח ממשלתי, לאור הצפי הנ"ל רואה שאין איום של העלאת ריבית,
מה אתם חושבים על רכישת אג"ח ארוך טווח ישראלי כממתן את ההשפעה של המניות.
- ממשלתי שקלי 0330 תשואה של 0.7% מחמ 9
- ממשלתי שקלי 0337 תשואה 1.29% מחמ 14.28
אגח ממשלתי ישראלי ימגן את החלק המנייתי הישראלי? יש לי מדדי מניות בארץ בחלק לא מבוטל בתיק(אמור לפזר אותו בהמשך). אג"ח ממשלתי אמרקיאי ימתן מדדי מניות בישראל? מדדי מניות בארה"ב?
יש את הקרן של Ishares - iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF
החלק הזה לדעתי אפשר לעשות רווחי הון , למתן את התנודתיות של התיק, יכול לממש בגבוה בזמן ירידות במניות ולהשתמש לקנות בזול מדדי מניות.
- אג"ח קונצרני בארץ - אני יודע שזה נכנס מוקצה כאן ואם רוצים להגדיל תשואה עדיף מדדי מניות.
אבל לדעתי יש עכשיו הזדמנות בשוק הקונצרני בדירוג השקעה A ומעלה. היום המרווחים מול אג"ח הממשלתי הם
מרווחים שמגיעים בסביבות 4% מעל אגח ממשלתי. כשהיסטורית המרווחים היו יותר נמוכים. הציבור פדה בחודשים האחרונים מילארדי שקלים (40 מילארד שעדיין לא חזרו לשוק) וגם יש את תוכנית הרכישות של בנק ישראל שנותן הגנה.
כאן אפשר להשקיע בקרנות מנוהלות או מחקות ,אני חושב שהכסף בזה יחזור לשוק שאי הוודאות תרד, אבל להקפיד על פיזור גבוה, לפחות יותר מ100 אגחים שונים בקרן.
- אג"ח קונצרני בחו"ל - יש את הקרן של ishares בשקלים מפוזרת על 2000 חברות. עוד רעיונות? עכשיו גם הדולר נמוך...
- השקעה באשראי צרכני בארה"ב - יש את הקרן של הלמן אלדובי,שמאז הקמתה הצליחה להביא תשואות סולדיות ללא קורלציה לשווקים, מישהו משקיע בה? מה שמפריע לי כאן זה הדמי ניהול וזה שאני לא יכול לעקוב אחרי הכסף(להבנתי הקרן של אלדובי לא ניתן לראות שווי ברמה יומית, אין לי בעיה עם החוסר נזילות, אבל הקטע שהכסף כאן רחוק ממך.
אפשר לסמוך על הלמן אלדובי? הם פרסמו תשקיף , זה אומר שזה מפוקח ע"י רשות לניירות ערך? התסריט הלא טוב מבחינתי כאן הוא שהכסף יכול להעלם.
- השקעות לא סחירות - אין לי ידע בנושא, אשמח לשמוע רעיונות.
