אהלן
1. בעבודה שלי היום אני מקבל הפרשות קה"ש מעל לתקרה.
2. תיק ההשקעות הכולל שלי מחולק 70% מניות 30% אגח.
כמה שאלות:
- מכיוון שקרן ההשתלמות משמשת חשבון פטור ממס, אך הסכום שמעל התקרה אינו פטור, אני מבין שנוצר מצב של חוסר אופטימליות בניהול המס. אך האם זה העניין היחיד? או שיש כאן עוד משהו שאני מפספס?
- כשמדברים על הטבות מיסוי בקה"ש אז מדברים על פטור ממס הכנסה וגם פטור ממס רווחי הון, האמנם? על החלק שמעל התקרה אני משלם מס הכנסה. אם כך, האם חוסר האופטימליות של ניהול המס הוא רק בניהול מס רווחי ההון או שיש עוד משהו שאני מפספס?
- האם יש הבדל בין לבקש מהמעסיק להפקיד לקרן השתלמות נוספת את החלק שמעל התקרה, או לבקש שיעביר לחשבון עו"ש ומשם אפקיד בעצמי לחשבון ההשקעה? מה השיקולים?
תודה רבה!
1. בעבודה שלי היום אני מקבל הפרשות קה"ש מעל לתקרה.
2. תיק ההשקעות הכולל שלי מחולק 70% מניות 30% אגח.
כמה שאלות:
- מכיוון שקרן ההשתלמות משמשת חשבון פטור ממס, אך הסכום שמעל התקרה אינו פטור, אני מבין שנוצר מצב של חוסר אופטימליות בניהול המס. אך האם זה העניין היחיד? או שיש כאן עוד משהו שאני מפספס?
- כשמדברים על הטבות מיסוי בקה"ש אז מדברים על פטור ממס הכנסה וגם פטור ממס רווחי הון, האמנם? על החלק שמעל התקרה אני משלם מס הכנסה. אם כך, האם חוסר האופטימליות של ניהול המס הוא רק בניהול מס רווחי ההון או שיש עוד משהו שאני מפספס?
- האם יש הבדל בין לבקש מהמעסיק להפקיד לקרן השתלמות נוספת את החלק שמעל התקרה, או לבקש שיעביר לחשבון עו"ש ומשם אפקיד בעצמי לחשבון ההשקעה? מה השיקולים?
תודה רבה!
