• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הקטנת חבות מס ע"י קניית ני"ע דומים

the_newbie

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/18
הודעות
197
דירוג
147
ברוקרים ישראלים עובדים בשיטת FIFO
כביכול ניתן להקטין את חבות המס ע"י קניית ני"ע דומים בשלבים שונים בחיי המשקיע:
  • ב-10 שנות ההשקעה הראשונות אקנה VXUS
  • ב-10 שנים העוקבות אקנה IXUS
  • וכך הלאה...
את VXUS אמכור בשלב האחרון בפרישה. האם זה חוקי ?
 

DavidA

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/17
הודעות
1,268
דירוג
1,479
ברוקרים ישראלים עובדים בשיטת FIFO
כביכול ניתן להקטין את חבות המס ע"י קניית ני"ע דומים בשלבים שונים בחיי המשקיע:
  • ב-10 שנות ההשקעה הראשונות אקנה VXUS
  • ב-10 שנים העוקבות אקנה IXUS
  • וכך הלאה...
את VXUS אמכור בשלב האחרון בפרישה. האם זה חוקי ?
כן זה חוקי.
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,155
ויש אנשים מבולבלים כמוני שבהתחלה רכשו ivv ואז voo (כי חייתח בסרט שאני מקטין סיכון מנפיק). שבוע הבא הרכישה החודשית הבאה ואצטרך לעשות אנדנדינו מביניהם
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
531
דירוג
648
מצד שני אתה מסבך את התיק למטרת דחיית המס בלבד.
כשתעביר את התיק לברוקר אחר - תשלם יותר.
כשתנזיל את כל התיק - תשלם יותר.

לא כותב שזה לא משתלם אבל צריך לקחת את הדברים האלו בחשבון.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,195
דירוג
13,086
מצד שני אתה מסבך את התיק למטרת דחיית המס בלבד.
השאלה כמה הסיבוך הזה עולה לך וכמה כסף אתה חוסך בעזרתו
כשתעביר את התיק לברוקר אחר - תשלם יותר.
תלוי בברוקר שלך. יש כאלה שגובים 0 על העברת ניירות.
אבל גם אם גובים כמה דולרים פר נייר - עדיין החסכון מדחיית המס כנראה יהיה גבוהה בהרבה.
כשתנזיל את כל התיק - תשלם יותר.
אני מניח שבכל מקרה תעבור את עמלת המינימום בכל אחד מהניירות בנפרד, ככה שלא באמת תשלם יותר כסף בהנזלה מלאה.
בכל מקרה, כל הרעיון של LIFO סינטטי לא באמת רלוונטי אם אתה מנזיל הכל במכה. הייתרון שלו הוא רק בהנזלה בשלבים. (משיכה של 3% בשנה וכאלה).
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
531
דירוג
648
@roneng נגע בזה.
עמלת ק/מ כפול מספר הניירות שאתה מחזיק.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,195
דירוג
13,086
@roneng נגע בזה.
עמלת ק/מ כפול מספר הניירות שאתה מחזיק.
עמלת ק/מ היא באחוזים. נכון שיש עמלת מינימום, אבל אתה תעבור אותה בהנזלה מלאה.
לכן אין סיבה שתשלם יותר כסף בהנזלה מלאה אם אתה מחזיק סוג אחד של ניירות או כמה שונים.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,115
דירוג
22,753
עמלת ק/מ היא באחוזים. נכון שיש עמלת מינימום, אבל אתה תעבור אותה בהנזלה מלאה.
לכן אין סיבה שתשלם יותר כסף בהנזלה מלאה אם אתה מחזיק סוג אחד של ניירות או כמה שונים.
יש לדעתי גם מקסימום על העמלה, כך שאתה עלול לשלם יותר. אבל קצת נכנסנו לפינה לדעתי. בתרחיש של הנזלה מלאה אין משמעות לדחיית מס, זה רלוונטי רק למי שמתכנן לרכוש מניות על פני זמן רב ואז למכור מניות על פני זמן רב, במקרה כזה בחירת סדר המכירה יכול ממש להועיל.
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,593
דירוג
4,059
האם זה חוקי ?
כן
עוד שיטה שמומלצת ע"י גורמים בתחום(לא אני!) להחזיק אותם ניירות בגופים שונים.
לדוגמא אתה מחזיק מניה C בבית השקעות ורוצה לקנות עוד אחרי שהיה שינוי גדול במחיר,מעביר קודם לבנק ואז קונה עוד.
כשתמכור תוכל להחליט מאיזה גוף אתה מוכר קודם באופן חוקי לגמרי.
לא ממליץ מיעץ וכו.
 

Oracle

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/18
הודעות
148
דירוג
129
מה היתרון בשיטה המוצעת?
למכור א' בירידה ולקנות מיד את ב' במקומו לצורך מגן מס? אז אם כך מדוע זה רלוונטי לעשות זאת בהפרש של 10 שנים?
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,593
דירוג
4,059
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
G הקטנת ההחזר של משכנתא נדל"ן 3
א הקטנת עמלות מסחר ע"י שימוש בברוקר אנגלי, ושאלה על רובינהוד צרכנות פיננסית 19
ינש הקטנת חשיפה לריביות על משכנתא צרכנות פיננסית 2
איתמר חסון הקטנת הפרשות לפנסיה צרכנות פיננסית 9
ה הקטנת מס - שכר היי טק פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 268
M בשורות טובות: הקטנת עלויות בקרנות בלאק רוק שוק ההון 38
yanosh34 רעיון לתכנון (הקטנת) מס בניירות ערך זרים מיסים 52
מ אסטרטגיה במקום הקטנת אחוז מניות עם הזמן שוק ההון 26
האופטימית הקטנת ההפרשות לפנסיה צרכנות פיננסית 11
י מתנה לילד נירות ערך, נשארת חבות מס במכירה? מיסים 30
S חבות מס בארהב - לא אזרח/תושב, כן בנק אמריקאי, מסחר IB מיסים 2
S הפרדת כספים עם חבות מס שונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
O עצמאי ללא חבות מס - גובה הפקדה לקופת גמל שוק ההון 5
Oringa חבות מס במסגרת העסקה באקדמיה + מלגה אוף טופיק 16
סבא של באפט חבות המס במכירת ניירות דולריים מיסים 94
M האם מטבע הבסיס של החשבון משפיע על חבות המס? שוק ההון 4
S הלוואה ללא ריבית מהמשפחה לרכישת דירה וענייני מס שבח - האם יש בעיה משפטית ? צרכנות פיננסית 14
A מס על הכנסה מריבית בחו"ל. מיסים 11
S מס על רווחי הבורסה בתקופת אינפלציה שוק ההון 3
A מרכיב חיבור מונים והוצאות משפטיות בחישוב מס הרכישה נדל"ן 5
P מע"מ בהוצאה מתועדת אבל ללא חשבונית מס? מיסים 5
ל הטבות מס לגימלאים\בעלי הכנסה נמוכה\בעלי מוגבלות מיסים 1
I פתרונות לצמצום מס רכישה ברכישת דירה שנייה נדל"ן 9
כ מגן מס כנגד הפסד בחו"ל - איך לחנך את הרו"ח? מיסים 3
Z האם נקודת זיכוי נוספת לנערים בגיל 18 ניתנת למימוש גם כנגד מס רווחי הון או רק כנגד יגיעה אישית? מיסים 6
F דרכים למנף מגן מס מיסים 7
A מס אמריקני על קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 1
Z מיסוי ריאלי של שורטים, מכרתי 2 אופציות בשורט, היו מדדים חיובים ובפקיעה מאופציה שהרווחתי נוקה מס על הרווח הריאלי, בהפסד קוזז לי רק הפסד נומינלי. מיסים 29
G קופג להשקעה שמסייעת להורדת מס מפנסיה כללית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
C אם הייתם מהגרים למדינה עם 0% מס רווחי הון האם הייתם משנים את תמהיל ואופי תיק ההשקעות שלכם? מיסים 8
K מיסוי נומינלי על קרן זרה - האם יתכן תשלום מס בהפסד שנובע משער המטבע? שוק ההון 7
F מס דיווידנד משוודיה מיסים 3
N שאלה| יש איזו דרך להימנע מתשלום מס הכנסה במידה וההכנסות מגיעות מחו"ל (ארה"ב) מיסים 2
חתולחתול מס רווח הון [ריאלי] ומכירת rsu/espp מיסים 3
ב האם זה כלכלי למשוך שומת מס ולא לשלם למס הכנסה אחרי שהם קבעו כמה כסף הם דורשים ממך? מיסים 10
א מס על אג"ח צמוד בריבית 0% שוק ההון 10
י הטבות מס בהפקדות לפנסיה שמעל המינימום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ד השפעות מס ה buybacks החדש שוק ההון 3
I החזרי מס על עבודה מהבית? מיסים 6
W פתיחת חברה במדינה ללא מס שוק ההון 6
J מיסוי דיבידנדים על מכירת קרן אירית צוברת CSPX וחישוב מס כולל שוק ההון 3
M מס רווח הון לא ריאלי מיסים 5
stamEhad הטבות מס ו"קומבינות אפשריות" בפתיחת קרן השתלמות לעצמאים שהוא גם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
א דירה בגרמניה = חוב מס בגרמניה? מיסים 9
M אי תשלום מס רווחי הון IB מיסים 13
ד מס רכישת דירה שניה נדל"ן 12
א האם מכרתי ברווח או בהפסד? (מבחינת מס ובכלל) מיסים 5

נושאים דומים

למעלה