• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השוואת קרן השתלמות לעצמאים

עמיחי

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/9/19
הודעות
53
דירוג
10
שלום לכולם :)
מקווה שאתם בטוב

אני עצמאי, ואני הולך לפתוח קרן השתלמות (אולי אפילו שתיים במקביל, אתייחס לכך בהמשך)
ואני רוצה לעשות השוואה בין הבכירות.
אני הולך להשקיע במסלול מנייתי, זמן ההשקעה מבחינתי יעלה על 6 השנים עד לנזילות, שכן אני רוצה לנצל עד כמה שאוכל את הפטור ממס רווחי הון.
אני חושב שכרגע להתחלה אני אשקיע 10K ש"ח (מודע לכך שלחלק מזה לא יהיה לי החזר מס להוצא' מוכרת)

אחרי התייעצויות ומחקר קטן הגעתי למסקנה שישנם מספר קריטריונים להשוואה בין קרנות השתלמות מהחשוב לפחות חשוב:
1. דמי ניהול
2. תשואה ל-5 שנים
3. מדד שארפ
4. יחס אישי ויחסי אנוש בחברה
5. נוחות, נגישות וכדומה

יכול להיות שהתשואה במקום 1 ודמי ניהול במקום 2 ?

בכל אופן,
יש לי מספר שאלות שאשמח להיעזר בניסיון שלכם סולידיים יקרים.
1. ראשית, מה הקריטריונים שלכם לבחירת קרן השתלמות? מה השיקולים? איך זה מתחבר לרשימה שרשמתי?
2. האם יש עוד קריטריונים שכדאי לקחת בחשבון שלא כתבתי?
3. לפי מיי גמל נט הבכירות כיום הן - more, אנליסט, אלטשולר שחם, ילין לפידות, אקסלנס. אשמח לשמוע מה אתם חושבים על החברות מנסיונכם האישי, איך השירות שלהן, יחסי האנוש, מה דעכתם על הביצועים וכל שעולה על רוחכם שיעזור לי בהחלטה
4. מה דעתכם על הכוכב העולה more? פתח מסלול השתלמות רק ב2019 ויש לו תוצאות מטורפות. מה דעתכם? מכירים אותם?
5. אז הסיבה שחשבתי על לפתוח שתיי קרנות במקביל היא בדיוק בגלל more. יש לה רק שנה תוצאות, והאמת שאין לי מושג איך הם. אז מבחינתי אם אני משקיע בהם זה סיכון גבוה. ולכן, כדי "לפזר סיכונים" אני חשבתי פשוט להשקיע בה, ולהשקיע בחברה נוספת מוכרת. הראשונה השקעה בסיכון גבוה כביכול והשניה השקעה בסיכון נמוך יותר כביכול (לדוגמא more ואנליסט) מה דעתכם על הרעיון?

נ.ב. אוסיף עוד שאלה -
איך היקף הנכסים משפיע? הבנתי שאחת הסיבות שmore מצליחים זה כי היקף הנכס שלהם קטן. ניסיתי להבין ולא כלכך הצלחתי. אשמח להסבר בעניין היקף הנכסים תודה.

תודה רבה לכל העונים והעוזרים
 
נערך לאחרונה ב:

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,033
אחרי התייעצויות ומחקר קטן הגעתי למסקנה שישנם מספר קריטריונים להשוואה בין קרנות השתלמות מהחשוב לפחות חשוב:
1. דמי ניהול
2. תשואה ל-5 שנים
3. מדד שארפ
4. יחס אישי ויחסי אנוש בחברה
5. נוחות, נגישות וכדומה
פיספסת את שלב 0: הקצאת נכסים
ואז: 1 דמי ניהול
2. טעות עקיבה ל X זמן מול מדד הייחוס
3. גודל הקרן
לפעמים 3 משפיע על 2
כל השאר זה סמנטיקה, אצל כולם השירות באותה ה(תת)רמה

עריכה:
עוד דבר קטן, תשואה זה מושג של העבר, אין לו מקום בעתיד או השפעה כלשהי (אלא רק על סעיף 3 בעתיד)
 

משה

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,062
דירוג
2,019
אולי פרמידת הצרכים למשקיע תעזור לך

על איזה אחד מהמסלולים של מור חשבת? רובם נראים יחסית הגנתים ו/או עם חשיפת יתר מוגזמת לשוק הישראלי.

המסלול היחיד שנראה לי רלוונטי עוקב אחרי S&P ואז צריך לשאול מה היתרון של המסלול הזה מול קרנות השתלמות אחרות שעוקבות אחרי אותו מדד?

לכמה שנים אתה הולך להשקיע? האם כל ההשקעה שלך תהיה בקרן השתלמות או שיש לך השקעות נוספות בחשבונות שחייבים במס?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C קרן השתלמות: השוואת דמי ניהול, והאם כדאי לי להשקיע את כל המניות דרך הקרן? צרכנות פיננסית 1
M השוואת תשואות בS&P 500 בקרונות השתלמות / קופות גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M השוואת קרנות השתלמות וקופות גלמל להשקעה מחקה מדד SP 500. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א השוואת תשואות קופות גמל לסנופי שוק ההון 8
כ השוואת ביצועי קרנות נאמנות למדד שוק ההון 4
T השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
I השוואת תנאים בבנק מזרחי להצעות הייטקזון/מועדון הוט צרכנות פיננסית 42
I השוואת תמהילים של משכנתא נדל"ן 9
T השוואת עמלות בין הבנק למיטב דש שוק ההון 11
Mose השוואת הצעות של בתי השקעות ישראליים שוק ההון 23
א השוואת הצעת עבודה אמריקאית לישראלית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C השוואת תנאים בפנסיה והשתלמות עבור מחקי מדד/IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y השוואת משכורות בהייטק התפתחות אישית 12
K השוואת תיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
S ביטוח רכב - השוואת מחירים 2021 צרכנות פיננסית 9
Y אלטשולר שחם VS מיטב דש - השוואת תשואות שוק ההון 28
מ אוזניות כפתור בלוטות' מומלצות וסולידיות. השוואת דגמים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M השוואת ברוקרים לקה"ש וקפ"ג IRA ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
G השוואת תנאי עמלות בין אקסלנס לאחרים שוק ההון 13
1337justme השוואת פקדונות צמודי מדד שוק ההון 9
מ מסמך השוואת ביטוחי בריאות של לשכת סוכני הביטוח צרכנות פיננסית 2
Y השוואת פנסיה+השתלמות צרכנות פיננסית 3
U השוואת ביטוח מבנה לבעלי משכנתא אוף טופיק 7
I השוואת הצעות תיקי השקעות - למה לתת משקל שוק ההון 13
Octopus השוואת אסטרטגיות השקעה - עם/בלי רכישת דירה (+ גיליון סימולציות) שוק ההון 12
מ השוואת מסלולי השקעה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A השוואת קרנות שוק ההון 31
U למה אלטשולר שחם לא מופיע בטבלת השוואת בתי השקעות שוק ההון 2
T השוואת עמלות בין בית השקעות ישראלי ל-IB שוק ההון 0
T השוואת ETF זר של S&P 500 שוק ההון 5
ramiv השוואת קרנות פנסיה - הפניקס מחקה מדד חו"ל - הראל מניות צרכנות פיננסית 2
O השוואת קומבינציות ETF איריות צוברות שוק ההון 42
ש השוואת דמי המרה בין מיטב לפסגות צרכנות פיננסית 5
ת לקראת התחלה - השוואת בתי מסחר להשקעה שוק ההון 1
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
ע השוואת ETF שוק ההון 3
Y השוואת גמל נט למדד שוק ההון 4
Y חישוב עמלות צפויות לצורך השוואת בתי מסחר שוק ההון 15
K השוואת דמי ניהול בקרן פנסיה, השתלמות וגמל צרכנות פיננסית 8
tetanos השוואת ברוקרים לקרן השתלמות IRA שוק ההון 19
Y השוואת עמלות ותנאים בין בנקים שוק ההון 29
עודד השוואת אפיקי חסכון לטווח של 15 שנה אחורה! צרכנות פיננסית 4
G מסלול מדדי מניות - פנסיה מול גמל - השוואת תשואות צרכנות פיננסית 11
N השוואת בתי השקעות לקרנות איריות צוברות שוק ההון 19
גירסה 2 השוואת עלות השקעה בזהב (יש מרווח שערים?) שוק ההון 0
ה השוואת כדאיות הוראת קבע שוק ההון 27
S השוואת תנאים שנתנו לי לפתיחת תיק בפסגות שוק ההון 9
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
F השוואת תנאים - בנק ובית השקעות שוק ההון 27

נושאים דומים

למעלה