הפקדות לא מוטבות בקרן השתלמות

[mojo]

אני מסתכל בדוח השנתי של הקרן השתלמות ורואה שרשום תחת אישור מס, שיש הפקדות לא מוטבות בסך כמה אלפי שקלים, שזה בערך 1.3% מסך ההפקדות.

הסתכלתי בדוח של 2024 ונראה שזה משהו ישן. אין לי את הדוחות ובמשך השנים עברתי חברות כך שיהיה קשה לעקוב מאיפה ומתי זה.

תמיד ההפקדות היו על למקסימום האפשר ולא מעבר לזה. אז איך נוצרו הפקדות לא מוטבות?

רעיונות?

 

[FIYaacov]

תמיד ההפקדות היו על למקסימום האפשר ולא מעבר לזה. אז איך נוצרו הפקדות לא מוטבות?

אם המעסיק הפקיד את המקסימום החודשי אבל עבדת פחות מ18 ימים באותו חודש (ואז חישוב התקרה אמור להיות יחסי).

 

[mojo]

אם המעסיק הפקיד את המקסימום החודשי אבל עבדת פחות מ18 ימים באותו חודש (ואז חישוב התקרה אמור להיות יחסי).

לא הבנתי את המשפט וה 18 יום.

אני משער שהכוונה שבמעברים אחד המעסיקים הפקיד יותר מהיחס של מספר הימים שעבדתי אצלו, ואז נוצר הפקדות עודפות.

 

[FIYaacov]

לא הבנתי את המשפט וה 18 יום.

אם עבדת פחות מ18 יום בחודש קלנדרי, אבל המעסיק בכל מקרה הפקיד לך את התקרה, אז בעצם לאותו חדש עברת את התקרה. חודש מלא הוא לפחות 18 ימי עבודה.

אני משער שהתכוונת שבמעברים אחד המעסיקים הפקיד יותר מהיחס של מספר הימים שעבדתי אצלו, ואז נוצר הפקדות עודפות.

גם אופציה.

 

[mojo]

אם עבדת פחות מ18 יום בחודש קלנדרי

משנה מספר הימים ולא (רק) גובה המשכורת? ואם אני מקבל 20K ליום ועובד יום אחד בחודש?

 

[FIYaacov]

משנה מספר הימים ולא (רק) גובה המשכורת? ואם אני מקבל 20K ליום ועובד יום אחד בחודש?

אז התקרה שלך לאותו חודש היא:
לא זוכר אם זה 1/18 או 8/25
כפול 15,712
@ירח אפל ידע

 

[yanosh34]

פעם המעסיק הפקיד לי באיחור בדיוק במעבר בין שנים, ככה שבפברואר נכנסו הפקדות דצמבר+ינואר, ואז הקופה שייכה את הכל לאותו חודש ונוצרה הפקדה שלמה לא מוטבת.

 

[תפוח]

פעם המעסיק הפקיד לי באיחור בדיוק במעבר בין שנים, ככה שבפברואר נכנסו הפקדות דצמבר+ינואר, ואז הקופה שייכה את הכל לאותו חודש ונוצרה הפקדה שלמה לא מוטבת.

בדיוק קרה לי כזה דבר לאחרונה,
אין מה לעשות?
האם אפשר לבקש מהקרן לעדכן את הערך האמיתי של ההפקדה כדי שיהיה פטור ממס?
נסיתי לדבר איתם ולא נראה שהם כל כך מבינים מה אני רוצה מהם...

 

[yanosh34]

אין מה לעשות?
האם אפשר לבקש מהקרן לעדכן את הערך האמיתי של ההפקדה כדי שיהיה פטור ממס?

אם אני זוכר טוב, אז אם זה באותה שנה הקרן יכולה לתקן, אבל אם זה בין שנים אז אסור לה והכי הרבה שאתה יכול לעשות זה לדרוש מהמעסיק לפצות אותך.

 

[FIYaacov]

אם אני זוכר טוב, אז אם זה באותה שנה הקרן יכולה לתקן, אבל אם זה בין שנים אז אסור לה והכי הרבה שאתה יכול לעשות זה לדרוש מהמעסיק לפצות אותך.

ממה שאני מכיר המעסיק יכול לשלוח דוח פיצול מעודכן ולתקן.

 

[תפוח]

ממה שאני מכיר המעסיק יכול לשלוח דוח פיצול מעודכן ולתקן.

ככה זה נקרא - "דו"ח פיצול" ?
מקווה שהמעסיק ידע מה זה...

מה שהיה אצלי זה שהמעסיק טעה והחליף את אחוזי ההפקדה שלי - העובד - ושלו, כך שנגבה ממני הרבה יותר מהתקרה המוטבת לקה"ש ומהמעסיק הרבה פחות ממה שהוא אמור, כשגיליתי את הטעות הזאת מיד המעסיק שילם לי את הפער של הסכומים שירדו ממני כל חודש, ובמקביל ביקש חזרה מהקרן את הסכום שהופקד בטעות מחלק העובד ושילם להם את אותו סכום בתור חלק המעסיק, הבעיה היא שההפקדה החדשה היא השנה עבור שנת 2025 וזה משוייך לשנה זו, ומשיחה שקיימתי עם הקרן הם טוענים שכיון שההפקדות הם השנה זה יהיה חייב במס, וכן יש גם את ההפקדות החייבות משנה שעברה בעקבות ההפקדה (בטעות) מעל התקרה בחלק העובד, האם הדו"ח פיצול אכן יעזור למקרה הזה?

 

[yanosh34]

ממה שאני מכיר המעסיק יכול לשלוח דוח פיצול מעודכן ולתקן.

גם בין שנים?
כשזה קרה לי, בקופה הסתמכו על ההבהרה הזאת של רשות המסים מ2018 ובפרט על סעיף 3 ו5.1
כנראה דברים השתנו מאז.

מוסיף קישור לדיון מאז.

 

[FIYaacov]

גם בין שנים?
כשזה קרה לי, בקופה הסתמכו על ההבהרה הזאת של רשות המסים מ2018 ובפרט על סעיף 3 ו5.1
כנראה דברים השתנו מאז.

מוסיף קישור לדיון מאז.

מנסיון, כן.
אבל נראה זה פשוט תלוי כמה חזק המתפעל של המעסיק ויודע להסביר לקופה מה לעזאזל הוא רוצה.
צריך המון נכונות של הרבה אנשים.

 

[תפוח]

האם יש חוזר מעודכן יותר?
@נדב מה אתה אומר?

 

[נדב]

האם יש חוזר מעודכן יותר?
@נדב מה אתה אומר?

לא. זה החוזר האחרון

 

[תפוח]

לא. זה החוזר האחרון

אז אם בוצעה הפקדה בשנת 2026 עבור שנת 2024-2025 עקב טעות באחוזי ההפקדה בשנים אלו, כל ההפקדה הזאת חייבת במס?
אין דרך לשייך את ההפקדה לחודשים עבורם התבצע ההפקדה באמת ולהכניסם בכלל הפקדה מוטבת?