העברה מתיק מנוהל להשקעה לטווח קצר

[משקיע גרוע]

שלום.
שואל בשביל קרוב משפחה.
יש כמה מאות אלפים בתיק מנוהל באחד מבתי ההשקעות בארץ במסלול מנייתי, כמובן בהפסד בשנה האחרונה.
צריך את הכסף בטווח של חצי שנה קדימה.
מה הדרך הכי פחות בזבזנית להוציא את הכסף? ומה לעשות איתו בתקופת הביניים?
אם באותו בית השקעות עוברים למכשיר אחר (נניח קרן כספית), האם משלמים מס במעבר בין המכשירים?

תודה

 

[חתול לילה]

יש כמה מאות אלפים בתיק מנוהל באחד מבתי ההשקעות

תחדד מה זה מנוהל. התיק בברוקר ושייך לקרוב, אבל מישהו אחר מורשה לבצע בו פעולות?

 

[משקיע גרוע]

התיק מנוהל באלטשולר שחם. הקרוב מתלבט מה לעשות.

 

[כימאי]

כמובן בהפסד בשנה האחרונה.

מה זה משנה מה קרה בשנה האחרונה? אם למשל הקרוב שלך התחיל להשקיע שם לפני חמש-עשרה שנה אז כנראה שהוא ברווח משמעותי.
האם עצם השאלה שלו נובעת ממה שקרה בשנה האחרונה, או שיש לו צורך אמיתי ובלתי תלוי בכספים בעוד שישה חודשים?
אגב, אם הוא באמת צריך את הכספים בעוד שישה חודשים אז כנראה שהשאלה שלו/שלך מגיעה באיחור ניכר.

 

[משקיע גרוע]

הוא צריך את הכספים. ברור שזה באיחור.

 

[כימאי]

הוא צריך את הכספים. ברור שזה באיחור.

לא ענית לשאלה שלי. ממתי הכספים שלו מושקעים שם? אם זה מספר שנים אז כנראה שהוא ברווח ואז אולי הוא צריך לשלם מס.
בקיצור שהקרוב שלך יבדוק קודם כל מה התשואה הנוכחית שלו ביחס לתאריך ההשקעה ולא ביחס לשנה האחרונה.