הכנסת סכום משמעותי לשוק ההון בתקופה הנוכחית

[הדבורה מיה]

שלום חברים,

בשיחה עם חבר מהעבודה נשאלתי האם כדאי להכניס סכום יחסית גדול בתקופה התנודתית שבה אנו נמצאים. התשובה הראשונה שלי היתה ש"אין לי כדור בדולח, אבל יש לי גישה לקבוצת מומחים שבטוח יוכלו לתת עצה טובה", אז אני כאן...

קצת רקע: הבחור מושקע בשוק ההון, גם באופן עצמאי וגם דרך מקום העבודה (קה"ש, פנסיה) המסלולים שלו "בסיכון גבוה" (לא פירט יותר מדיי, להבנתי מדובר על מניות או מדדים. פחות דברים סולידיים)

"במקרה" הוא קיבל סכום יחסית גדול כמזומן במכה אחת (כ50 אחוז מתיק ההשקעות שלו). כולנו מבינים שלא יעזור לאף אחד - אנחנו לא יודעים לתזמן. מצד שני, התקופה מלחיצה ולהכניס סכום רציני לשוק זה קצת מטריד. אז:
1. האם זה יהיה צעד חכם להיכנס בתקופה הנוכחית? נזכרתי שפעם קראתי על המונח "סכין נופלת"

2. אם כן להיכנס, האם להיכנס בבת אחת או בחלקים (מיצוע)? האם יש היגיון לחלק את הסכום כך שחלק מהסכום להכניס בבת אחת והחלק הנותר בשיטת המיצוע?
כשהצעתי לו לבחור את המסלול לכניסה לשוק (בבת אחת, מיצוע, חצי-חצי) שיגרום לו לישון הכי טוב בלילה, הוא ענה ש"בתקופה הנוכחית אף אחד לא ממש ישן טוב בלילה"...

דעתכם?

 

[חתול לילה]

האם זה יהיה צעד חכם להיכנס בתקופה הנוכחית?

כמו בכל תקופה אחרת.

אם כן להיכנס, האם להיכנס בבת אחת או בחלקים (מיצוע)?

במיצוע יש (בתוחלת) פחות תשואה ופחות סיכון.

 

[Solid seat]

היחיד שיכול לענות על סיבולת הסיכון של החבר שלך זה הוא בעצמו.

כדאי לקרוא את הפוסטים: פקטור השינה העריבה וזה פ׳צ׳ר זה לא באג וגם את זמן טוב להעריך את סיבולת הסיכון שלכם ולסיום את נכנסים לבורסה: בבת אחת או במנות קטנות?

 

[חתול לילה]

היחיד שיכול לענות על סיבולת הסיכון של החבר שלך זה הוא בעצמו.

מנוסח השאלה נשמע שזה יותר עניין של תזמון שוק מאשר סיבולת סיכון.

 

[האזרח הקטן]

מה טווח הזמן של ההשקעה? האם יכול להרשות לעצמו לאבד 30%/40%/50% מההשקעה?

 

[כימאי]

בתקופה התנודתית שבה אנו נמצאים.

להיכנס בתקופה הנוכחית?

נשמע שאת, והוא, מוטרדים מאד ממה שקורה "בתקופה הנוכחית", ונשאלת השאלה, אותה מומלץ להפנות לחבר מהעבודה - מדוע? האם יש לו צורך בשימוש בכספים בתקופה הקרובה יחסית? מהו אופק ההשקעה הכללי שלו? האם יש לו תוכנית לטווח ארוך (ואם לא, זו השאלה שכדאי לדון בה)?

הוא ענה ש"בתקופה הנוכחית אף אחד לא ממש ישן טוב בלילה"..

הוא טועה.
למי שיש תוכנית ארוכת טווח אין צורך לקרוא את הכותרות המפחידות בעיתונות. הוא יודע בוודאות שיבואו תקופות טובות יותר ופחות. זה לא באג, זה פיצ'ר. מי שיחשוש כל הזמן ממה שקורה בתקופה הנוכחית ימצא את עצמו בחרדות תמידיות.
ממליץ לקרוא את הבלוג של הסולידית.

 

[DiverGirl]

שלום חברים,

בשיחה עם חבר מהעבודה נשאלתי האם כדאי להכניס סכום יחסית גדול בתקופה התנודתית שבה אנו נמצאים. התשובה הראשונה שלי היתה ש"אין לי כדור בדולח, אבל יש לי גישה לקבוצת מומחים שבטוח יוכלו לתת עצה טובה", אז אני כאן...

קצת רקע: הבחור מושקע בשוק ההון, גם באופן עצמאי וגם דרך מקום העבודה (קה"ש, פנסיה) המסלולים שלו "בסיכון גבוה" (לא פירט יותר מדיי, להבנתי מדובר על מניות או מדדים. פחות דברים סולידיים)

"במקרה" הוא קיבל סכום יחסית גדול כמזומן במכה אחת (כ50 אחוז מתיק ההשקעות שלו). כולנו מבינים שלא יעזור לאף אחד - אנחנו לא יודעים לתזמן. מצד שני, התקופה מלחיצה ולהכניס סכום רציני לשוק זה קצת מטריד. אז:
1. האם זה יהיה צעד חכם להיכנס בתקופה הנוכחית? נזכרתי שפעם קראתי על המונח "סכין נופלת"

2. אם כן להיכנס, האם להיכנס בבת אחת או בחלקים (מיצוע)? האם יש היגיון לחלק את הסכום כך שחלק מהסכום להכניס בבת אחת והחלק הנותר בשיטת המיצוע?
כשהצעתי לו לבחור את המסלול לכניסה לשוק (בבת אחת, מיצוע, חצי-חצי) שיגרום לו לישון הכי טוב בלילה, הוא ענה ש"בתקופה הנוכחית אף אחד לא ממש ישן טוב בלילה"...

דעתכם?

טיב השינה של המשקיע תלויה בעיקר ב "מיינדסט" שלו ומאפייני האישיות, ולא בירידות או עליות בשוק/בבתיק. אני מכירה משקיעים שלא ישנים טוב בלילה גם כשהתיק שלהם ברווח פנטסטי, כי הם מוטרדים מהמחשבות האם למכור עכשיו או לחכות עוד קצת, ומה יקרה אם מחר תהיה מפולת, וכו' - והחרדה דווקא עולה יחד עם רווח התיק. מצד שני, המון משקיעים ישנים מצויין בלילה גם בתקופה הנוכחית, כשהתיק שלהם נצבע באדום.