• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
14
שלום,

שמתי לב שאחת מקרנות האג"ח שלי (שהתחלתי להשקיע בה לפני כשנתיים וחצי) העלתה השנה את דמי הניהול באופן משמעותי.
מתלבט האם כדאי למכור ולקנות קרן אחרת או שחבל על המס שאשלם על הרווחים.

רואה שהתשואה שעשתה לי עד היום עומדת על 6.31%.

שם קרן: 5111240 PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
דמי הניהול קפצו מ0% ל0.04% ודמי הנאמנות עלו מ0.02% ל0.025%

מה דעתכם?

אשמח לכל תובנה,

תודה
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
14
התשובה היא שזה חסר משמעות.

אבל בשביל התרגיל, חשב כאן מה יקרה אם תמכור לעומת אם לא תמכור.

זכור שאת המס בכל מקרה משלמים בסוף.
אשמח להרחבה של המשפט "זה חסר משמעות, למה אתה מתכוון?

לגבי החישוב שהצעת אני מניח שאצטרך למצוא קרן אחרת להשוואה ואולי התכוונת לזה שגם בה אני לא יודע מה יקרה עם דמי הניהול בעתיד...

בכל זאת, אין איזה רף לאחוז דמי ניהול שהוא מוגזם מידיי לקרן מחקה של אג"ח ממשלתי?

שקלתי אולי פשוט לקנות את האג"חים ישירות ולא דרך הקרן, מה דעתך?

תודה
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,609
דירוג
8,895
אשמח להרחבה של המשפט "זה חסר משמעות, למה אתה מתכוון?
ההבדל יהיה זניח לחלוטין ביחס לגודל התיק.

לגבי החישוב שהצעת אני מניח שאצטרך למצוא קרן אחרת להשוואה ואולי התכוונת לזה שגם בה אני לא יודע מה יקרה עם דמי הניהול בעתיד...
אפילו אם תמצא קרן עם דמי ניהול אפס (וזה לא יקרה לאורך זמן)

בכל זאת, אין איזה רף לאחוז דמי ניהול שהוא מוגזם מידיי לקרן מחקה של אג"ח ממשלתי?
הייתי אומר, 0.5%

שקלתי אולי פשוט לקנות את האג"חים ישירות ולא דרך הקרן, מה דעתך?
באמת בא לך להחליף אג"חים בעצמך כשהם נפדים?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,224
דירוג
2,201
  • אהבתי
Reactions: Yos

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
14
קפצו?
הציעו לך כאן לעשות חישוב כמה זה יוצא לך בשקלים.
חשבתי שההצעה הייתה להשוות למקרה בו ארכוש אחת אחרת במקום.

אכן רעיון טוב לחשב תכל'ס את עלות דמי הניהול, תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A העלאת דמי ניהול קרנות נאמנות צרכנות פיננסית 12
ר העלאת דמי ניהול בקרנות ישראליות שוק ההון 8
yanosh34 העלאת דמי ניהול במוצר פנסיוני לפני תום תקופת ההנחה צרכנות פיננסית 3
שיקלר העלאת דמי ניהול ב'פסגות' שוק ההון 2
E העלאת דמי ניהול בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 12
מ הודעה על העלאת דמי ניהול שוק ההון 3
א איך להמנע ממלכודת העלאת דמי הניהול? שוק ההון 32
ב העלאת הריבית במשק שנת 2022 - איפה זה פוגש כל אחד מאיתנו צרכנות פיננסית 130
F למה העלאת ריבית בארה"ב גורר נפילות בבורסה? שוק ההון 4
R העלאת הריבית לחישוב קצבת הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
stamEhad מה צפוי לקרות לקרן מחקה אג"ח ממשלת ישראל במקרה של העלאת ריבית? שוק ההון 3
S העלאת הנושא הכלכלי במהלך הקשר אוף טופיק 37
ה איך העלאת ריבית בארהב תשפיע על הכלכלה בישראל? פוסטים מאיכות נמוכה 4
D העלאת שכר בהייטק לאחר שנה התפתחות אישית 8
A העלאת ההון העצמי ע"י השקעה בשוק ההון שוק ההון 34
M העלאת גיל הפרישה - יש לזה בכלל משמעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
R העלאת שכר שנתית בהייטק - מרגיש לא מוערך אוף טופיק 60
G ביידן מכריז על תכנית הכוללת העלאת מס חברות והמניות/מדדים ממשיכים לעלות פוסטים מאיכות נמוכה 13
חתול לילה העלאת מס רווחי הון מיסים 76
O העלאת ברוטו למען ***** הפקדה לIRA שוק ההון 12
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
G העלאת ההפקדה בקרן ההשתלמות והפקדה עצמאית צרכנות פיננסית 10
שלי העלאת מחירים ועמלות המרה -ישראכארט מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 65
P העלאת שכר - כמה נהוג לבקש באחוזים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 61
S לגבי העלאת ריבית שוק ההון 4
מ העלאת מס על אופציות לעובדים שוק ההון 5
Modric19 אג"ח ישראלי לאחר העלאת הריבית שוק ההון 22
A העלאת ריבית: הקשר שבין מח"מ לירידת אג"ח שוק ההון 7
cypriano de rore העלאת הריבית בבנק ישראל שוק ההון 63
י תזמון מניות - העלאת ריבית שוק ההון 9
M איך לבקש העלאת שכר עקב קידום חלקי בתפקיד אוף טופיק 24
מ קרן השתלמות או העלאת שכר? שוק ההון 45
אנא-אל העלאת שכר בעבודה צרכנות פיננסית 56
פ העלאת מס יסף + הרחבת חובת דיווח למס הכנסה שוק ההון 84
R העלאת עמלות בקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 15
אל ניניו עכשיו זה רשמי: העלאת המס על הבורסה לא הגדילה ההכנסות ממיסים... שוק ההון 0
ע מחקר של בנק ישראל על העלאת המס על הבורסה ל-25% שוק ההון 45
Jane Doe העלאת עמלות ללא הודעה מראש צרכנות פיננסית 39
M דמי שכירות מנכס בארהב - חייב במס? מיסים 3
D מחקה סנופי 500- טבלה בין כל האפשרויות של דמי ניהול ופרמטרים חשובים נוספים שוק ההון 19
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E דיווח על דמי לידה מיסים 11
א למה דמי ניהול באחוזים? שוק ההון 3
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
freakazoid האם דמי הניהול של VOO התייקרו? שוק ההון 3
I איפה ניתן למצוא דמי ניהול של תעודות סל שוק ההון 5
A מחפש המלצה על כרטיס אשראי ללא דמי חבר צרכנות פיננסית 3
O דמי ניהול בקרן פנסיה לאחר פריסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Modric19 קרהש קטנה עם דמי ניהול מקסימליים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
c881 בנק דיגיטלי חדש עם דמי מנוי חודשיים צרכנות פיננסית 162

נושאים דומים

למעלה