• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

העברת תיק מהברוקר לIRA

אנא-אל

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/2/15
הודעות
2,081
דירוג
2,434
אני חושבת על אסטרטגיה שאני רוצה להתייעץ אם אפשרית.
עשר+ שנים להשקיע בחשבון אצל ברוקר, בלי למשוך או לממש רווחים, הזמן המינימלי לדגור על הריבית דריבית, לא לשלם את דמי הניהול של קרן השתלמות, ובגלל תקרת ההפקדה השנתית הנמוכה.
אחרי עשר+ שנים, תלוי היכן אהיה ומה ארצה, להעביר בהדרגה או בבת אחת לIRA כדי להיות פטורה ממס אם ארצה להתחיל לממש רווחים.
השאלה אם זה אפשרי, מה ההשלכות של זה מבחינת עמלות (האם העברה תיחשב מכירה?), מיסוי ועוד.
 
נערך לאחרונה ב:

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,729
דירוג
4,745
להעביר בהדרגה או בבת אחת לIRA כדי להיות פטורה ממס אם ארצה להתחיל לממש רווחים.
את לא יכולה להפקיד ניירות ערך בIRA, רק מזומן. כך שתאלצי למכור את הניירות ולממש רווחים כדי להעביר את הכספים לIRA.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,897
דירוג
17,615
בנוסף לתשובה הנכונה שקיבלת למעלה, גם אם יום אחד נהפוך למדינה מתוקנת בה ניתן להעביר נכסים ל-IRA, אין שום סיכוי ושום היגיון בכך שיינתן פטור ממס על הרווחים שהופקו בתקופה שעד ההעברה.
 

RaeNye

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/3/16
הודעות
1,128
דירוג
1,023
אם כבר שימי כסף בIRA אמריקאי ובגיל 60 סעי לחצי שנה לחו"ל ותמשכי בלי מס כלל.
 

אנא-אל

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/2/15
הודעות
2,081
דירוג
2,434
בנוסף לתשובה הנכונה שקיבלת למעלה, גם אם יום אחד נהפוך למדינה מתוקנת בה ניתן להעביר נכסים ל-IRA, אין שום סיכוי ושום היגיון בכך שיינתן פטור ממס על הרווחים שהופקו בתקופה שעד ההעברה.
עפתי על עצמי אה:lol:
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,268
דירוג
15,050
ואם ארצה לפרוש לפני?:/
אם את מחריגה שכר אז לא תוכלי להפקיד ל-IRA אמריקאי. ההפקדה השנתית לשם מוגבלת בנמוך מבין השכר שלך במידה ולא הוחרג ו-5500 דולר.
אבל אם כן יצא לך להפקיד לשם אז את ההפקדות ניתן למשוך גם לפני גיל 60 רק את הרווחים צריך להשאיר עד אחרי 60
 

אנא-אל

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/2/15
הודעות
2,081
דירוג
2,434
לא. ד.א. המוצר נקרא roth IRA. יש גם IRA רגיל אבל שם הכסף באמת נעול עד 60 וגם יש מס על משיכות
תכלס, מה זה משנה אם זה כסף שנמשך מההפקדה או מהרווח?
בroth ira יש דמי ניהול?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,268
דירוג
15,050
תכלס, מה זה משנה אם זה כסף שנמשך מההפקדה או מהרווח?
בroth ira יש דמי ניהול?
דמי ניהול רק על הקרנות עצמן ברוב בתי ההשקעות (IB אחת מהן אאלט).

לגבי משיכת הפקדות, הם סופרים מזומן בהפקדה ומזומן במשיכה. לא איכפת להם מה את עושה עם זה בפנים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
S העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
R העברת תיק מברוקר ישראלי לאמריקאי. צרכנות פיננסית 26
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 77
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
הק995 העברת תיק חברה בע"מ מברוקר ישראלי ל- IB שוק ההון 5
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 30
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
חדש בשוק העברת תיק מmexem לib האמריקאית שוק ההון 1
יבגני_ל היסטוריית רכישה של ני"ע בעת העברת תיק שוק ההון 0
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
ד העברת נתוני עלות מקורית של ניירות ערך בהעברת תיק מארה"ב לישראל צרכנות פיננסית 0
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 26
I עמלת העברת תיק ני"ע - קיים פיקוח? צרכנות פיננסית 40
Y העברת תיק ני״ע מאדם לאדם שוק ההון 4
H העברת תיק השקעות בין בני משפחה צרכנות פיננסית 10
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
Rio העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת שוק ההון 7
י שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך שוק ההון 13
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
E העברת מניות ESPP מ Etrade ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
N העברת מטח לברוקר אמריקראי שוק ההון 1
ז העברת שכבות לברוקר אחר - FIFO מיסים 11
M העברת חשבון מIBHK ל-IB US ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
L העברת ניע זרים מהבנק לבית השקעות שוק ההון 1
Y תיאור תהליך העברת ני"ע מבית השקעות בישראל --> בנק בישראל --> IB (2022) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 23
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12

נושאים דומים

למעלה