הסבר חישובים בשוקולד מריר

[OkanemochiJanai]

1. מה המשמעות של העמודות "שער ממוצע/שער נוכחי"? מהיכן ניתן לקחת את הנתונים?
2. איך מבוצע החישוב של "כסף חדש לתיק" / "שווי אחזקה"?
3. במידה ואני משקיע דרך בנק / חברה כמו ibi, האם קיימת אפשרות תצוגה דומה דרך המערכות שלהם?

תודה רבה!

 

[TunaGolem]

מה המשמעות של העמודות "שער ממוצע/שער נוכחי"?

השער הממוצע של הרכישה מול המחיר היום.

איך מבוצע החישוב של "כסף חדש לתיק"

לפי ההפרש בין ההקצאה הרצויה לשווי הנכחי.

 

[OkanemochiJanai]

מנסה להבין את המשמעות של כסף חדש לתיק:

נניח ואני קונה 100 יחידות של קרן מסוימת בכל חודש בשנת 2017.

הערך המדויק של "כסף חדש לתיק" יהיה סכום של 12 מכפלות, כל מכפלה היא 100*מחיר היחידה לאותו חודש.

הערך המשוערך של "כסף חדש לתיק" הוא לקחת את סך היחידות שכבר יש ברשותי, כפול הערך הממוצע של היחידה.

מה שאני תוהה לגביו הוא: כיצד אתם מחשבים את הערך הממוצע ליחידה? האם בכל פעם שאתם קונים מניות, אתם מעדכנים את ערך הקניה הממוצע לפי הקניה הנוכחית + היסטוריית הקניות שלכם?

 

[TunaGolem]

כיצד אתם מחשבים את הערך הממוצע ליחידה? האם בכל פעם שאתם קונים מניות, אתם מעדכנים את ערך הקניה הממוצע לפי הקניה הנוכחית + היסטוריית הקניות שלכם?

כן.

 

[FIYaacov]

כן.

למה זה נתון רלוונטי?
אני יודע כמה כסף יש לי באותו נייר ואני יודע את היעד שצריך להגיע אליו בהתחשב בכסף החדש, ואני יודע את שער הקנייה של אותו יום (פלוס מינוס)

 

[TunaGolem]

למה זה נתון רלוונטי?

אתה שואל אותי או את הסולידית?
אני מניח שהיא הציגה אותו מכיוון שהוא קל לחישוב וקל להסברה.

 

[OkanemochiJanai]

למה זה נתון רלוונטי?
אני יודע כמה כסף יש לי באותו נייר ואני יודע את היעד שצריך להגיע אליו בהתחשב בכסף החדש, ואני יודע את שער הקנייה של אותו יום (פלוס מינוס)

איך אפשר לחשב כמה כסף השקעת בתיק בלי הנתון הזה?
איך אפשר לחשב תשואה ללא השער הממוצע של המנייה (לאורך היסטוריית הקניות שלך)?
למה אתה מתכוון ב"יעד שאני צריך להגיע אליו"?

 

[roneng]

איך אפשר לחשב כמה כסף השקעת בתיק בלי הנתון הזה?

אתה רושם כל חודש כמה כסף הכנסת וסוכם את זה.

איך אפשר לחשב תשואה ללא השער הממוצע של המנייה (לאורך היסטוריית הקניות שלך)?

פונקציית IRR (או XIRR) פשוטה באקסל. רושם כל פעם תאריך הפקדה עם סכום, ובסוף (במינוס) את שווי התיק הנוכחי.

למה אתה מתכוון ב"יעד שאני צריך להגיע אליו"?

אני מניח שהוא התכוון לחלוקה הרצויה בין אחזקות.
נניח שאתה מחליט על תיק בסיסי של 50/50 אגח/מניות (נניח ETF אחד מכל סוג). אם, בעקבות תנודות השוק, יש לך בתיק 300 שח במניות ו 250 שח באגח, ויש לך להשקעה 150 שח, אתה תשים 100 שח חדשים באגח ו50 שח חדשים במניות, כדי להגיע למצב של 350 שח בכל אפיק (כלומר חלוקה של 50/50).

אני לא מבין למה צריך לחשב ערך ממוצע ליחידה.

 

[OkanemochiJanai]

שתי השיטות (לחישוב "כסף חדש בתיק") די שקולות.

שיטה ראשונה אומרת שסך הכסף שהשקעת בתיק הוא בערך כמות המניות שקנית * השער הממוצע של ערך המניה.

שיטה שנייה (השיטה שעליהם אתם מדברים, שהיא יותר מדויקת, וגם יותר מובנת לדעתי) היא פשוט לזכור בכמה כסף קנית יחידות בכל פעם, מה שמייתר את הצורך בהתעסקות בשער ממוצע.

תודה לכולכם

 

[TunaGolem]

@OkanemochiJanai
השיטה השניה גם מאפשרת חישוב (ותכנון) מס.

 

[OkanemochiJanai]

@OkanemochiJanai
השיטה השניה גם מאפשרת חישוב (ותכנון) מס.

אכפת לך להרחיב?

 

[TunaGolem]

אכפת לך להרחיב?

מס רווחי הון לא מחושב לפי שער ממוצע, אלא לפי FIFO (ברירת מחדל) או שכבות. הנושא נידון באריכות בשרשור על שינוי סדר מכירה.
אם תדע את כל שערי הקניה ואת תאריכיהם, תוכל לחשב את המס הצפוי במקרה של מכירה חלקית, ואפילו להחליט מתי (ומה) למכור כדי להפחית את חבות המס. לעומת זאת, אם תדע רק את השער הממוצע כפי שמופיע בטבלא הנ"ל, לא תדע כמה מס תשלם במכירה.