הרכב השקעות באינטרגמל

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
מעוניין לדעת אם ישנו מאמר בבלוג או אפילו באתר אחר שמסביר אודות כל הדברים שרשומים בתמונה

מעוניין להבין איך לבנות את התיק הנ"ל ולהבין מה יתרונות וחסרונות של כל דבר.

 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
יש לך רק תיק אחד.

התכוונתי ל-מה החסרונות והיתרונות של "מסלול עוקב מדד תל בונד 20", מסלול מזומן, מסלול מעורב מחקה מדדים וכן הלאה....
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
התכוונתי ל-מה החסרונות והיתרונות של "מסלול עוקב מדד תל בונד 20", מסלול מזומן, מסלול מעורב מחקה מדדים וכן הלאה....
נכון. לכך התשובה כֻוְנה. אתה מכיר את הפוסט, נכון?
 
נערך לאחרונה ב:

ביולוג ירושלמי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,256
דירוג
2,940
התכוונתי ל-מה החסרונות והיתרונות של "מסלול עוקב מדד תל בונד 20", מסלול מזומן, מסלול מעורב מחקה מדדים וכן הלאה....
שאלת תם - ב"פרטים נוספים" לא כתוב לך מה כל מסלול שם מייצג?
שמות המסלולים די מייצגים...
מסלול מעורב מחקה מדדים - מורכב ממספר מדדים שונים שאינטרגמל מתחקה אחריהם, מניח ש- MSCI אולי DJ ובטח S&P500.
מסלול עוקב מדד מניות תל אביב 35 - עוקב אחרי מדד TA35 (לשעבר TA25) שעוקב אחרי 35 החברות הגדולות במשק במשק הישראלי.

בקיצור נמרץ - לפי השמות.
 
נערך לאחרונה ב:

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
שאלת תם - ב"פרטים נוספים" לא כתוב לך מה כל מסלול שם מייצג?
שמות המסלולים די מייצגים...
מסלול מעורב מחקה מדדים - מניח שמורכב ממספםר מדדים שונים שאינטרגמל מתחקה אחריהם.
מסלול עוקב מדד מניות תל אביב 35 - עוקב אחרי מדד TA35 (לשעבר TA25) שעוקב אחרי 25 החברות הגדולות במשק...

בקיצר - לפי השמות.

זה נותן לי אתר מסוים שמעלה הגדרה של כל דבר ומעלה איזשהם ביצועים אני מניח.

לדוגמא : https://www.tase.co.il/Heb/MarketDa...taBonds.aspx?Action=2&IndexId=707&subDataType

או

https://www.tase.co.il/Heb/MarketDa.../IndexAbout.aspx?Action=2&addTab=&IndexId=605
 

ביולוג ירושלמי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,256
דירוג
2,940
זה נותן לי אתר מסוים שמעלה הגדרה של כל דבר ומעלה איזשהם ביצועים אני מניח.
כן עוז, בדיוק זה :)
כלומר, איזה סכום אתה רוצה להשקיע בקופת גמל להשקעה ולשים אותו באיזה מסלול, כשלכל מסלול יש את אפיק ההשקעה שלו.
האתר tase הוא האתר של הבורסה הישראלית לניירות ערך והם לא סתם מפנים לשם - יש הסברים קצרים על מה כל מסלול אומר ובעיקר המון מספרים שמספרים את הסיפור של אותו מסלול השקעה.
נדמה לי שאתה מעוניין להבין מה אומר בדיוק המונח תל בונד ומה אומר בדיוק המונח צמודות מדד ממשלתיות... ובשביל זה תצטרך לעשות גוגל ולחפור פה בבלוג ובפורום, כי אני לא מבין בכך יותר מדי.
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
כן עוז, בדיוק זה :)
כלומר, איזה סכום אתה רוצה להשקיע בקופת גמל להשקעה ולשים אותו באיזה מסלול, כשלכל מסלול יש את אפיק ההשקעה שלו.
האתר tase הוא האתר של הבורסה הישראלית לניירות ערך והם לא סתם מפנים לשם - יש הסברים קצרים על מה כל מסלול אומר ובעיקר המון מספרים שמספרים את הסיפור של אותו מסלול השקעה.
נדמה לי שאתה מעוניין להבין מה אומר בדיוק המונח תל בונד ומה אומר בדיוק המונח צמודות מדד ממשלתיות... ובשביל זה תצטרך לעשות גוגל ולחפור פה בבלוג ובפורום, כי אני לא מבין בכך יותר מדי.

קופת גמל ? יש לי אבל קרן השתלמות
והאם זה בסדר לטעמכם להשאיר את החלוקה על 100% למחקי מדדים כפי שנראה בתמונה ?

כמו כן אשמח אם תוכלו לתת את דעתכם(@אורי ג. יותר ממוזמן...) על הרכב התיק שבניתי

 
נערך לאחרונה ב:

ביולוג ירושלמי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,256
דירוג
2,940
קופת גמל ? יש לי אבל קרן השתלמות
קופת גמל להשקעה = מוצר חסכון לא פנסיוני בהגדרתו... אלא אם תשאיר בה את הכסף עד גיל 60 ותחליט למשוך את כלל הצבירה שבה בתור קצבה וגם אז תצטרך לפי הנהלים היום להעביר אותה לקופה משלמת לקצבה. זו לא קופת גמל משלמת לקצבה (מכשיר חסכון פנסיוני כמו קרן פנסיה מקיפה/כללית או ביטוח מנהלים).
בקרן ההשתלמות ובקופת הגמל להשקעה ההתנהלות דומה עד זהה - מפקידים כסף (בקרן ההשתלמות - אתה 2.5% והמעסיק 7.5% באופן אוטומאטי דרך תלוש המשכורת, בקופת הגמל להשקעה אתה מפקיד לבד באיזה אופן שנוח לך עד 70K בשנה) ובוחרים מסלול (מבין מבחר מסלולים) ומשלמים על זה דמי ניהול (שנעים בסביבות ה- 0.3% ומעלה).

והאם זה בסדר לטעמכם להשאיר את החלוקה על 100% למחקי מדדים כפי שנראה בתמונה ?
מבלי לייעץ, ה"בסדר" הזה שאתה שואל לגביו תלוי בצרכים שלך ובעד כמה אתה מוכן לסכן את הכסף בכדי להשיג תשואה.
אתה צריך לשאול את עצמך שתי שאלות: (1) לכמה זמן חסכון אני מייעד את הכסף הזה? 5 שנים? 10 שנים? 20 שנים? (2) האם אני לוקח בחשבון שאני מסוגל ומוכן להפסיד לפחות 50% ממנו במקרה של קריסה בשוק ההון שתגיע גם תגיע?
הסיכון אמור להיקבע בהתאם לאופק ההשקעה שלך (זמן ההשקעה) + סיבולת הסיכון שלך (עד כמה אתה מוכן לאבד את הכסף?) וגם על זה כתוב הרבה פה בבלוג.
אישית? - כל כסף שאני שם בשוק ההון זה כסף שמבחינתי אני מוכן לאבד את כולו. נקודה. מבחינתי אחרי שהוא מושקע, הכסף הזה לא קיים לשימושי יותר. לכן קרן החירום שלי לעולם לא תתקרב לשוק ההון, אבל כל שאר ההון העלוב עד מצחיק שלי כן.
אם הכסף הוא לחסכון קצר טווח (נניח עד 5 שנים) - בדר"כ נאמר שאין טעם לסכן אותו (ולכן שמים אותו בפק"מ או בקרן כספית או בכל מכשיר כמעט חסר סיכון אחר).
אם הכסף הוא לחסכון בטווח בינוני (נניח 5-15 שנים) - יש טעם לסכן אותו לא מעט. אתה תחליט מה זה לא מעט מבחינתך.
אם הכסף הוא לטווח ארוך מאוד (מעל 15 שנים נניח) - יש הגיוןן לסכן אותו מאוד. אתה תחליט מה זה מאוד מבחינתך. לצורך הרעיון, 100% מניות זה 100% סיכון.
זו החלטה אישית שלך.

לא ממליץ ולא מייעץ
, רק רושם מה אני עשיתי - אצלי קרן ההשתלמות כולה נמצאת במסלול פאסיבי מחקה מדד S%P500 ב- IBI בדמי ניהול של 0.5%. לעת עתה אני מרוצה עד שיהיה מספיק כסף בה כדי לעבור לניהול אישי IRA ולהתראות.
מה השיקולים שלי לשים את כל הכסף שבקרן ההשתלמות שלי במניות ובמסלול כל כך "מסוכן"? (ואל תשכח שמדובר במאות אלפי דולרים, כן? :lol:)
אני מתייחס אל קרן ההשתלמות שלי כרובד פנסיוני נוסף ולכן כחסכון ארוך טווח מאוד (מבחינתי עד הפרישה לפנסיה מתי שלא תהיה). לא מתכוון לנזל אותה ולשפץ איתה מטבח, או לרכוש רכב חדש או כל מיני כאלו... כלומר במילים אחרות, לא מתכוון לנזל אותה, נקודה. מכאן שאני מרשה לעצמי לשים את כל כולה ב- 100% מניות (אבל במסלול סולידי = מחקה מדד מניות), ולסבול את הסיכון היות ומבחינתי היא נעולה לעוד שנים רבות מאוד.

על הרכב התיק שבניתי
הרכב התיק = קרן השתלמות?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y דעות על הרכב תיק השקעות פסיבי שוק ההון 16
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
Yos הרכב תיק השקעות אישי שוק ההון 33
מ קרנות פנסיה - הרכב השקעות במסלולים תלויי גיל צרכנות פיננסית 20
B מבט על הרכב התיק שלי שוק ההון 10
ר הרכב נכסים של קרנות הסל. מה קורה כאן? שוק ההון 19
ה הרכב נכסים מול מדיניות השקעה שוק ההון 1
M אג"ח ממשלתי לא צמוד - מה היתרון באחזקתו ובאיזה הרכב מומלץ למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 52
Q האם שיניתם את הרכב התיק בגלל הקורונה? שוק ההון 3
A הרכב מזומן בתיק וסיכון מט״ח שוק ההון 16
ה הרכב מניות עולות ויורדות בתוך מדד שוק ההון 1
S הרכב התיק שלי ושינויים גדולים שצפויים בקרוב (אזרח ישראלי שחי בארה״ב ובקרוב יהיה תושב חוזר) שוק ההון 66
T הרכב תיק הכולל נדל"ן - פידבק שוק ההון 12
M דעות על הרכב תיק שוק ההון 10
נ כמה עולה לכם הרכב בחודש? אוף טופיק 74
D הרכב המדד msci world ac שוק ההון 7
Y הרכב תיק הארי בראון - השוואה בין אפשרויות שוק ההון 8
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
Benjamin W האם הירידות השפיעו על הרכב הפרוטפוליו שלכם? שוק ההון 11
B אשמח לדעתכם על הרכב משכנתא נדל"ן 23
wa11a עז״ב [עשה זאת בעצמך] בתחום הרכב התפתחות אישית 16
R התייעצות לא מחייבת על הרכב תיק פשוט/פשטני? שוק ההון 3
F כמה כסף אני מפסיד כשלא מחדש את הרכב? צרכנות פיננסית 37
S מה לעשות עם הרכב - התלבטות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 63
LtWorf תכלית עולמי מפותחות MSCI מנוטרלת מטבע - הרכב מוזר שוק ההון 3
חבקוק איך מוצאים את הרכב ההשקעות של תכלית s&p 500 5113998 שוק ההון 2
Fitch הרכב הקרן אלטשולר קרן ממונפת 5105895 שוק ההון 18
Y הבהרה לגבי הרכב נכסים של קרן נאמנות צרכנות פיננסית 2
Jane Doe מחירון הרכב של לוי יצחק, מחיר השוק, ומה שביניהם אוף טופיק 40
de dud הרכב תיק דינאמי שוק ההון 17
I חוות דעת על הרכב התיק שלי שוק ההון 10
ש חוות דעת על הרכב התיק הפסיבי שלי שוק ההון 15
amidar מלכוד 22 - להשאיר את הרכב או להיפטר ממנו? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 137
ג הרכב תיק של משקיע חדש שוק ההון 5
ח חיפאים, איפה מתקנים את הרכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G הרכב התיק שלי שוק ההון 10
Jtm הרכב החסכוני ביותר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
הסולידית מהו הרכב האישיות שלך (MBTI)? התפתחות אישית 164
R מה דעתכם על הרכב תיק ההשקעות הזה שוק ההון 4
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
צ פיזור בתי השקעות שוק ההון 2
niceguy23 מיסוי ל non-resident תושב ישראל בחשבון השקעות אמריקאי? שוק ההון 1
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D פיצוי על רשלנות מצד בית השקעות צרכנות פיננסית 2
T פיצול הפקדות פנסיה וגמל בין בתי השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ מזומן בתיק השקעות שוק ההון 5
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 0
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה