• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

המלצה ליועץ השקעות

  • פותח הנושא פותח הנושא tufkygho
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

tufkygho

משתמש רשום
הצטרף ב
11/9/24
הודעות
2
דירוג
0
שלום,
אשמח למספר המלצות על יועצי השקעות אמינים, ישרים והגונים
תודה
 
אשמח למספר המלצות על יועצי השקעות אמינים, ישרים והגונים
לאיזה צורך ועל איזה סכומים?
משווק השקעות או יועץ השקעות בלתי תלוי?
 
ממשיכה איפה ש @tufkygho הפסיק...

בת משפחה מעוניינת בתכנון תקציב משפחתי ותכנון פיננסי.
מדובר על שני אנשים שבבעלותם דירה קטנה, אין להם הלוואות ויש להם חסכונות מעבודה על סך כמה מאות אלפי שקלים.
אין בידיי פרטים מדוייקים על הפנסיות אבל שניהם עם משכורות צנועות ותמיד בחרו במה שהסוכן במקום העבודה המליץ.
שוחחתי איתה ויש להם מטרות ותוכנית כללית אבל לא מרגישים שיש להם מספיק זמן להרחיב ידע פיננסי על שוק ההון או על שוק הנדלן.
חיים בהתאם להכנסותיהם ואף חוסכים. לא מעוניינים בייעוץ על ניהול תקציב הבית.
הם כן מעוניינים בעזרה ממתכנן פיננסי כדי לשפר את הניהול של הפנסיה והחסכונות. ניסו כבר לשוחח עם סוכן פנסיוני שמכר להם עוד כמה ביטוחים (לא בטוחה כמה הם נחוצים) אבל לא הרגישו שניסה לעזור להם למקסם חיסכון בפנסיות, קה"ש וכולי. (בטח לא העלה נושאים כמו מיסוי או דמי ניהול)

אשמח לשמוע בשבילם:
1. המלצות על מתכננים פיננסיים
2. ממי שעבר את התהליך מה הוא כלל ובמבט לאחור האם זה היה שווה.
3. מה טווח המחירים של ייעוץ כזה
4. איך מוודאים שהיועץ לא מקבל עמלות מגוף זה או אחר וזה משפיע על הייעוץ

נראה לי שהאינפורמציה תהיה רלוונטית לעוד רבים שבמצב דומה...
 
1. המלצות על מתכננים פיננסיים
אני אחד כזה אבל לא יכול להמליץ על עצמי.
אני כן יכול להמליץ על @FIYaacov כי הוא לא אני.
4. איך מוודאים שהיועץ לא מקבל עמלות מגוף זה או אחר וזה משפיע על הייעוץ
בעיה כאובה.
קודם כל שואלים אותו...
עוד דרך לדעת היא איזה דמי ניהול הוא משיג ללקוחות שלו ולאיזה מכשירים פיננסים הוא מכוון להשקיע.
 
@אורי ג.
אני מאד אוהבת את הגישה הקולגיאלית שלך והנכונות לעזור בפורום הזה בכל מיני שאלות. אשמח אם תעביר לי את הלינק לאתר שלך בפרטי ואני אעביר לה
 
עוד דרך לדעת היא איזה דמי ניהול הוא משיג ללקוחות שלו ולאיזה מכשירים פיננסים הוא מכוון להשקיע.
איך מסיקים מדמי הניהול שהוא משיג האם הוא מקבל עמלה או לא?
 
איך מסיקים מדמי הניהול שהוא משיג האם הוא מקבל עמלה או לא?
אם העמלה גבוהה או שהוא לא כ"כ טוב במה שהוא עושה או שהוא מקבל עמלה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N המלצה ליועץ/ת השקעות שוק ההון 8
U דרושה המלצה ליועץ השקעות בלתי תלוי שוק ההון 0
S למישהו יש המלצה ליועץ השקעות? שוק ההון 2
W המלצה ליועץ לעסקת קומבינציה בישראל נדל"ן 3
the_newbie [בקשה] המלצה ליועץ מס \ רואה חשבון המתמחה ברילוקיישן מיסים 5
L המלצה ליועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 15
O המלצה ליועץ מס / רואה חשבון נדל"ן 0
E המלצה ליועץ פנסיוני שוק ההון 5
ה מחפשים המלצה מנסיון ליועץ ביטוח פנסיוני +יועץ לביטוח רפואי צרכנות פיננסית 5
אורי ג. המלצה ליועץ משכנתא במרכז נדל"ן 86
ב מותר לבקש פה המלצה ליועץ? שוק ההון 18
O המלצה ליועץ מס / רו"ח שמבין בענייני פנסיה/פיצויים ויכול לייצג מול מס הכנסה? צרכנות פיננסית 3
M המלצה חדשה של וואנגרד למשקיעים שלה שוק ההון 3
D המלצה לקרן אירית במט״ח שוק ההון 7
ב ב IBKR המלצה על קניית קרן כספית דולרית וביורו פוסטים מאיכות נמוכה 1
O מחפש המלצה למימוש פרקטיקה של שיטת השכבות שוק ההון 6
H המלצה על פמילי אופיס פוסטים מאיכות נמוכה 1
G המלצה לברוקר בארץ/בעולם למסחר ב CFD ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ת מחפשת המלצה לעו"ד טוב מוכשר ואמין לצורך טיפול בכספים שניתנו כהלוואה נושאת ריבית ליזם נדל"ן נדל"ן 5
D המלצה על בית-חולים/רופא לניתוח לסת (אורתוגנטי)? פוסטים מאיכות נמוכה 0
Count Olaf המלצה למסנן מים מאבנית לברז בשירותים? אוף טופיק 2
קפיטליסט מרושע המלצה: "כסף קטן" - ספרוני חינוך פיננסי לילדים של בנק ישראל התפתחות אישית 0
L המלצה על ספר שעוסק בהקצאת נדל"ן כאפיק בתיק ההשקעות נדל"ן 3
Jane Doe המלצה על החישוק - מיזם חביב שהוקם כדי להוריד את יוקר המחיה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
Count Olaf מבקש המלצה בפרטי לבנק אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Roi המלצה על סרט Dumb Money פוסטים מאיכות נמוכה 1
A המלצה לספרים על ליווי התפתחותי אוף טופיק 3
H מחפשים המלצה על מדיח טוב לבית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
אנא-אל המלצה על טלפון ללא אור כחול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
D המלצה לרו"ח - אזרחית אמריקאית מיסים 10
Fitch המלצה לשואב אבק אלחוטי פוסטים מאיכות נמוכה 9
Fitch המלצה לשעון חכם לילדים פוסטים מאיכות נמוכה 17
י המלצה להשקעה בתעודה עוקבת נאסדק בדולרים שוק ההון 4
D המלצה לרו"ח עבור מכירת RSU מיסים 2
M המלצה למוסד לימודים מעודף לתואר שני במדעי המחשב התפתחות אישית 58
N מחפשת המלצה לקופת גמל לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
flower מכתב המלצה ממנהל המחלקה אוף טופיק 6
E המלצה לקרן/נייר דיבידנד ביורו פוסטים מאיכות נמוכה 1
S מחפש המלצה למיקרוגל דיגיטלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
ג למי שקצת טכני - המלצה על שירות חסימת פרסומות בענן אוף טופיק 11
א המלצה על מומחה להשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 11
י המלצה על מיטב דש השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
L המלצה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
K המלצה על מזרן פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ המלצה להשקעה או חיסכון פוסטים מאיכות נמוכה 3
ק המלצה על בנק / פלטפורמת מסחר למי שלא חי בישראל(נוודים דיגיטליים) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
N המלצה לאסטרטגיית משיכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 32
סשה המלצה על קרנות מחקות גז טבעי שוק ההון 11
ג המלצה על מתכנן פיננסי + פרישה צרכנות פיננסית 1
C המלצה לנתב קווי עד 250₪ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0

נושאים דומים

Back
למעלה