היי,
קראתי קצת בבלוג (המעולה!) של @נדב והבנתי שישנה אופציה לקבל זיכוי ממס על פגישה עם יועץ בעל רישיון לייעוץ פנסיוני.
לפני כשנתיים הייתי בכמה פגישות ייעוץ אצל עו"ד לענייני ביטוח (מחיפוש במערכת בעלי הרישיון של משרד האוצר, הוא בעל רישיון מורשה לייעוץ פנסיוני).בפגישות קיבלתי ייעוץ בין היתר לגבי הפנסיה. שילמתי לעו"ד המדובר באופן פרטי.
בידי קבלות על הפגישות אבל למיטב זכרוני מצויין שם רק "ייעוץ" ללא פירוט.
האם אני יכול להגיש קבלןת אלו ולבקש החזר מס בגינן?
או שצריך להיות איזשהו רישום מפורט יותר בקבלות?
*בבלוג רשום:
כדי שהייעוץ יעמוד בתנאים לקבלת הטבות המס עליו להיות במסגרת תקנות מס הכנסה הבאות:
רשום גם ש"כספים ששולמו לייעוץ פנסיוני יוכרו במסגרת התקרות הקיימות בסעיפים אלו."
כלומר אם למשל אני מנצל היום את מלוא ההטבה לפי סעיף 47 (זיכוי של 35% על הפקדה לחיסכון פנסיוני), "ניצלתי" את ההחזר שהייתי יכול לקבל על ייעןץ בנושא?
תודה!
קראתי קצת בבלוג (המעולה!) של @נדב והבנתי שישנה אופציה לקבל זיכוי ממס על פגישה עם יועץ בעל רישיון לייעוץ פנסיוני.
לפני כשנתיים הייתי בכמה פגישות ייעוץ אצל עו"ד לענייני ביטוח (מחיפוש במערכת בעלי הרישיון של משרד האוצר, הוא בעל רישיון מורשה לייעוץ פנסיוני).בפגישות קיבלתי ייעוץ בין היתר לגבי הפנסיה. שילמתי לעו"ד המדובר באופן פרטי.
בידי קבלות על הפגישות אבל למיטב זכרוני מצויין שם רק "ייעוץ" ללא פירוט.
האם אני יכול להגיש קבלןת אלו ולבקש החזר מס בגינן?
או שצריך להיות איזשהו רישום מפורט יותר בקבלות?
*בבלוג רשום:
כדי שהייעוץ יעמוד בתנאים לקבלת הטבות המס עליו להיות במסגרת תקנות מס הכנסה הבאות:
- סעיף 3(ה3) – הפקדה לקרן השתלמות
- סעיף 17(5א)- יעוץ פנסיוני במקרה שהפקדת המעסיק עולה על התקרה החייבת ויש לזקוף לעובד הכנסה החייבת במס.
- סעיף 45א- זיכוי בעד תשלום דמי ביטוח או הפקדת דמי גמולים
- סעיף 47 – ניכוי בעבור הפקדת כספים לתגמולים או קצבה
רשום גם ש"כספים ששולמו לייעוץ פנסיוני יוכרו במסגרת התקרות הקיימות בסעיפים אלו."
כלומר אם למשל אני מנצל היום את מלוא ההטבה לפי סעיף 47 (זיכוי של 35% על הפקדה לחיסכון פנסיוני), "ניצלתי" את ההחזר שהייתי יכול לקבל על ייעןץ בנושא?
תודה!
נערך לאחרונה ב:
