העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד

[אופק]

היי,
ניסיתי למצוא מידע בנושא אך לא הצלחתי.

השאלה: האם העברת כספים שבהפסד ני"ע X לני"ע Y הינה צעד חכם?
ההנחה: מניה Y תתאושש מהר יותר.

מדוע בכלל: שינוי דפוס השקעה ושינוי הרכב תיק השקעות.
תהייה: האם זה הזמן בכלל להתעסק בכך או לחכות שהניירות יתאששו ויחזרו לפחות למצב 0 ואז לבצע את ההעברות?

השאיפה העתידית: 85 אחוזים VTI והיתר 15 אחוזים אג"ח ממשלתי.
המצב הנוכחי: 85-20 אך ה-85 מורכב מקרנות שונות של מניות.

ואם מספרים צריכים לתמוך את תשובתכם - ההפסדים נעים בין 15-35 אחוזים מהשווי, ערך התיק הכולל 70K, אני בן 25.

תודה רבה למשיבים.

 

[mudale222]

בגדול אתה מקבע הפסדים, שינוי תמהיל תיקים בזמן משבר זה בדר"כ רעיון לא משהו.
אישית לא הייתי מחליף רק בגלל זמן התאוששות יותר קצר. אם כבר רק בגלל שהייתי חושב שהמהלך יוציא אותי עם יותר USD בסוף.
אף אחד לא יודע להגיד אם המהלך שלך יהיה רווחי, כדורי הבדולח לא משהו בזמן האחרון.
בהצלחה