העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות

[Yos]

שלום,

שמתי לב שאחת מקרנות האג"ח שלי (שהתחלתי להשקיע בה לפני כשנתיים וחצי) העלתה השנה את דמי הניהול באופן משמעותי.
מתלבט האם כדאי למכור ולקנות קרן אחרת או שחבל על המס שאשלם על הרווחים.

רואה שהתשואה שעשתה לי עד היום עומדת על 6.31%.

שם קרן: 5111240 PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
דמי הניהול קפצו מ0% ל0.04% ודמי הנאמנות עלו מ0.02% ל0.025%

מה דעתכם?

אשמח לכל תובנה,

תודה

 

[חתול לילה]

מה דעתכם?

התשובה היא שזה חסר משמעות.

אבל בשביל התרגיל, חשב כאן מה יקרה אם תמכור לעומת אם לא תמכור.

זכור שאת המס בכל מקרה משלמים בסוף.

 

[Yos]

התשובה היא שזה חסר משמעות.

אבל בשביל התרגיל, חשב כאן מה יקרה אם תמכור לעומת אם לא תמכור.

זכור שאת המס בכל מקרה משלמים בסוף.

אשמח להרחבה של המשפט "זה חסר משמעות, למה אתה מתכוון?

לגבי החישוב שהצעת אני מניח שאצטרך למצוא קרן אחרת להשוואה ואולי התכוונת לזה שגם בה אני לא יודע מה יקרה עם דמי הניהול בעתיד...

בכל זאת, אין איזה רף לאחוז דמי ניהול שהוא מוגזם מידיי לקרן מחקה של אג"ח ממשלתי?

שקלתי אולי פשוט לקנות את האג"חים ישירות ולא דרך הקרן, מה דעתך?

תודה

 

[חתול לילה]

אשמח להרחבה של המשפט "זה חסר משמעות, למה אתה מתכוון?

ההבדל יהיה זניח לחלוטין ביחס לגודל התיק.

לגבי החישוב שהצעת אני מניח שאצטרך למצוא קרן אחרת להשוואה ואולי התכוונת לזה שגם בה אני לא יודע מה יקרה עם דמי הניהול בעתיד...

אפילו אם תמצא קרן עם דמי ניהול אפס (וזה לא יקרה לאורך זמן)

בכל זאת, אין איזה רף לאחוז דמי ניהול שהוא מוגזם מידיי לקרן מחקה של אג"ח ממשלתי?

הייתי אומר, 0.5%

שקלתי אולי פשוט לקנות את האג"חים ישירות ולא דרך הקרן, מה דעתך?

באמת בא לך להחליף אג"חים בעצמך כשהם נפדים?

 

[כימאי]

דמי הניהול קפצו מ0% ל0.04%

קפצו?
הציעו לך כאן לעשות חישוב כמה זה יוצא לך בשקלים.

 

[Yos]

הייתי אומר, 0.5%

תודה רבה

לגבי ההחלפה, במחשבה ראשונה אם הם מתחלפים כל 2-3 שנים, זה לא נשמע כזה סיפור.

 

[Yos]

קפצו?
הציעו לך כאן לעשות חישוב כמה זה יוצא לך בשקלים.

חשבתי שההצעה הייתה להשוות למקרה בו ארכוש אחת אחרת במקום.

אכן רעיון טוב לחשב תכל'ס את עלות דמי הניהול, תודה