העברה בנקאית אוטומטית לחשבון מסחר עצמאי

[stamEhad]

אני בונה עכשיו את התיק של בת זוגי, ורוצה לשמור עליו פשוט כמה שיותר.
כיום יש לה פוליסת חיסכון עם הפקדה חודשית של הכשרה-BEST INVEST במסלול מנוהל כללי עם דמי ניהול של 1%.

התכנון שלי הוא להעביר את הנכסים שלה לחשבון מסחר עצמאי (פסגות טרייד \ מיטב דש טרייד \ כל ספק ישראלי אחר).
[כרגע IB בעדיפות נמוכה יותר, חשוב לנו מאד לשמור על הכל בשקלים]

בגדול התוכנית היא לרכוש ניירות ישראלים בלבד בשקלים:
iShares MSCI ACWI UCITS ETF של אלטשולר (קוד: 1159235) קרן מחקה מדדי מניות עולמיים.
אג"ח ממשלתי (2 עד 5 שנים) צמוד (5113329)
אג"ח ממשלתי (2 עד 5 שנים) ריבית קבועה (5113022)


הדבר החשוב ביותר הוא שהיא תוכל להעביר כסף כל חודש בהוראת קבע, כמו שהיא עושה היום לפוליסת החיסכון שבידה.
מעבר להוראת הקבע כמובן המטרה היא גם לרכוש את הניירות הנ"ל באופן אוטומטי.

האם זה אפשרי עם אחד הספקים של חשבון מסחר עצמאי בישראל?
אם לא הם, האם זה אפשרי ב IB?
אם לא, האם יש אפשרות כזו בקונסטלציה כלשהי?

 

[stamEhad]

מישהו? משהו?

 

[roneng]

הדבר החשוב ביותר הוא שהיא תוכל להעביר כסף כל חודש בהוראת קבע

מניח שזה אפשרי בבתי השקעות ישראלים. זה בטוח אפשרי ב IB וזה סוג של קיים בבנקים (לא צריך להעביר כסף, הוא כבר שם).

מעבר להוראת הקבע כמובן המטרה היא גם לרכוש את הניירות הנ"ל באופן אוטומטי.

זה כבר יותר בעייתי.
לדעתי בחלק מהבנקים זה אפשרי. גם ב IB אני מניח שאפשר לעשות משהו כזה דרך ה API שלהם, אם כי לא בטוח כמה זה קל

 

[stamEhad]

לדעתי בחלק מהבנקים זה אפשרי. גם ב IB אני מניח שאפשר לעשות משהו כזה דרך ה API שלהם, אם כי לא בטוח כמה זה קל

וואלה מגניב. אני אבחן את זה. במקרה אני מתעסק בתכנות אז יכול להיות שעם API זה יכול לעבוד טוב
תודה על התשובה, עזרת לי!

 

[אורי ג.]

יש את זה בIB:

Rebalance Your Portfolio | Interactive Brokers LLC

Rebalance Portfolio redistributes the current position weighting in your portfolio and creates orders that maintain your investment strategy

www.interactivebrokers.com

זה לא אוטומטי לחלוטין ואני לא יודע אם הוא מתייחס גם למזומן (סביר להניח שכן) ולהמרות.

 

[יבגני_ל]

יש את זה בIB:

Rebalance Your Portfolio | Interactive Brokers LLC

Rebalance Portfolio redistributes the current position weighting in your portfolio and creates orders that maintain your investment strategy

www.interactivebrokers.com

זה לא אוטומטי לחלוטין ואני לא יודע אם הוא מתייחס גם למזומן (סביר להניח שכן) ולהמרות.

השתמשתי בזה לראשונה בפברואר כי רציתי למכור על מנת לרדת ממארג'ין כשרק התחיל המימוש והיתה לי תחושה שכדאי להוריד, אבל לא הצלחתי להחליט מה למכור, אז במקום זה חיפשתי אופציה למכור אחוז יחסי מהכל.
השתמשתי בכלי הזה - הגדרתי כמה מזומן אני רוצה שיהיה בחשבון, ו TWS חישבה עצמאית כמה למכור מכל אחזקה, ושידרתי את הפקודות.

זה עובד גם בצורה הפוכה - קניה.
אז זה אוטומאטי רק כדי לחשב את הפקודות אבל כל השאר על המשתמש. אולי אפשר לייצר מאקרויים.
אני גם תוהה אם TWS חייבת להיות פתוחה תמיד ברקע. לדעתי כן.

 

[גרהם]

וואלה מגניב. אני אבחן את זה. במקרה אני מתעסק בתכנות אז יכול להיות שעם API זה יכול לעבוד טוב
תודה על התשובה, עזרת לי!

הספרד בנייר הזה לא קטן. הייתי בודק כמה פעמים על יבש לפני שימוש באוטומציה.