העבירו אותי מקרן מחקה לקרן סל והעלו את דמי הניהול - מה הייתם עושים?

[Am-Ti]

אהלן אהלן.
במסגרת האיזון הרבעוני גיליתי שהקרן המחקה שהחזקתי נסגרה (מספר קרן: 5119490) ואת יחדותיה העבירו לקרן סל (מספר קרן: 1150275) . במסגרת המהלך העלו את דמי הניהול מ- 0.6 ל 0.8.

לא העמקתי בקרנות הסל מכיוון שלא חשבתי שאצטרף לאחת, אך מכיוון שאני כבר בפנים בעל כורחי, אשמח לדעתכם.
מה אני צריך לדעת / לקחת בחשבון?

ובנוסף, האם כדאי לי לחפש קרן מחקה / קרן סל עם דמי ניהול נמוכים יותר? (עמלת מסחר 0.09%) > מניח שהתשובה היא שכן היות ותוך שנה אחזיר את עמלת הקניה / מכירה בחסכון בדמי ניהול, אבל בכל זאת מוודא שאני לא מפספס כלום..

 

[Alkr4153]

אהלן אהלן.
במסגרת האיזון הרבעוני גיליתי שהקרן המחקה שהחזקתי נסגרה (מספר קרן: 5119490) ואת יחדותיה העבירו לקרן סל (מספר קרן: 1150275) . במסגרת המהלך העלו את דמי הניהול מ- 0.6 ל 0.8.

לא העמקתי בקרנות הסל מכיוון שלא חשבתי שאצטרף לאחת, אך מכיוון שאני כבר בפנים בעל כורחי, אשמח לדעתכם.
מה אני צריך לדעת / לקחת בחשבון?

ובנוסף, האם כדאי לי לחפש קרן מחקה / קרן סל עם דמי ניהול נמוכים יותר? (עמלת מסחר 0.09%) > מניח שהתשובה היא שכן היות ותוך שנה אחזיר את עמלת הקניה / מכירה בחסכון בדמי ניהול, אבל בכל זאת מוודא שאני לא מפספס כלום..

אל תשכח גם את מס רווחי ההון בשווי 25%

 

[Body Solid]

מה אני צריך לדעת / לקחת בחשבון?

אם תקנה או תמכור במסלול קרן תשלם "קנס" של 0.3% עבור עמלת יצירה/פדיון.
אתה יכול לסחור במסלול הרציף, כמו מניה, כדי להימנע מזה.

האם כדאי לי לחפש קרן מחקה / קרן סל עם דמי ניהול נמוכים יותר?

תמיד טוב להכיר את האלטרנטיבות. קח בחשבון שאם אתה ברווח ואתה בחשבון חייב אז תצטרך לשלם גם מס רווח הון. תבדוק מה משתלם יותר.

 

[Fitch]

לIBI יש קרן נאמנות על המדד הזה, לשיקולך.

ג.נ - מחזיק.

 

[Mamaof]

הייתי מנסה להקטין לכמה שניתן את החלק בצלחת שאליו נצמדים הפרזיטים למיניהם כמו בנקים, קרנות, קופות, ברוקרים מקומיים, וכו'.
איך? לא משקיע בקרנות. עובד עם ברוקר אמריקאי בלי middle man.

מה הקשר בין הגוף שדרכו אתה סוחר (בנק/בתי השקעות) לבין מה שאתה סוחר בו (קרנות מנאמות/קרנות סל וכו)?
הוא מדבר על דמי הניהול של הקרן (המוצר), אם הוא היה יכול לקנות את אותה הקרן דרך ברוקר אמריקאי היה קורה אותו הדבר בדיוק (הוא לא יכול טכנית כרגע בגלל שזו קרן ישראלית אבל זה לא חשוב).

 

[Mamaof]

אתה נגד השקעה דרך קרנות (סל/נאמנות)?
לא הבנתי מה אתה טוען שפרזיטי בקרנות ככלי

 

[Body Solid]

אתה נגד השקעה דרך קרנות (סל/נאמנות)?
לא הבנתי מה אתה טוען שפרזיטי בקרנות ככלי

הוא מתלונן על העמלות הגבוהות בישראל ודמי הניהול הגבוהים והמשתנים כל הזמן
(בניגוד ל-IB וקרנות כמו של וואנגארד)

 

[חתול לילה]

אתה יכול לסחור במסלול הרציף, כמו מניה, כדי להימנע מזה.

מצד שני במסחר הרציף אתה עלול לקבל מחיר לא הוגן. (מחיר הוגן = שווי אמיתי של הקרן)

 

[Body Solid]

מצד שני במסחר הרציף אתה עלול לקבל מחיר לא הוגן. (מחיר הוגן = שווי אמיתי של הקרן)

נכון. רק שבמסלול הקרן תמיד תקבל לא הוגן (פחות 0.3%).

 

[cypriano de rore]

ובנוסף, האם כדאי לי לחפש קרן מחקה / קרן סל עם דמי ניהול נמוכים יותר? (עמלת מסחר 0.09%) > מניח שהתשובה היא שכן היות ותוך שנה אחזיר את עמלת הקניה / מכירה בחסכון בדמי ניהול, אבל בכל זאת מוודא שאני לא מפספס כלום..

לדעתי ברור שעדיף.
עמלת ק/מ משלמים פעמיים, דמי ניהול משלמים שנים.

 

[Body Solid]

לדעתי ברור שעדיף.
עמלת ק/מ משלמים פעמיים, דמי ניהול משלמים שנים.

לא מדוייק. מומלץ לקרוא לפני שממהרים לעבור:
https://www.hasolidit.com/מתי-להחליף-לקרן-זולה

 

[Am-Ti]

אם תקנה או תמכור במסלול קרן תשלם "קנס" של 0.3% עבור עמלת יצירה/פדיון.

מה זאת העמלה הזו? לא מכיר.. יכול להפנות אותי לעוד מידע על זה?

 

[Am-Ti]

לIBI יש קרן נאמנות על המדד הזה, לשיקולך.

ג.נ - מחזיק.

תודה!
נראה לי שזה מה שאעשה..

 

[Body Solid]

מה זאת העמלה הזו? לא מכיר.. יכול להפנות אותי לעוד מידע על זה?

כאשר אתה קונה או מוכר קרן סל, אם אתה רוצה לקנות במסלול קרן ("שווי הוגן") אתה משלם למנהל הקרן עמלת יצירת/פדיון יחידות בשווי שבין 0.1% ל-0.3% (במחקה מניות חו"ל זה 0.3%)

 

[cypriano de rore]

לא מדוייק. מומלץ לקרוא לפני שממהרים לעבור:
https://www.hasolidit.com/מתי-להחליף-לקרן-זולה

אני התכוונתי ללעבור לקרן אמריקאית עם דמי ניהול נמוכים בהרבה וקבועים (ולעיתים אף יורדים).

 

[Body Solid]

אני התכוונתי ללעבור לקרן אמריקאית עם דמי ניהול נמוכים בהרבה וקבועים (ולעיתים אף יורדים).

צודק, אבל עדיין צריך לבדוק כל מקרה. אם אתה למשל ב-IRA ושוחטים אותך בהמרת מט"ח, צריך לבדוק מה עדיף לך לפי טווח ההשקעה. ואם אתה רוצה לעבור לברוקר זר אז צריך לקחת בחשבון הגשת דו"חות.

 

[cypriano de rore]

צודק, אבל עדיין צריך לבדוק כל מקרה. אם אתה למשל ב-IRA ושוחטים אותך בהמרת מט"ח, צריך לבדוק מה עדיף לך לפי טווח ההשקעה. ואם אתה רוצה לעבור לברוקר זר אז צריך לקחת בחשבון הגשת דו"חות.

נכון. אבל בברוקר ישראלי סטנדרטי גם עדיף לקנות קרנות אמריקאיות (לרוב) בהשקעה לטווח ארוך.

 

[Body Solid]

נכון. אבל בברוקר ישראלי סטנדרטי גם עדיף לקנות קרנות אמריקאיות (לרוב) בהשקעה לטווח ארוך.

אם בדקת כמה עולה לך הפקדה חודשית והמרת מט"ח (ואם יש עמלת מינימום...) וקניית ני"ע זר (ושוב, אם יש עמלת מינימום), וראית שזה משתלם לך - כמובן.

 

[cypriano de rore]

אם בדקת כמה עולה לך הפקדה חודשית והמרת מט"ח (ואם יש עמלת מינימום...) וקניית ני"ע זר (ושוב, אם יש עמלת מינימום), וראית שזה משתלם לך - כמובן.

ברוב המקרים זה משתלם לטווח ארוך ובקניה של מעל כמה אלפי שקלים

 

[Body Solid]

ברוב המקרים זה משתלם לטווח ארוך ובקניה של מעל כמה אלפי שקלים

עשית חישוב אם זה עדיין משתלם אם אתה בקה"ש וכל חודש נכנס לך 1,571 ש"ח?
הרי אם עמלות המינימום על מט"ח וקניית ני"ע זר מכריחים אותך לצבור מספר הפקדות, הכסף לא עובד בנתיים ואתה עלול להפסיד תשואה.