Yos
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 25/12/18
- הודעות
- 122
- דירוג
- 15
שלום חברים,
אז אחרי כמה חודשים טובים של למידה וחקר, בניתי תיק השקעות. מאוד אשמח להארות/הערות שיש לכם.
-רקע
1. גיל - 33
2. הפחתת סיכונים - חלוקה שווה בין שתי בתי השקעות, פיצול למספר ניירות ערך ובין מדינות.
3. איזון 1-2 פעמים בשנה ע"י קנייה בלבד.
4. שימוש בבוקר ישראלי בלבד - כרגע לא מעוניין להתעסק בנושא ניהול המס מול המדינה
4. טווח השקעה - כוונה לפרישה מוקדמת בגיל 45 (12 שנים)
-תמהיל
1. מניות עולמי - 70% - חלוקת הכסף שווה בין ארבעת הניירות בברוקראז (2 זרות, 2 ישראליות). בשאיפה לכמה שיותר חלקים בעולם (כולל מתפתחים)
א) ברוקראז 1 - שתי קרנות סל זרות בסכום התחלתי של 30k$ (חצי מהרף של מס ירושה) כך שכשאגיע קרוב לרף אוכל למכור את אחת מהקרנות וארכוש במקום קרן מחקה ישראלית או קרן אירית.
ב) ברוקראז 2 - שתי קרנות מחקות ישראליות - במידה ובאחת הדמי ניהול יעלו דרסטית, הפגיעה תהיה פחות כואבת.
2. קרן השתלמות - מחקה מדדים חול עולמי
3. אג"ח ישראלי - 30% - חלוקת הסכום שווה בין שתי הניירות בין 2 חשבונות ברוקראז'
-חשבונות
קרן השתלמות הלמן אדובי
1. מחקה מדדי חול - 1544 - ד"נ 0.5
חשבון ברוקראז פסגות טרייד
* דמי ניהול חודשי - 10 ש"ח, המרת מט"ח - 0.1%, קניה זר - 7.5$, קניה ישראלי - 0.07%
1. קרן סל VTI - ד"נ 0.04%
2. קרן סל VXUS - ד"נ 0.11%
3. קרן מחקה אג"ח ישראליצמוד 2-5 (פסגות) 5111240 - ד"נ 0% + 0.025%
חשבון ברוקראז מיטב ד"ש
* ד"נ חודשיים - 15 ש"ח, קניה ישראלי - 0.09%
1. קרן מחקה מניות עולמי - מגדל 5122569 - ד"נ 0.37% + 0.02%
2. קרן מחקה מניות עולמי - תכלית 5121322 - ד"נ 0.45% + 0.03%
3. קרן מחקה אג"ח ישראלי לא צמוד 2-5 (מנורה) - ד"נ 0% + 0.03%
מה דעתכם?
תודה
אז אחרי כמה חודשים טובים של למידה וחקר, בניתי תיק השקעות. מאוד אשמח להארות/הערות שיש לכם.
-רקע
1. גיל - 33
2. הפחתת סיכונים - חלוקה שווה בין שתי בתי השקעות, פיצול למספר ניירות ערך ובין מדינות.
3. איזון 1-2 פעמים בשנה ע"י קנייה בלבד.
4. שימוש בבוקר ישראלי בלבד - כרגע לא מעוניין להתעסק בנושא ניהול המס מול המדינה
4. טווח השקעה - כוונה לפרישה מוקדמת בגיל 45 (12 שנים)
-תמהיל
1. מניות עולמי - 70% - חלוקת הכסף שווה בין ארבעת הניירות בברוקראז (2 זרות, 2 ישראליות). בשאיפה לכמה שיותר חלקים בעולם (כולל מתפתחים)
א) ברוקראז 1 - שתי קרנות סל זרות בסכום התחלתי של 30k$ (חצי מהרף של מס ירושה) כך שכשאגיע קרוב לרף אוכל למכור את אחת מהקרנות וארכוש במקום קרן מחקה ישראלית או קרן אירית.
ב) ברוקראז 2 - שתי קרנות מחקות ישראליות - במידה ובאחת הדמי ניהול יעלו דרסטית, הפגיעה תהיה פחות כואבת.
2. קרן השתלמות - מחקה מדדים חול עולמי
3. אג"ח ישראלי - 30% - חלוקת הסכום שווה בין שתי הניירות בין 2 חשבונות ברוקראז'
-חשבונות
קרן השתלמות הלמן אדובי
1. מחקה מדדי חול - 1544 - ד"נ 0.5
חשבון ברוקראז פסגות טרייד
* דמי ניהול חודשי - 10 ש"ח, המרת מט"ח - 0.1%, קניה זר - 7.5$, קניה ישראלי - 0.07%
1. קרן סל VTI - ד"נ 0.04%
2. קרן סל VXUS - ד"נ 0.11%
3. קרן מחקה אג"ח ישראליצמוד 2-5 (פסגות) 5111240 - ד"נ 0% + 0.025%
חשבון ברוקראז מיטב ד"ש
* ד"נ חודשיים - 15 ש"ח, קניה ישראלי - 0.09%
1. קרן מחקה מניות עולמי - מגדל 5122569 - ד"נ 0.37% + 0.02%
2. קרן מחקה מניות עולמי - תכלית 5121322 - ד"נ 0.45% + 0.03%
3. קרן מחקה אג"ח ישראלי לא צמוד 2-5 (מנורה) - ד"נ 0% + 0.03%
מה דעתכם?
תודה