אהלן,
במהלך השנים האחרונות פתחתי חשבון בברוקר זר, המשמש בית למרבית החלק המנייתי והזהב.
עד לאחרונה חייתי בשלום עם ההחלטה הזאת. כעת אני מתלבט לגבי העברת פלח האג"ח החוצה גם כן.
מרכיב האג"ח בתיק, חציו מושקע בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי צמוד 5-2 שנים, ומחציתו השנייה מושקעת בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה 5-2 שנים (בהשראת שוקולד מריר של הסולידית). טווח ההשקעה של התיק הוא ארוך.
אילו ני"ע יכולים להחליף את שני רכיבי האג"ח המקוריים בברוקר זר? אולי יש מקום לשנות את הרכב חלק זה (מבחינת מספר המכשירים שהוא יכיל).
ברור לי שאני מכניס כאן חשיפה למטבעות זרים, בעודי חי וצורך בשקלים. לצד זאת אני מרגיש פחות בנוח להשאיר את הפלח הזה כמו שהוא בהינתן המלחמה והמדיניות הכלכלית המדשדשות.
קראתי פה בפורום וגם השכלתי עם זאת לא היו דיונים רבים בנושא - ואשמח להביא אותו לקדמת הבמה.
הכל פתוח לדיון - עצם העברת החלק האג"חי לחו"ל, סוגי הקרנות בחו"ל שבאות בחשבון, ועוד...
לא יעוץ ולא המלצה - רק החלפת רעיונות
נ.ב. אני מחזיק בקרנות צוברות ולא מחלקות.
במהלך השנים האחרונות פתחתי חשבון בברוקר זר, המשמש בית למרבית החלק המנייתי והזהב.
עד לאחרונה חייתי בשלום עם ההחלטה הזאת. כעת אני מתלבט לגבי העברת פלח האג"ח החוצה גם כן.
מרכיב האג"ח בתיק, חציו מושקע בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי צמוד 5-2 שנים, ומחציתו השנייה מושקעת בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה 5-2 שנים (בהשראת שוקולד מריר של הסולידית). טווח ההשקעה של התיק הוא ארוך.
אילו ני"ע יכולים להחליף את שני רכיבי האג"ח המקוריים בברוקר זר? אולי יש מקום לשנות את הרכב חלק זה (מבחינת מספר המכשירים שהוא יכיל).
ברור לי שאני מכניס כאן חשיפה למטבעות זרים, בעודי חי וצורך בשקלים. לצד זאת אני מרגיש פחות בנוח להשאיר את הפלח הזה כמו שהוא בהינתן המלחמה והמדיניות הכלכלית המדשדשות.
קראתי פה בפורום וגם השכלתי עם זאת לא היו דיונים רבים בנושא - ואשמח להביא אותו לקדמת הבמה.
הכל פתוח לדיון - עצם העברת החלק האג"חי לחו"ל, סוגי הקרנות בחו"ל שבאות בחשבון, ועוד...
לא יעוץ ולא המלצה - רק החלפת רעיונות
נ.ב. אני מחזיק בקרנות צוברות ולא מחלקות.