העברת כספים מאב לבן

amir_sela

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/19
הודעות
6
דירוג
0
שלום,
אני שכיר המחוייב להגיש מס דו"ח שנתי 1301 לפי בקשת פקיד השומה (092) וגם היה שכר מעל התקרה לפטור בהגשת דו"ח (מעל 640000 ש"ח) .
כל חשבונותי מתנהלים בארץ בלבד בהשקעות סולידיות דרך הבנקים.
בנוסף לפני 12 שנה העברתי סכום כסף גדול אותו חסכתי בעבר מעבודה כל חיי (מעל 500000 ש"ח) לאבא שלי מסיבות אישיות שלי ויחסים טובים בן אבא לבן.
חשוב לציין כי תמיד הייתי ועדיין שכיר ומשלם מס כחוק.
הכסף היה בפיקדונות שונים בבנקים בארץ וצבר ריביות (הסכום היום עומד על 800000 ש"ח).
ראוי לציין כי אני מיופה כוח בחשבון זה של אבי אשר נפתח כחשבון פקדון לכסף זה.
ברצוני כעת להעביר את הכסף בחזרה אלי לחשבון ואז שאבי יסגור את החשבון הקודם.
מבחינת הבנק אין בעיה לכך.

השאלות:
1. האם צריך לדווח על כך בדוח השנתי שלי 1301?
2. האם דיווח לבנק בלבד ײהעברה מאב לבן ללא תמורהײ מספקת למס הכנסה (הרי זה לא ממש מתנה אלא שמרתי את הכסף על שמו) ?
3. האבא הוא פנסיונר כך שזכאי להנחה במס על פיקדונות, האם יכולים לעשות בעיות במס הכנסה כאשר יקבל הנחה זו, או להכנס כשותף לחשבון כדי למנוע הנחה זאת?
4. עברתי הרבה בנקים ב-12 שנה אלו ולא תמיד שמרתי מסמכים וטפסי 106, האם מס הכנסה יבקש במקרה זה מסמכים לפני 12 שנה ?
5. האם עדיף להכנס כשותף לחשבון ואז אחרי מספר חודשים להעביר כספים אלו לחשבון שלח באותו בנק? ומה צריך לדווח במקרה זה למס הכנסה בדוח השנתי 1301 (אם צריך בכלל) ?
6. מה כדאי ואלו הצהרות ביני לבין אבא שלי כדאי לשמור לשנים קדימה במידה ויפנו ממס הכנסה?

תודה לכולם.
 
נערך לאחרונה ב:

השמח בחלקו

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/6/18
הודעות
222
דירוג
507
צ'מע, בנושאים כאלו, אתה פשוט צריך למצוא רואה חשבון שאתה יכול לסמוך עליו.

שווה להשקיע קצת זמן בחיפוש, עד שתמצא מישהו הגון שנוח לך לעבוד איתו (אני ממליץ משרד קטן או בינוני, אולי מבין פורשי רשות המסים לשעבר). הוא יטפל עבורך בדוחות, ייצג אותך במס הכנסה אם צריך,ינחה אותך בשאלות כאלו. עצם העובדה שיש לך מייצג ורשה, מקטינה את הסיכון לביקורת עצבנית. מנסיוני, המחיר של ייעוץ מקצועי אמין שווה המון. בניגוד ליועצי השקעות שמבנה השכר שלהם עובד נגדך, לא כל כך קשה למצוא רואה חשבון טוב, כי את שכרו הוא מקבל ממך.

אל תסמוך על עצות של אנשים רנדומיים בפורומים באינטרנט, אפילו אם הם מלאים בביטחון עצמי ויודעים לדבר על קרנות איריות, או לדון ב- "ביטקוין: אספקטים פוליטיים". וגם, אם פתאום גילית שומה מגודלת, לך לרופא עור, לא לאינטרנט.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,576
דירוג
4,250
אל תסמוך על עצות של אנשים רנדומיים בפורומים באינטרנט, אפילו אם הם מלאים בביטחון עצמי ויודעים לדבר על קרנות איריות, או לדון ב- "ביטקוין: אספקטים פוליטיים". וגם, אם פתאום גילית שומה מגודלת, לך לרופא עור, לא לאינטרנט.
חייב לציין שהעצות של האנשים הרנדומליים בפורום כאן היו שוות פי כמה מכל מי שמצאתי ב"חיים האמיתיים" ...
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
13,612
דירוג
15,644
חייב לציין שהעצות של האנשים הרנדומליים בפורום כאן היו שוות פי כמה מכל מי שמצאתי ב"חיים האמיתיים" ...
לא בנושאי מס והלבנת הון. יש כאן ידענים גדולים לצד אנשים שמציעים לעשות עבירות פליליות. עדיף לשלם קצת ולישון בשקט.
 

Nina T

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/3/19
הודעות
1,311
דירוג
501
שלום,
אני שכיר המחוייב להגיש מס דו"ח שנתי 1301 לפי בקשת פקיד השומה (092) וגם היה שכר מעל התקרה לפטור בהגשת דו"ח (מעל 640000 ש"ח) .
כל חשבונותי מתנהלים בארץ בלבד בהשקעות סולידיות דרך הבנקים.
בנוסף לפני 12 שנה העברתי סכום כסף גדול אותו חסכתי בעבר מעבודה כל חיי (מעל 500000 ש"ח) לאבא שלי מסיבות אישיות שלי ויחסים טובים בן אבא לבן.
חשוב לציין כי תמיד הייתי ועדיין שכיר ומשלם מס כחוק.
הכסף היה בפיקדונות שונים בבנקים בארץ וצבר ריביות (הסכום היום עומד על 800000 ש"ח).
ראוי לציין כי אני מיופה כוח בחשבון זה של אבי אשר נפתח כחשבון פקדון לכסף זה.
ברצוני כעת להעביר את הכסף בחזרה אלי לחשבון ואז שאבי יסגור את החשבון הקודם.
מבחינת הבנק אין בעיה לכך.

השאלות:
1. האם צריך לדווח על כך בדוח השנתי שלי 1301?
2. האם דיווח לבנק בלבד ײהעברה מאב לבן ללא תמורהײ מספקת למס הכנסה (הרי זה לא ממש מתנה אלא שמרתי את הכסף על שמו) ?
3. האבא הוא פנסיונר כך שזכאי להנחה במס על פיקדונות, האם יכולים לעשות בעיות במס הכנסה כאשר יקבל הנחה זו, או להכנס כשותף לחשבון כדי למנוע הנחה זאת?
4. עברתי הרבה בנקים ב-12 שנה אלו ולא תמיד שמרתי מסמכים וטפסי 106, האם מס הכנסה יבקש במקרה זה מסמכים לפני 12 שנה ?
5. האם עדיף להכנס כשותף לחשבון ואז אחרי מספר חודשים להעביר כספים אלו לחשבון שלח באותו בנק? ומה צריך לדווח במקרה זה למס הכנסה בדוח השנתי 1301 (אם צריך בכלל) ?
6. מה כדאי ואלו הצהרות ביני לבין אבא שלי כדאי לשמור לשנים קדימה במידה ויפנו ממס הכנסה?

תודה לכולם.

מתנות בין קרובים הן פטורות ממס. אם היית חייב בהגשת הצהרת הון, הייתי מציעה לרשום זאת בשדה 209 -הכנסות פטורות, כדי שלאחר מכן עם הדרישה להגיש הצהרת הון -יהיה קל לך להסביר
במקרה שלך סעיף הפטור הוא 97(א) 5 פטור
(5) מתנה לקרוב וכן מתנה ליחיד אחר אם שוכנע פקיד השומה כי המתנה ניתנה בתום לב ובלבד שמקבל המתנה אינו תושב חוץ;
והקטע עם תושב חוץ הוא לופ מטורף לעקוץ את מס הכנסה כי ניתן להעביר כספים למי שאינו תושב שעושה עלייה ולגהץ עליו כספים עצומים ורוחים בתקופת פטור 10 שנים לעולה/תושב חוזר
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,487
דירוג
2,329
מבחינת הבנק אין בעיה לכך.
עוד לפני מס הכנסה תהיה לך בעיה עם הבנק. מפתיע שאמרו לך שלא תהיה בעיה.
רוב הסיכויים שגם הבנק המעביר (של אבא שלך) וגם הבנק המקבל (שלך) ירצו מסמך בכתב - הסכם החזר הלוואה או הסכם מתנה. כנראה גם ירצו שיהיה מאומת ע"י עוה"ד.
 

amir_sela

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/19
הודעות
6
דירוג
0
כעקרון לא רואה בעיות מיוחדות מלבד דברים פורמליים.
מניח שאם לא הייתי מחויב להגיש דו"ח שנתי למס הכנסה אזי לא הייתי חייב לדווח על העברה זו.
העניינים כשרים ופשוטים יחסית ולא רוצה לסבך אותם מעבר לנדרש.

בכל מקרה כמובן אמשיך לאתייעץ עם יועץ מס או רואה חשבון, אך לצערי מנסיון עבר, גם שם כל אחד מציע ואומר משהו אחר.
 

amir_sela

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/19
הודעות
6
דירוג
0
גם לי זה ברור.
השאלה מה פקיד השומה התורן חושב ...
במקרה הגרוע נוציא פירוטים של חשבונות לפני 15 שנה (מניח שקיים במערכת הבנק), מה גם שמסמכים על העברה כספים עדיין אצלי.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,818
ברור שכן,
העברה בנקאית פשוטה בין משפחה.
גם לי זה ברור.
השאלה מה פקיד השומה התורן חושב ...
אם הייתי פקיד שומה*, זה מה שהייתי מנסה להבין כדי להחליט:
הרי זה לא ממש מתנה אלא שמרתי את הכסף על שמו
מה זה אומר?


*אבל אני לא. אולי אני לא חושב נכון
 

amir_sela

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/19
הודעות
6
דירוג
0
אם הייתי פקיד שומה*, זה מה שהייתי מנסה להבין כדי להחליט:

מה זה אומר?


*אבל אני לא. אולי אני לא חושב נכון

העברת כספים בין משפחה ללא תמורה.
ניתן להגדיר זאת מתנה או הלוואה אבל לא נראה שרלוונטי הרי הדברים ללא תמורה אלא מערכת יחסים בן הורים לילדיהם.
לא נעשו בכספים אלה שימוש מעולם על ידי אבי למעט פקדונות.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,818
לא נעשו בכספים אלה שימוש מעולם על ידי אבי למעט פקדונות.
זה בדיוק העניין. אתה כותב "הרי זה לא ממש מתנה אלא שמרתי את הכסף על שמו" ושהוא לא היה צריך אותו והשתמש בו רק לפקדונות.
אז זו השאלה (אני לא צריך עליה תשובה, כמובן): האם באמת נתת לו את הכסף במתנה (מה שנקרא, בתום לב)? כי מאוד לא ברור למה שתעשה את זה כשהוא בכלל לא צריך ולא מתכוון להשתמש בזה. אם העברת את הכסף על שמו משיקולים אחרים (לדוגמה, מס על פקדונות. סתם זורק) אז קשה לטעון שזו מתנה בתום לב, וזה נראה לי מתחיל לגלוש לכיוונים של העלמת מס.
אני מניח שגם לזה שזה קרה לפני 12 שנה יש משמעות (ואני מניח גם שחיובית מבחינתך), אבל ממש ממש אין לי מושג.
 

amir_sela

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/19
הודעות
6
דירוג
0
זה בדיוק העניין. אתה כותב "הרי זה לא ממש מתנה אלא שמרתי את הכסף על שמו" ושהוא לא היה צריך אותו והשתמש בו רק לפקדונות.
אז זו השאלה (אני לא צריך עליה תשובה, כמובן): האם באמת נתת לו את הכסף במתנה (מה שנקרא, בתום לב)? כי מאוד לא ברור למה שתעשה את זה כשהוא בכלל לא צריך ולא מתכוון להשתמש בזה. אם העברת את הכסף על שמו משיקולים אחרים (לדוגמה, מס על פקדונות. סתם זורק) אז קשה לטעון שזו מתנה בתום לב, וזה נראה לי מתחיל לגלוש לכיוונים של העלמת מס.
אני מניח שגם לזה שזה קרה לפני 12 שנה יש משמעות (ואני מניח גם שחיובית מבחינתך), אבל ממש ממש אין לי מושג.
מה אתה מגדיר תום לב המאפשרת העברות בן הורים לילדיהם?
לדוגמה:
1. האם העברה בגלל ניהול כסף על ידי ההורים נחשב תום לב?
2. האם העברה לצורך העברת בעלות על כספים ששולמו עליהם מס במקור, בגלל אירוע כלשהו ושמירת הכספים ײבמקום מבטחיםי הינו תום לב (כמובן במידה ונעשה ללא תמורה בין הורה לילד) ?
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,818
מה אתה מגדיר תום לב המאפשרת העברות בן הורים לילדיהם?
אני לא מגדיר תום לב, אבל הנקודה היא שתום לב הוא רק תנאי למתנה. מה שאתה מתאר לא נראה בכלל כמו מתנה.
אעצור כאן, כי באמת שעדיף איש מקצוע על פני שאמשיך לברבר.
 

amit

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/1/15
הודעות
2,708
דירוג
2,813
אני לא מגדיר תום לב, אבל הנקודה היא שתום לב הוא רק תנאי למתנה. מה שאתה מתאר לא נראה בכלל כמו מתנה.
אעצור כאן, כי באמת שעדיף איש מקצוע על פני שאמשיך לברבר.
הקטע שזה 800 אלף וזה סכום שיכול להפריע לפקיד אפור וקנאי.. בגלל זה אתה מקבל תשובות שונות
 

השמח בחלקו

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/6/18
הודעות
222
דירוג
507
חייב לציין שהעצות של האנשים הרנדומליים בפורום כאן היו שוות פי כמה מכל מי שמצאתי ב"חיים האמיתיים" ...

מסכים בהחלט, אכן יצאתי כפוי טובה, ורוצה להבהיר.

ראשית, הפורום הזה מדהים. אני ממליץ עליו בקביעות לכל חברי ומשפחתי. תודה לכל הסבלניים, אתם נפלאים.

שנית, אני תומך באופן מוחלט ברעיון של מסוגלות פיננסית שהבלוג והפורום מקדמים באופן כל כך נפלא. אדם צריך לדעת מספיק כדי לפקח על היועצים שלו.

עם זאת, יש תחומים בהם ייעוץ פורמלי חשוב מאוד. עצם העובדה שיש ייצוג על ידי מורשה, מעידה שאין כוונה פלילית. התשלום לרו''ח הוא ביטוח נגד הסתבכויות.

לבסוף, באופן יותר עמוק. בפורום אתה מקבל תשובות לשאלות ששאלת. יועץ טוב יעזור לך גם לדעת מה לשאול.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,204
דירוג
12,881
ברצוני לרענן את הדיון עקב שאלה של ידיד בנושא העברת כספים/מתנות במשפחה.
זה המצב - אישה מבוגרת בתהליך מכירת דירתה ומעבר לשכירות מטעמים פיננסים, כלכליים ושינוי אזור מגורים לצורך הורדת יוקר המחיה.
האישה רוצה לחלק את כספי המכירה בין שני ילדיה ולא להמתין עד 120.
שתי אופציות:
1. לבקש מהקונה להעביר את הכספים לילדים, לכל ילד 50%
2. כספי המכירה נכנסים לחשבון האם והיא מעבירה לכל ילד 50%
השאלות:
1. האם בשתי האופציות זה נחשב מבחינת מס הכנסה כמתנה ופטורה ממס או ווטאבר?
2. האם ישראלית והילדים בעלי אזרחות ישראלית ואמריקאית, האם יש השלכות מס לגבי ה IRS
וכן אני יודע ומודע ל:
עם זאת, יש תחומים בהם ייעוץ פורמלי חשוב מאוד.
אבל מעוניין לשמוע גם את דעתכם בעניין.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 3
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
T העברת כספים מתוכנית ESPP ב- IBI ל IB באופן ישיר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 17
1337justme העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 8
YizhakF העברת כספים מהבנק בקלות שוק ההון 17
S העברת כספים מחשבון בנק צרפתי לבנק בארץ צרכנות פיננסית 2
P העברת כספים לib בשקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
I העברת כספים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
F כדאיות העברת כספים מהבנק לתיקון 190 שוק ההון 13
י העברת כספים מנאמן (ESOP) לברוקר בארה״ב שוק ההון 3
yossik העברת כספים עבור מטפלת סיעודית פיליפינית צרכנות פיננסית 17
י העברת כספים לבנק בסין צרכנות פיננסית 0
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
T העברת כספים ומספר עזיבה אוף טופיק 0
R העברת כספים חשבון etrade צרכנות פיננסית 6
א העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד שוק ההון 1
S העברת כספים מקופ"ג לתיק עצמאי צרכנות פיננסית 3
D העברת כספים מהירה - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 42
T העברת כספים מ pepper ל IB צרכנות פיננסית 32
F העברת כספים לארגנטינה ביעילות צרכנות פיננסית 36
A העברת כספים לחשבון ברוקראז, בארה"ב צרכנות פיננסית 7
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
Y העברת כספים לבנק אירופה בסכום קטן דרך סוויפט/IBAN צרכנות פיננסית 9
L העברת כספים לחשבון אמריקאי צרכנות פיננסית 13
N העברת כספים מעל 500k ש״ח שוק ההון 15
D העברת כספים אוף טופיק 6
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
ד העברת כספים לחשבון IB שוק ההון 1
Y דרישות בנקים לתיעוד מקור הכסף בעת העברת/קבלת כספים צרכנות פיננסית 156
ה העברת כספים מקופת גמל לקופת גמל בניהול אישי שוק ההון 6
M מס על העברת כספים שוק ההון 2
נ חובת דיווח על העברת כספים לחו"ל שוק ההון 3
M העברת כספים מפנסיה לגמל שוק ההון 4
רניהבוס העברת כספים מקרן השתלמות לקופת גמל לחסכון שוק ההון 4
E העברת כספים מרוסיה לארץ צרכנות פיננסית 3
Y העברת כספים מברזיל לישראל צרכנות פיננסית 1
A העברת כספים מקרן פנסיה לא פעילה צרכנות פיננסית 6
doc29 העברת כספים לחו"ל צרכנות פיננסית 10
א העברת כספים לחו"ל\חשבון בינ"ל בעקבות הגירה לחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
U העברת כספים לחו"ל לצורך קניית זהב בבוליון וולט (BullionVault) שוק ההון 15
yanosh34 ותק קרנות השתלמות לאחר העברת כספים שוק ההון 5
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
tomchoook העברת כסף לחו״ל בעזרת IB צרכנות פיננסית 20
י העברת ש״ח ל-Euro בחשבון אירופאי לתושב אירופאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O העברת דולרים מארה״ב לישראל צרכנות פיננסית 0
ה העברת מניות מברוקר זר לחשבון בנק בארץ שוק ההון 4
N האם העברת Euro בWise תגרום לעמלות קבלה נמוכות יותר ? צרכנות פיננסית 17
A העברת כסף לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ב ביטוח מנהלים - העברת הכסף ההוני לקופה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
P העברת זכויות לאחר זכיה של בן משפחה נדל"ן 0

נושאים דומים

למעלה