פניתי למספר גופים לבקשת הצעה ל IRA, סכום של כ-200K.
מיטב דש הציעו לי 0.3% דמי ניהול.
איי.בי.איי הציעו לי 0.35% דמי ניהול.
ממתין להצעות מגופים נוספים.
ברם, איי.בי.איי הציעו לי משהו במקום IRA שעל פניו נשמע טוב יותר למשקיע פאסיבי חובב קרנות מחקות מדדים:
אפשרות לבחור בין קרנות ההשתלמות מחקות מדדים שלהם באיזה צירוף שארצה, מעבר בין הקרנות ללא שום עלות/אירוע מס (כביכול אני עובר מסלול אבל תחת אותה מטריה של קרן השתלמות אצלהם)
בדיוק נפתחת אצלהם קרן מחקה מניות חו"ל של 50% S&P , אירופה 30% ו השאר שווקים מתעוררים (או משהו דומה), הוא הציע לי לחלק את הסכום שלי בינה ובין קרן מחקה ת"א 25 ביחס שאבחר.
דמי ניהול- 0.5% , לכאורה יקר מ IRA, אבל אם לוקחים בחשבון שב IRA יש עמלות נוספות של קניה/מכירה אם זה מניות או תעודות סל (שגם לוקחות רווח נוסף עם הפרשי שער במסחר, לעיתים 1% או יותר) וגם אם אשקיע רק בקרנות נאמנות ב IRA עדיין יש להן עמלות ניהול בתוך הקרן, דמי נאמנות. וזה עוד לפני שמדברים על מסחר בחו"ל עם עמלות נוספות (מט"ח, קניה מכירה וכו')
דעתכם?
מיטב דש הציעו לי 0.3% דמי ניהול.
איי.בי.איי הציעו לי 0.35% דמי ניהול.
ממתין להצעות מגופים נוספים.
ברם, איי.בי.איי הציעו לי משהו במקום IRA שעל פניו נשמע טוב יותר למשקיע פאסיבי חובב קרנות מחקות מדדים:
אפשרות לבחור בין קרנות ההשתלמות מחקות מדדים שלהם באיזה צירוף שארצה, מעבר בין הקרנות ללא שום עלות/אירוע מס (כביכול אני עובר מסלול אבל תחת אותה מטריה של קרן השתלמות אצלהם)
בדיוק נפתחת אצלהם קרן מחקה מניות חו"ל של 50% S&P , אירופה 30% ו השאר שווקים מתעוררים (או משהו דומה), הוא הציע לי לחלק את הסכום שלי בינה ובין קרן מחקה ת"א 25 ביחס שאבחר.
דמי ניהול- 0.5% , לכאורה יקר מ IRA, אבל אם לוקחים בחשבון שב IRA יש עמלות נוספות של קניה/מכירה אם זה מניות או תעודות סל (שגם לוקחות רווח נוסף עם הפרשי שער במסחר, לעיתים 1% או יותר) וגם אם אשקיע רק בקרנות נאמנות ב IRA עדיין יש להן עמלות ניהול בתוך הקרן, דמי נאמנות. וזה עוד לפני שמדברים על מסחר בחו"ל עם עמלות נוספות (מט"ח, קניה מכירה וכו')
דעתכם?