שלום לכולם,
אני מתלבט בין שתי אופציות השקעה לחלק המנייתי בתיק. האחת היא פיזור עולמי על ידי רכישת קרנות שקליות של בלאקרוק בחשבון השקעות ישראלי, והשנייה היא שילוב VTI+VXUX בחשבון ב-BI. על מנת לראות את התמונה בשלמותה החלטתי לסכם את העמלות והשיקולים המרכזיים בכל אחת מהאופציות ואשמח לדעת אם לדעתכם פספסתי משהו בניתוח.
ברוקר ישראלי:
פיזור עולמי יתבצע על ידי קנייה של:
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
15% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
- דמי ניהול שנתיים: 0.1% מהצבירה בשקלול כל הקרנות (50 ש״ח בשנה למניות בשווי 50K)
- תשלום חודשי לבית השקעות ישראלי של 10-15 ש״ח
- עמלת קנייהֿ/רכישה 0.08% מסכום הקנייה (40 ש״ח לרכישת מניות בשווי 50K)
ברוקר זר IB:
המסלול המועדף על חברי הקבוצה הוא Tiered
https://www.**********************/en/index.php?f=1590&p=stocks2
פיזור עולמי יתבצע על ידי קנייה של:
VTI - 55%
VXUX - 45%
- דמי ניהול שנתיים: 0.0525% בשקלול של כל הקרנות (26.25 ש״ח בשנה למניות בשווי 50K)
- תשלום חודשי של 10$ לחשבון עד 100K דולר
- עמלת קנייה 0.0035$ למנייה (1.1$ למניות בשווי 50K - חושב על ידי המנייה הזולה יותר, כלומר בפועל יהיה יותר נמוך)
- עמלת המרה משקל לדולר - מקסימום 2$ להעברות עד 100K
- עמלת העברה בנקאית - בחינם על ידי העברה לסיטי בנק
סיכום:
יתרונות לאופציית ההשקעה - ברוקר ישראלי:
- תשלום חודשי נמוך יותר להשקעה של פחות מ-100K דולר
- אין צורך להגיש דוחות למס הכנסה
- לא חשופים למס ירושה אמריקאי בקניית קרנות אמריקאיות
- קרן צוברת
יתרונות לאופציית ההשקעה - ברוקר זר:
- רכישתֿ/מכירת מניות ב-IB זולה פי ארבעה בהשוואה לקנייה של קרנות שקליות אצל ברוקר ישראלי, אפילו אם לוקחים בחשבון את עמלת ההמרה.
- דמי ניהול שנתיים נמוכים יותר
אשמח לדעת אם אחת מההנחות או אחד החישובים שגוי, במיוחד נשמע לי די מפתיע שעמלת הקנייה ב-BI כל כך נמוכה.
תודה על העזרה
אני מתלבט בין שתי אופציות השקעה לחלק המנייתי בתיק. האחת היא פיזור עולמי על ידי רכישת קרנות שקליות של בלאקרוק בחשבון השקעות ישראלי, והשנייה היא שילוב VTI+VXUX בחשבון ב-BI. על מנת לראות את התמונה בשלמותה החלטתי לסכם את העמלות והשיקולים המרכזיים בכל אחת מהאופציות ואשמח לדעת אם לדעתכם פספסתי משהו בניתוח.
ברוקר ישראלי:
פיזור עולמי יתבצע על ידי קנייה של:
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
15% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
- דמי ניהול שנתיים: 0.1% מהצבירה בשקלול כל הקרנות (50 ש״ח בשנה למניות בשווי 50K)
- תשלום חודשי לבית השקעות ישראלי של 10-15 ש״ח
- עמלת קנייהֿ/רכישה 0.08% מסכום הקנייה (40 ש״ח לרכישת מניות בשווי 50K)
ברוקר זר IB:
המסלול המועדף על חברי הקבוצה הוא Tiered
https://www.**********************/en/index.php?f=1590&p=stocks2
פיזור עולמי יתבצע על ידי קנייה של:
VTI - 55%
VXUX - 45%
- דמי ניהול שנתיים: 0.0525% בשקלול של כל הקרנות (26.25 ש״ח בשנה למניות בשווי 50K)
- תשלום חודשי של 10$ לחשבון עד 100K דולר
- עמלת קנייה 0.0035$ למנייה (1.1$ למניות בשווי 50K - חושב על ידי המנייה הזולה יותר, כלומר בפועל יהיה יותר נמוך)
- עמלת המרה משקל לדולר - מקסימום 2$ להעברות עד 100K
- עמלת העברה בנקאית - בחינם על ידי העברה לסיטי בנק
סיכום:
יתרונות לאופציית ההשקעה - ברוקר ישראלי:
- תשלום חודשי נמוך יותר להשקעה של פחות מ-100K דולר
- אין צורך להגיש דוחות למס הכנסה
- לא חשופים למס ירושה אמריקאי בקניית קרנות אמריקאיות
- קרן צוברת
יתרונות לאופציית ההשקעה - ברוקר זר:
- רכישתֿ/מכירת מניות ב-IB זולה פי ארבעה בהשוואה לקנייה של קרנות שקליות אצל ברוקר ישראלי, אפילו אם לוקחים בחשבון את עמלת ההמרה.
- דמי ניהול שנתיים נמוכים יותר
אשמח לדעת אם אחת מההנחות או אחד החישובים שגוי, במיוחד נשמע לי די מפתיע שעמלת הקנייה ב-BI כל כך נמוכה.
תודה על העזרה

נערך לאחרונה ב: