העברת כספים מקופת גמל לקופת גמל בניהול אישי

[הראל]

היי
יש לי קופת גמל שהוריי פתחו לי לפני 28 שנה שנולדתי. הקופה נזילה כבר מעל 10 שנים. רציתי לשאול אם מומלץ לקחת את הסכום שנצבר בקופת גמל ולהפוך את הקופת גמל בעצם לתיק השקעות שינוהל על פלטפורמה של קופת גמל IRA.
אשמח לדעת גם אם אין אירוע מס במידה ואני מעביר את הכסף מקופת הגמל הנזילה לקופת גמל IRA.
אשמח לעזרתכם.
תודה!

 

[Zegman]

אסור להמליץ.
להבנתי אין אירוע מס במעבר.

 

[Glazgo]

רציתי לשאול אם מומלץ לקחת את הסכום שנצבר בקופת גמל ולהפוך את הקופת גמל בעצם לתיק השקעות שינוהל על פלטפורמה של קופת גמל IRA

זה מומלץ אם זה מה שאתה רוצה

אשמח לדעת גם אם אין אירוע מס במידה ואני מעביר את הכסף מקופת הגמל הנזילה לקופת גמל IRA.

אין. כמו כן, הנושא נדון רבות בפורום בעבר. חפש קופת גמל נזילה ו-IRA.

 

[nibu]

מגיב פה במקום לפתוח פוסט חדש:
אני במצב זהה, הקופה במסלול מנייתי באלטשולר עם ד"נ 0.8, האם ניתן להעביר לקופה בניהול אישי תהיה גם פטורה ממס במקרה של משיכה?

 

[roneng]

האם ניתן להעביר לקופה בניהול אישי תהיה גם פטורה ממס במקרה של משיכה?

הכספים שומרים על המאפיינים שלהם בין אם הם בקופת גמל מנוהלת או קופה בניהול אישי.
אם הכספים היום פטורים ממס במשיכה אז הם ישארו פטורים ממס גם אם תעביר לניהול אישי.

 

[nibu]

תודה!
2 שאלות:
- האם ניתן לפתוח קופה כזו לסכום של סביב ה30K?
-האם יש מסלולים מובנים מראש ללא התעסקות לדוגמא 30/60/10 בין S&P 500 , STOXX ואגח.

 

[Glazgo]

האם יש מסלולים מובנים מראש ללא התעסקות לדוגמא 30/60/10 בין S&P 500 , STOXX ואגח

מה שאתה מתאר זה ההיפך הגמור מניהול אישי. למה לעבור לניהול אישי אם אתה לא מעוניין בניהול אישי?