• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית)

מה הכי טוב:


  • סך הכל מצביעים
    13
הבטחתי לעדכן אם הצלחתי להעביר קרנות בלאקרוק שקליות ל-IB, כרגע לצערי זה לא צלח.
מצטט פה תגובה מדיון אחר לטובת קוראים עתידיים
די קל,
1. הולכים לפורטל של ib ולוחצים על transfer positions
2. בוחרים בדרך ״Basic FOP״
3. בוחרים בבנק הרלוונטי, ולוחצים על Add Asset. שמים את הטיקר הרלוונטי (נניח TEVA), בוחרים את הבורסה בתא, וממשיכים לשלבים הבאים
4. מעבירים למייל של אחד הבנקאים בארץ את הLetter of intent שמוציאים בib. מצרפים את הפרטים הבאים בגוף המייל:

5. הבנק אומר שהוא ניסה וib סירבו לקבל את העסקה או כל תירוץ אחר, מבקשים לבצע ניסיון נוסף - ומקבלים אסמכתא רשמית שהניירות עברו מהבנק.
6. בצד של ib - מחכים 2-3 ימים והניירות מופיעים בחשבון - כאמור לא ניתן לסחור בהם אלא רק להעביר אותם לברוקר אחר בהמשך כשתרצו לבצע פעולות.

ומזל טוב! נפטרתם מהבינוניות הישראלית :)
 
מצטט פה תגובה מדיון אחר לטובת קוראים עתידיים
נראה לי שזה תהליך קצת שונה ממה ש @littleworm פירט כאן. הוא העביר נייר דואלי מטיקר ישראלי לטיקר לונדוני, כך שניתן יהיה לסחור בו. ואילו @Daniel G העביר נייר ישראלי כמו שהוא, בידיעה שלא ניתן לסחור בו. אם לא הבנתי, אשמח להסבר.
 
אכן אבל הוא עשה זאת בארץ בגלל שלא הצליח להעביר את הקרנות השקליות ללא המרה.
אולי אני מפספס משהו. המטרה הסופית, היא נראה לי להעביר את הנייר הדואלי מטיקר ישראלי לטיקר לונדוני כנייר שניתן לסחור בו בצורה חופשית - אולי בהתחלה בשלב הצבירה זה פחות קריטי, אך בהמשך לצורכי המכירה אולי כן - או שזה לא משנה באיזה טיקר אני מחזיק אותו ב IB ?

חברנו @little_worm, עשה את זה, ונדרש ל 2 פעולות - להעביר לבנק לאומי ואז ל IB, מטיקר ישראלי לטיקר לונדוני.

@Daniel_G לעומת זאת, בפעולה אחת בלבד, הצליח להעביר ל IB אך הנייר נשאר בטיקר ישראלי.

2 השאלות שיש לי:

1) האם זה לא קריטי להעביר את הנייר הדואלי לטיקר לונדוני כשהוא ב IB - א) בשלב הצבירה. ב) בשלב מכירה ?

2) האם מרגע שהנייר הדואלי כמו במקרה של דניאל, בטיקר ישראלי ב IB - ההעברה לטיקר לונדוני אפשרית/פשוטה יותר ? מה עליו לעשות כדי להעביר ולהגיע למצב של @little_worm ? במילים פשוטות - אפשר בפעולה אחת כמו שדניאל עשה, גם להעביר לטיקר הנכון ?
 
אולי אני מפספס משהו. המטרה הסופית, היא נראה לי להעביר את הנייר הדואלי מטיקר ישראלי לטיקר לונדוני כנייר שניתן לסחור בו בצורה חופשית - אולי בהתחלה בשלב הצבירה זה פחות קריטי, אך בהמשך לצורכי המכירה אולי כן - או שזה לא משנה באיזה טיקר אני מחזיק אותו ב IB ?

חברנו @little_worm, עשה את זה, ונדרש ל 2 פעולות - להעביר לבנק לאומי ואז ל IB, מטיקר ישראלי לטיקר לונדוני.

@Daniel_G לעומת זאת, בפעולה אחת בלבד, הצליח להעביר ל IB אך הנייר נשאר בטיקר ישראלי.

2 השאלות שיש לי:

1) האם זה לא קריטי להעביר את הנייר הדואלי לטיקר לונדוני כשהוא ב IB - א) בשלב הצבירה. ב) בשלב מכירה ?

2) האם מרגע שהנייר הדואלי כמו במקרה של דניאל, בטיקר ישראלי ב IB - ההעברה לטיקר לונדוני אפשרית/פשוטה יותר ? מה עליו לעשות כדי להעביר ולהגיע למצב של @little_worm ? במילים פשוטות - אפשר בפעולה אחת כמו שדניאל עשה, גם להעביר לטיקר הנכון ?
אתה צודק, אני רציתי להיות במצב שאוכל למכור את הנייר ביום מן הימים. אם כי בטווח הקרוב פשוט רציתי לסגור את התיק באקסלנס ושיהיה לי רק תיק אחד.

לגבי ההעברה של הטיקר הישראלי, לא בדיוק הבנתי מההסבר של @Daniel G אם הוא נקוב בשקלים או לא, אם כן, חשבתי שזה בלתי אפשרי גם אם הנייר דואלי (זה מה שIB הסבירו לי בכל אופן).
 
האם זה לא קריטי להעביר את הנייר הדואלי לטיקר לונדוני כשהוא ב IB - א) בשלב הצבירה. ב) בשלב מכירה ?
בשלב הצבירה זה חסר משמעות.
במכירה יש 3 אפשרויות:
1. עד שתמכור אולי IB יאפשרו לישראלים לסחור בת"א בעזרתם.
2. אפשר להמיר את הנייר בIB.
3. אפשר להעביר לברוקר ישראלי לצורך המכירה (ואז גם אין בעיה של הגשת דוח מס).



האם מרגע שהנייר הדואלי כמו במקרה של דניאל, בטיקר ישראלי ב IB - ההעברה לטיקר לונדוני אפשרית/פשוטה יותר
אכן אפשרית ופשוטה הרבה יותר.


לגבי ההעברה של הטיקר הישראלי, לא בדיוק הבנתי מההסבר של @Daniel G אם הוא נקוב בשקלים או לא, אם כן, חשבתי שזה בלתי אפשרי גם אם הנייר דואלי (זה מה שIB הסבירו לי בכל אופן).
אכן בשקלים.
ומסתבר שזה אפשרי.
אולי הנציג שנפלת עליו לא ידע מספיק ואולי הנהלים השתנו.
 
מנצל את הדיון:
בעקבות קבלת גרין קארד ותחילת התעסקות עם רשויות המס האמריקאיות, אני נמצא בסיטואציה דומה.
מחזיק נכון לעכשיו בבנק גם VTI וגם את בלאקרוק השקלית עוקבת S&P - סיבות היסטוריות. בשניהם הצטברו רווחים, ואני מעוניין להעביר את שניהם לחשבון IB חדש שפתחתי (כי PFIC).
1. עבור VTI - אני מבין שהתהליך הוא פשוט יחסית, העברת Basic FOP, התקשקשות מול הבנק, וזהו.
2. עבור בלאקרוק השקלית - אני מבין שנדרש להמיר אותה לוריאנט הלונדוני ולאחר מכן לבצע את אותו תהליך.

כשהניירות יגיעו ל-IB אני מתכנן למכור את הנייר של בלאקרוק ולקנות VTI במקומו (לשם הפשוט והנוחות, אני לא רואה חסרון). בהינתן זה, האם יש הגיון בלבצע זאת כבר בבנק הישראלי במקום ב-IB?
 
מנצל את הדיון:
בעקבות קבלת גרין קארד ותחילת התעסקות עם רשויות המס האמריקאיות, אני נמצא בסיטואציה דומה.
מחזיק נכון לעכשיו בבנק גם VTI וגם את בלאקרוק השקלית עוקבת S&P - סיבות היסטוריות. בשניהם הצטברו רווחים, ואני מעוניין להעביר את שניהם לחשבון IB חדש שפתחתי (כי PFIC).
1. עבור VTI - אני מבין שהתהליך הוא פשוט יחסית, העברת Basic FOP, התקשקשות מול הבנק, וזהו.
2. עבור בלאקרוק השקלית - אני מבין שנדרש להמיר אותה לוריאנט הלונדוני ולאחר מכן לבצע את אותו תהליך.

כשהניירות יגיעו ל-IB אני מתכנן למכור את הנייר של בלאקרוק ולקנות VTI במקומו (לשם הפשוט והנוחות, אני לא רואה חסרון). בהינתן זה, האם יש הגיון בלבצע זאת כבר בבנק הישראלי במקום ב-IB?
אולי פספסתי משהו, אבל למה שלא תמכור את הבלאקרוק ותעביר את הכסף מיידית לIB ותקנה שם VTI?
ככה ינכו לך מס במקור וזה יחסוך לך הגשת דו״ח למס הכנסה הישראלי (אם תעביר ותמכור תצטרך גם לשלם מס וגם דו״ח למס הכנסה הישראלי).

האופציה היותר טובה לדעתי (כמובן לא מייעץ ולא ממליץ) היא שתעשה את ההמרה לנייר הלונדוני ותעביר לIB ופשוט תמשיך להחזיק אותו שם במקום למכור ולהחליף אותו בVTI. פשוט תקנה VTI בקניות החדשות שלך.
 
אולי פספסתי משהו, אבל למה שלא תמכור את הבלאקרוק ותעביר את הכסף מיידית לIB ותקנה שם VTI?
ככה ינכו לך מס במקור וזה יחסוך לך הגשת דו״ח למס הכנסה הישראלי (אם תעביר ותמכור תצטרך גם לשלם מס וגם דו״ח למס הכנסה הישראלי).
תודה, לא לקחתי בחשבון את ניכוי המס במקור.

האופציה היותר טובה לדעתי (כמובן לא מייעץ ולא ממליץ) היא שתעשה את ההמרה לנייר הלונדוני ותעביר לIB ופשוט תמשיך להחזיק אותו שם במקום למכור ולהחליף אותו בVTI. פשוט תקנה VTI בקניות החדשות שלך.
מה בעצם השיקולים לטובת האופציה הזאת? שואל גם בהיבטי מס של אזרח (או מחזיק גרין קארד) אמריקאי חדש.
 
2. עבור בלאקרוק השקלית - אני מבין שנדרש להמיר אותה לוריאנט הלונדוני ולאחר מכן לבצע את אותו תהליך.
הבעיה היותר גדולה שלך, בתור אמריקאי, היא שהקרן אירית. מה שאומר PFIC.
 
הבעיה היותר גדולה שלך, בתור אמריקאי, היא שהקרן אירית. מה שאומר PFIC.
זה מה שחשבתי, ומפה גם הרצון למכור ולקנות VTI במקום. השאלה היא האם אני לא מפספס פה שום דבר, כי לטענת @littleworm כדאי דווקא להמשיך ולהחזיק בלאקרוק ובעצם להימנע מהמכירה.
 
מעולה, תודה רבה.
 
2. אפשר להמיר את הנייר בIB.
כלומר אני יכול פשוט לתת לבנקאי בבנק טופס שאני מנפיק בחשבון שלי בIB והוא פשוט ידאג להעביר הלאה לאדם הנכון שיבצע את ההעברה?.
אם כן, אז כשני"ע בלקרוק הישראלים שאעביר יגיעו לIB, אז אני פשוט צריך לדבר עם התמיכה שלהם במייל\צ'אט (או מה שנהוג) ולבקש לבצע את ההמרה הדואלית אצליהם מבורסת תל-אביב ללונדון?.
אתה בטוח שזה מתאפשר בהתחשב בכך שאסור לישראלים לסחור בבורסת ת"א?...כן מותר לבצע פעולת המרה לבורסה אחרת?
3. אפשר להעביר לברוקר ישראלי לצורך המכירה (ואז גם אין בעיה של הגשת דוח מס).
אפשר להעביר איזו שכבה שרוצים לבנק? כלומר בתכלס לממש מכירה בשכבות מבלי הצורך בהגשת דוח שנתי?
אם כן, אז בעצם אפשר להשאיר את הני"ע AS IS בבורסת ת"א בIB, ואם נכנס כסף חדש אז פשוט אפשר לקנות את הגרסא הלונדונית, ובמקרה של איזון אפשר פשוט להעביר כמה שכבות לבנק בארץ, למכור ולקנות אג"ח?

שאלת בונוס :): מישהו הצליח להעביר ני"ע לIB מבנק מזרחי בצורה הנ"ל? (להשאיר את הנ"יע בבורסת ת"א).
 
כלומר אני יכול פשוט לתת לבנקאי בבנק טופס שאני מנפיק בחשבון שלי בIB והוא פשוט ידאג להעביר הלאה לאדם הנכון שיבצע את ההעברה?.
לא יודע איך בדיוק עובדת ההעברה (לא עשיתי את זה בעצמי), אבל בגדול כן - אין בעיה להעביר את הנייר ל IB כמו שמעבירים כל נייר אחר.
יש מספיק פוסטים פה בפורום על אנשים שהעבירו ניירות לIB.
אז כשני"ע בלקרוק הישראלים שאעביר יגיעו לIB, אז אני פשוט צריך לדבר עם התמיכה שלהם במייל\צ'אט (או מה שנהוג) ולבקש לבצע את ההמרה הדואלית אצליהם מבורסת תל-אביב ללונדון?.
כן, כשתרצה (לא חייב להיות מייד כשהנייר מגיע) תוכל להמיר אותו דרך התמיכה של IB.
אפשר להעביר איזו שכבה שרוצים לבנק? כלומר בתכלס לממש מכירה בשכבות מבלי הצורך בהגשת דוח שנתי?
עקרונית כן.
אם כן, אז בעצם אפשר להשאיר את הני"ע AS IS בבורסת ת"א בIB, ואם נכנס כסף חדש אז פשוט אפשר לקנות את הגרסא הלונדונית, ובמקרה של איזון אפשר פשוט להעביר כמה שכבות לבנק בארץ, למכור ולקנות אג"ח?
בתאוריה כן.
 
יש מספיק פוסטים פה בפורום על אנשים שהעבירו ניירות לIB.
נכון, פשוט החידוש כאן זה שאפשר להעביר את הני"ע לIB מבלי להמיר אותם קודם לבורסת לונדון, זה חוסך כאב ראש שהוא לפעמים לא קטן עם הבנקים בארץ....

אבל אני מניח שאם משאירים רק את האג"ח בברוקר ישראלי, הוא בטח ירצה לעלות עמלות (בקטנה) או להתחיל לגבות דמי ניהול (פחות בקטנה) בגלל העברת מרבית הנכסים לIB...מישהו התנסה בתרחיש כזה ויכול לשתף האם אכן לקחו לו דמי ניהול ומה בערך הסכום שהשאיר בברוקר ישראלי?

אני מניח שאפשר פשוט להעביר גם את האג"ח לIB ולהעביר שכבות שרוצים למכור חזרה לבנק וככה להמנע מהתרחיש הנ"ל, אבל זה נראה כבר דיי מוגזם
 
אשמח להסבר קצר על זה ההמרה הדואלית.

הרי אם אני סוחר בib לא אעדיף להמיר לנייר אירי בבורסת ניו יורק? או שאין אופציה כזאת וזה רק אירי בבורסת לונדון? האם הוא נסחר ביורו פאונד או דולר?
מתיחס להמרת ניירות שקליים של בלאקרוק
 
הרי אם אני סוחר בib לא אעדיף להמיר לנייר אירי בבורסת ניו יורק
בבורסות בארה"ב אין קרנות איריות, רק אמריקאיות.
או שאין אופציה כזאת וזה רק אירי בבורסת לונדון? האם הוא נסחר ביורו פאונד או דולר?
יש בעוד בורסות באירופה במטבעות נוספים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 32
יבגני_ל היסטוריית רכישה של ני"ע בעת העברת תיק שוק ההון 0
I עמלת העברת תיק ני"ע - קיים פיקוח? צרכנות פיננסית 40
Y העברת תיק ני״ע מאדם לאדם שוק ההון 4
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
E העברת תיק דרך בנק שוק ההון 4
הק995 העברת תיק מאקסלנס לאינטראקטיב צרכנות פיננסית 2
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
R העברת תיק מברוקר ישראלי לאמריקאי. צרכנות פיננסית 26
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
הק995 העברת תיק חברה בע"מ מברוקר ישראלי ל- IB שוק ההון 5
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
חדש בשוק העברת תיק מmexem לib האמריקאית שוק ההון 1
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
ד העברת נתוני עלות מקורית של ניירות ערך בהעברת תיק מארה"ב לישראל צרכנות פיננסית 0
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 27
א העברת תיק מהברוקר לIRA שוק ההון 10
H העברת תיק השקעות בין בני משפחה צרכנות פיננסית 10
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
Rio העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת שוק ההון 7
י שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך שוק ההון 13
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6

נושאים דומים

Back
למעלה