החזר מס לסטודנט אמריקאי

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
303
דירוג
192
אזרח אמריקאי (וישראלי), למד בארץ תואר ראשון, לא הגיש דו"חות מעולם (לא היה חייב בכך).
האם ניתן לקבל רטרואקטיבית זיכוי בסך 1000$ לשנה? (איך?)
האם מילגות (נדרש למלא בטופס 1098) מקוזזות משכר הלימוד ששולם או שאינן נחשבות?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,058
דירוג
14,828
האם ניתן לקבל רטרואקטיבית זיכוי בסך 1000$ לשנה? (איך?)
ניתן עד 3 שנים אחורה, אם תגיש מהר על 2017 עד ה15/4, אז תקבל על 2017.
רק לתקן, הזיכוי הוא לא $1,000 לשנה אלא עד $1,000 לשנה ותלוי בשכר לימוד ששולם בפועל.

האם מילגות (נדרש למלא בטופס 1098) מקוזזות משכר הלימוד ששולם או שאינן נחשבות?
אפשר לקזז אותן משכר הלימוד, אבל עדיף בהרבה לדווח עליהן כהכנסה ולתת לשכר הלימוד להיות יותר גבוה מה שיוביל להחזר מס יותר גבוה (אני מניח שההכנסות היו נמוכות בתקופת הלימודים).
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
303
דירוג
192
איך ניתן לדעת מה גובה הזיכוי שעתיד להתקבל (שכר לימוד כ-10K ש"ח)?
איפה ניתן לראות מהם כל הטפסים שצריך להגיש? (ניתן להגיש הכל אלקטרונית?)
 

kingofgypsum

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/1/18
הודעות
132
דירוג
205
אזרח אמריקאי (וישראלי), למד בארץ תואר ראשון, לא הגיש דו"חות מעולם (לא היה חייב בכך).

בטוח לא היה מחוייב? נראה לי ששכר מינימום בישראל יביא את העובד אל מעל למינימום הכנסה לדיווח. לא כך @FIYaacov ?

איך ניתן לדעת מה גובה הזיכוי שעתיד להתקבל (שכר לימוד כ-10K ש"ח)?

בזמנו על שכ"ל אוניברסיטאי הייתי מקבל בין 800 ל 900 דולר. עברו כמה שנים מאז התואר הראשון ואני לא זוכר במדיוק.

איפה ניתן לראות מהם כל הטפסים שצריך להגיש? (ניתן להגיש הכל אלקטרונית?)

ניתן להגיש אלקטרונית. בזמנו רק סטודנטים של חלק המוסדות בארץ שמוכרים ע"י המל"ג היו זכאים להחזר. כדאי לברר לפני שמשקיעים זמן במילוי הטפסים או תשלום לרו"ח שימלא אותם.
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
303
דירוג
192
המוסד האקדמי מזכה בהחזר. לא הייתה הכנסה שנתית בגובה שכר מינימום. כמה אמור לעלות רו"ח להגשת 3 דו"חות שנתיים? (יש מדריך מקוצר איפשהו איך מגישים לבד?)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,058
דירוג
14,828
איך ניתן לדעת מה גובה הזיכוי שעתיד להתקבל (שכר לימוד כ-10K ש"ח)?
40% מה-$2,000 הראשונים של שכר לימוד לאותה שנה ו-10% מה-$2,000 השניים.
שים לב שזה רק על לימודים באוניברסיטאות או ב-IDC, ורק בתנאי שקיבלת ממדור שכר לימוד טופס 1098T
איפה ניתן לראות מהם כל הטפסים שצריך להגיש? (ניתן להגיש הכל אלקטרונית?)
ניתן להגיש אלקטרונית.
בגדול תוכל לראות מה ואיך להגיש בבלוג שלי (יש לינק בדף פרופיל שלי).
הגשה אלקטרונית ניתן על שנה נוכחית, אבל רק בתוכנות מסחריות של אנשי מקצוע אפשר להגיש רטרו בתוכנה.
בטוח לא היה מחוייב? נראה לי ששכר מינימום בישראל יביא את העובד אל מעל למינימום הכנסה לדיווח. לא כך @FIYaacov ?
בהחלט, במיוחד אם נוקטים בגישה שהפקדות מעסיק מחויבות דיווח בשוטף.

לא הייתה הכנסה שנתית בגובה שכר מינימום
השאלה אם היו הכנסות בגובה $10,300 ב-2017, $12,000 ב-2018, $12,200 ב-2019? כולל הפקדות מעסיק לפנסיה והשתלמות.

כמה אמור לעלות רו"ח להגשת 3 דו"חות שנתיים?
סדר גודל של 200-300 דולר לשנה.
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
303
דירוג
192
אפשר לקזז אותן משכר הלימוד, אבל עדיף בהרבה לדווח עליהן כהכנסה ולתת לשכר הלימוד להיות יותר גבוה מה שיוביל להחזר מס יותר גבוה (אני מניח שההכנסות היו נמוכות בתקופת הלימודים).
בטופס 1098 שהאוניברסיטה ממלאת היא אמורה לכאורה למלא גם את המילגות. איך מדווחים עליהן כהכנסה כך שלא יקוזזו משכר הלימוד?

הגשה אלקטרונית ניתן על שנה נוכחית, אבל רק בתוכנות מסחריות של אנשי מקצוע אפשר להגיש רטרו בתוכנה.
על שנים קודמות צריך לשלוח את הטפסים בדואר (אם מגישים עצמאית)?

המון תודה על העזרה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,058
דירוג
14,828
בטופס 1098 שהאוניברסיטה ממלאת היא אמורה לכאורה למלא גם את המילגות. איך מדווחים עליהן כהכנסה כך שלא יקוזזו משכר הלימוד?
בSchedule 1 שורה 8 Other Income, ולרשום בפירוט scholarships

על שנים קודמות צריך לשלוח את הטפסים בדואר (אם מגישים עצמאית)?
אכן
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
303
דירוג
192
בSchedule 1 שורה 8 Other Income, ולרשום בפירוט scholarships
כשעושים זאת, אז ב-1040 ב-adjusted gross income יוצא סכום בגובה המילגה שלכאורה חייב במס למרות שהמילגה פטורה. האם זו בעיה ואיך פותרים אותה?

אם ב-1098 האוניברסיטה לא ציינה את המילגה (בחלק מהשנים, שהתקבלה ממקור חיצוני), האם יש צורך לדווח עליה בכלל ב-1040 או בנספחיו?

שוב, המון תודה על העזרה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,058
דירוג
14,828
למרות שהמילגה פטורה
בארה"ב היא לא פטורה :)

האם זו בעיה ואיך פותרים אותה?
כאמור לא בעיה. שים לב שמה-AGI אתה מחסיר את ה-Standard Deduction אז אלא אם המלגה גבוהה מ-$12,200 אז לא יהיה לך הכנסה חייבת במס (Taxable Income).
במצב שהמלגות מעל $12,200, שים לב שהזיכוי מס ללימודים מתחלק ל-2. 40% ממנו הוא בר החזר, ו-60% הוא זיכוי רגיל שיכול לקזז מס על הכנסות אחרות.
החישוב הוא כך:
לוקחים את ה-$2,000 הראשונים משכר הלימוד ששילמנו, ו-25% מה-$2,000 הבאים (עד תקרה של $4,000).
מהסכום הזה 40% הוא בר החזר, ו-60% הולך לזיכוי.

אז נניח ששכר הלימוד שלך היה $2,200, אז לפי הנוסחא 40% מתוך $2,050 (כלומר $820) אתה תקבל כהחזר בצ'ק, ו-60% ($1,230) תוכל לנצל כנגד מס שיחושב לך על כל הכנסה (בין אם מלגה או אחרת).

אם ב-1098 האוניברסיטה לא ציינה את המילגה (בחלק מהשנים, שהתקבלה ממקור חיצוני), האם יש צורך לדווח עליה בכלל ב-1040 או בנספחיו?
כן. הכנסות צריך לדווח (ולפי האמריקאים מלגות נחשבות הכנסה).

שוב, המון תודה על העזרה.
בשמחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A הגשת דוח מס הכנסה לקבלת החזר מיסים 14
ד החזר מס לשכירים - תעודת תושב מיסים 10
M החזר מס הכנסה בריבית 4% מיסים 8
ה תרגום הנתונים בחישוב החזר מס מיסים 10
K החזר מס ודוח שנתי מיסים 12
I החזר מס- השפעה של משיכת פיצויים מיסים 6
י החזר מס בגין הפקדות לפנסיה מיסים 6
S החזר מס אחרי סוף שנה על השקעות מיסים 1
flower ימי מחלה - החזר מס מיסים 5
ה קבלת החזר מס מיסים 2
T דו״ח שנתי, החזר מס - שכיר מיסים 8
Y החזר מס דרך המעסיק מיסים 2
G החזר מס על רווחים גם או רק על הפסדים ? מיסים 6
י קיבלתי החזר מס אבל בלי ריבית של 4%? מיסים 2
B החזר מס לשכירים - עבודה מהבית מיסים 4
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
RumpSteak החזר מס (עקב ביטוח חיים פרטי) לזוג נשוי - הגשה ביחד או בנפרד? מיסים 1
א החזר מס מיסים 19
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
T החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 4
י החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 8
ע איזה אתרים מומלצים לאזרחי ארה"ב (F-BAR, החזר מס, מענק טראמפ(קורונה))? מיסים 2
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
1337justme פטור\החזר מס על משיכה לא כדין מקופת גמל לתגמולים שוק ההון 5
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
A החזר ביטוח לאומי ומס בריאות (בהמשך להחזר מס) מיסים 11
M החזר מס מיסים 3
Lemonade החזר מס- ללמוד לבד או להיעזר ברו"ח מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 59
י החזר מס על רווחי הון שוק ההון 31
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 12
alpha-mare החזר מס הכנסה מדמי האבטלה צרכנות פיננסית 4
א החזר מס בגין עבודה מהבית עבור שכיר צרכנות פיננסית 1
I השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\: שוק ההון 1
G החזר מס מקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 1
ל החזר מס על מימון ושאלה נוספת על תזרים והלוואות נדל"ן 1
abby1994 ימי חופש, דמי הבראה ,החזר מס ומה שבינהם מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 24
unrealx החזר מס אוף טופיק 14
ד החזר מס הכנסה לשכיר על הוצאות עבודה מהבית מיסים 6
C החזר מס שנדחה - איך להגיש שוב? צרכנות פיננסית 4
R השגה בדבר החזר מס הכנסה צרכנות פיננסית 5

נושאים דומים

למעלה