הסבר על מס

[מלכישוע]

היי,
אני סוחר במניות, אג"ח, קרנות ותעודות סל בארץ(ובקרוב בIB).
הבנתי שאפשר לדחות את תשלום המס ע"י מכירה של נייר שנמצא בהפסד על מנת לקזז חובות מס שנוצרו מרווחים.
יש לי 3 שאלות:

1. שאלה טכנית שאולי לא קשורה ישירות לנושא: האם במערכות המסחר זה משנה אם חודש אחד היה אירוע מס של רווח וחודש לאחר מכן של הפסד, או להפך - הפסד (ואז נוצר מגן מס) ואז חודש לאחר מכן רווח? האם בשני המקרים אשלם את אותו המס?
2. יש מדריכים שמסבירים איך אפשר לדחות את המס בצורה חכמה, איזה שיקולים צריכים לקחת בחשבון וכד'?
3. האם יש אפשרות להעביר מגן מס בין השנים? או שפשוט צריך להגיש דו"ח למס הכנסה ולדווח על הפסד?

תודה!

 

[אורי ג.]

1. כן.
2. לא יודע אם יש מדריך אבל השיטות הנפוצות הם: לא מכרת=אין מס, ליצור מגן מס אם אפשר באותה השנה, למכור לא בLIFO או MAX LOSS בברוקר זר, לרכוש תעודות איריות צוברות.
3. זה:

או שפשוט צריך להגיש דו"ח למס הכנסה ולדווח על הפסד?

ואז ההפסד עובר לשנה הבאה אבל כדי לנצל אותו תאלץ להגיש דו"ח עוד הפעם ולקבל החזר, אין קיזוז אוטומטי אצל הברוקר.

 

[מלכישוע]

1. כן.
2. לא יודע אם יש מדריך אבל השיטות הנפוצות הם: לא מכרת=אין מס, ליצור מגן מס אם אפשר באותה השנה, למכור לא בLIFO או MAX LOSS בברוקר זר, לרכוש תעודות איריות צוברות.
3. זה:
ואז ההפסד עובר לשנה הבאה אבל כדי לנצל אותו תאלץ להגיש דו"ח עוד הפעם ולקבל החזר, אין קיזוז אוטומטי אצל הברוקר.

אז אני מבין שהברוקר עושה הכל ברמה השנתית ומעבר לכך אני צריך לדווח עצמאית כדי לקבל קיזוזים בין השנים.

יש הסבר כלשהו לאיך לא למכור LIFO וכד'? לא מכיר את המושגים האלו (מבין שברירת מחדל היא מכירה בFIFO).

תודה

 

[אורי ג.]

אז אני מבין שהברוקר עושה הכל ברמה השנתית ומעבר לכך אני צריך לדווח עצמאית כדי לקבל קיזוזים בין השנים.

ברוקרים בארץ נכון.

יש הסבר כלשהו לאיך לא למכור LIFO וכד'? לא מכיר את המושגים האלו (מבין שברירת מחדל היא מכירה בFIFO).

בארץ אפשר רק FIFO, בחו"ל אפשר לבחור מה שטוב לך.

 

[מלכישוע]

נהדר, תודה

ברוקרים בארץ נכון.

בארץ אפשר רק FIFO, בחו"ל אפשר לבחור מה שטוב לך.