השוואת קרן השתלמות לעצמאים

[עמיחי]

שלום לכולם
מקווה שאתם בטוב

אני עצמאי, ואני הולך לפתוח קרן השתלמות (אולי אפילו שתיים במקביל, אתייחס לכך בהמשך)
ואני רוצה לעשות השוואה בין הבכירות.
אני הולך להשקיע במסלול מנייתי, זמן ההשקעה מבחינתי יעלה על 6 השנים עד לנזילות, שכן אני רוצה לנצל עד כמה שאוכל את הפטור ממס רווחי הון.
אני חושב שכרגע להתחלה אני אשקיע 10K ש"ח (מודע לכך שלחלק מזה לא יהיה לי החזר מס להוצא' מוכרת)

אחרי התייעצויות ומחקר קטן הגעתי למסקנה שישנם מספר קריטריונים להשוואה בין קרנות השתלמות מהחשוב לפחות חשוב:
1. דמי ניהול
2. תשואה ל-5 שנים
3. מדד שארפ
4. יחס אישי ויחסי אנוש בחברה
5. נוחות, נגישות וכדומה

יכול להיות שהתשואה במקום 1 ודמי ניהול במקום 2 ?

בכל אופן,
יש לי מספר שאלות שאשמח להיעזר בניסיון שלכם סולידיים יקרים.
1. ראשית, מה הקריטריונים שלכם לבחירת קרן השתלמות? מה השיקולים? איך זה מתחבר לרשימה שרשמתי?
2. האם יש עוד קריטריונים שכדאי לקחת בחשבון שלא כתבתי?
3. לפי מיי גמל נט הבכירות כיום הן - more, אנליסט, אלטשולר שחם, ילין לפידות, אקסלנס. אשמח לשמוע מה אתם חושבים על החברות מנסיונכם האישי, איך השירות שלהן, יחסי האנוש, מה דעכתם על הביצועים וכל שעולה על רוחכם שיעזור לי בהחלטה
4. מה דעתכם על הכוכב העולה more? פתח מסלול השתלמות רק ב2019 ויש לו תוצאות מטורפות. מה דעתכם? מכירים אותם?
5. אז הסיבה שחשבתי על לפתוח שתיי קרנות במקביל היא בדיוק בגלל more. יש לה רק שנה תוצאות, והאמת שאין לי מושג איך הם. אז מבחינתי אם אני משקיע בהם זה סיכון גבוה. ולכן, כדי "לפזר סיכונים" אני חשבתי פשוט להשקיע בה, ולהשקיע בחברה נוספת מוכרת. הראשונה השקעה בסיכון גבוה כביכול והשניה השקעה בסיכון נמוך יותר כביכול (לדוגמא more ואנליסט) מה דעתכם על הרעיון?

נ.ב. אוסיף עוד שאלה -
איך היקף הנכסים משפיע? הבנתי שאחת הסיבות שmore מצליחים זה כי היקף הנכס שלהם קטן. ניסיתי להבין ולא כלכך הצלחתי. אשמח להסבר בעניין היקף הנכסים תודה.

תודה רבה לכל העונים והעוזרים

 

[קפה שחור]

אחרי התייעצויות ומחקר קטן הגעתי למסקנה שישנם מספר קריטריונים להשוואה בין קרנות השתלמות מהחשוב לפחות חשוב:
1. דמי ניהול
2. תשואה ל-5 שנים
3. מדד שארפ
4. יחס אישי ויחסי אנוש בחברה
5. נוחות, נגישות וכדומה

פיספסת את שלב 0: הקצאת נכסים
ואז: 1 דמי ניהול
2. טעות עקיבה ל X זמן מול מדד הייחוס
3. גודל הקרן
לפעמים 3 משפיע על 2
כל השאר זה סמנטיקה, אצל כולם השירות באותה ה(תת)רמה

עריכה:
עוד דבר קטן, תשואה זה מושג של העבר, אין לו מקום בעתיד או השפעה כלשהי (אלא רק על סעיף 3 בעתיד)

 

[משה]

אולי פרמידת הצרכים למשקיע תעזור לך

על איזה אחד מהמסלולים של מור חשבת? רובם נראים יחסית הגנתים ו/או עם חשיפת יתר מוגזמת לשוק הישראלי.

המסלול היחיד שנראה לי רלוונטי עוקב אחרי S&P ואז צריך לשאול מה היתרון של המסלול הזה מול קרנות השתלמות אחרות שעוקבות אחרי אותו מדד?

לכמה שנים אתה הולך להשקיע? האם כל ההשקעה שלך תהיה בקרן השתלמות או שיש לך השקעות נוספות בחשבונות שחייבים במס?