המלצה ליועץ השקעות

[tufkygho]

שלום,
אשמח למספר המלצות על יועצי השקעות אמינים, ישרים והגונים
תודה

 

[אורי ג.]

אשמח למספר המלצות על יועצי השקעות אמינים, ישרים והגונים

לאיזה צורך ועל איזה סכומים?
משווק השקעות או יועץ השקעות בלתי תלוי?

 

[דנילה]

ממשיכה איפה ש @tufkygho הפסיק...

בת משפחה מעוניינת בתכנון תקציב משפחתי ותכנון פיננסי.
מדובר על שני אנשים שבבעלותם דירה קטנה, אין להם הלוואות ויש להם חסכונות מעבודה על סך כמה מאות אלפי שקלים.
אין בידיי פרטים מדוייקים על הפנסיות אבל שניהם עם משכורות צנועות ותמיד בחרו במה שהסוכן במקום העבודה המליץ.
שוחחתי איתה ויש להם מטרות ותוכנית כללית אבל לא מרגישים שיש להם מספיק זמן להרחיב ידע פיננסי על שוק ההון או על שוק הנדלן.
חיים בהתאם להכנסותיהם ואף חוסכים. לא מעוניינים בייעוץ על ניהול תקציב הבית.
הם כן מעוניינים בעזרה ממתכנן פיננסי כדי לשפר את הניהול של הפנסיה והחסכונות. ניסו כבר לשוחח עם סוכן פנסיוני שמכר להם עוד כמה ביטוחים (לא בטוחה כמה הם נחוצים) אבל לא הרגישו שניסה לעזור להם למקסם חיסכון בפנסיות, קה"ש וכולי. (בטח לא העלה נושאים כמו מיסוי או דמי ניהול)

אשמח לשמוע בשבילם:
1. המלצות על מתכננים פיננסיים
2. ממי שעבר את התהליך מה הוא כלל ובמבט לאחור האם זה היה שווה.
3. מה טווח המחירים של ייעוץ כזה
4. איך מוודאים שהיועץ לא מקבל עמלות מגוף זה או אחר וזה משפיע על הייעוץ

נראה לי שהאינפורמציה תהיה רלוונטית לעוד רבים שבמצב דומה...

 

[אורי ג.]

1. המלצות על מתכננים פיננסיים

אני אחד כזה אבל לא יכול להמליץ על עצמי.
אני כן יכול להמליץ על @FIYaacov כי הוא לא אני.

4. איך מוודאים שהיועץ לא מקבל עמלות מגוף זה או אחר וזה משפיע על הייעוץ

בעיה כאובה.
קודם כל שואלים אותו...
עוד דרך לדעת היא איזה דמי ניהול הוא משיג ללקוחות שלו ולאיזה מכשירים פיננסים הוא מכוון להשקיע.

 

[דנילה]

@אורי ג.
אני מאד אוהבת את הגישה הקולגיאלית שלך והנכונות לעזור בפורום הזה בכל מיני שאלות. אשמח אם תעביר לי את הלינק לאתר שלך בפרטי ואני אעביר לה

 

[MarketTimer]

עוד דרך לדעת היא איזה דמי ניהול הוא משיג ללקוחות שלו ולאיזה מכשירים פיננסים הוא מכוון להשקיע.

איך מסיקים מדמי הניהול שהוא משיג האם הוא מקבל עמלה או לא?

 

[אורי ג.]

איך מסיקים מדמי הניהול שהוא משיג האם הוא מקבל עמלה או לא?

אם העמלה גבוהה או שהוא לא כ"כ טוב במה שהוא עושה או שהוא מקבל עמלה.

 

[misheu]

הי @אורי ג.
אני גם מחפש שירותי ייעוץ ונתקלתי בדיון הזה
אשמח גם לקבל בפרטי אתר או טלפון לשיחת בירור והיכרות