• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הזדהות מול בית ההשקעות על מנת להעביר ני"ע

זבלן אוקראיני

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/5/19
הודעות
44
דירוג
29
שלום,
בימים אלו אני מנסה להעביר את החשבון מסחר שלי מפסגות לאקסלנס.
פסגות טוענים שעל מנת שאוכל להעביר את הני"ע + מזומן ישירות לאקסלנס אצטרך להגיע למשרדי החברה להזדהות (מכיוון שפתחתי את החשבון דיגיטלית)
האלטרנטיבה שהם מציעים היא להעביר את הכל לחשבון הבנק (שבו בכלל אין לי חשבון מסחר)
מישהו נתקל במשהו דומה?
נשמע כמו תרגיל בשביל להשאיר לקוחות שבויים
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
391
דירוג
249
אולי תציע להם הזדהות בפני עו''ד ולשלוח את זה בדואר (אצלי זה עבד בהקשר אחר, ומצאתי עו''ד שהסכים לעשות זאת ב150 ש''ח)
 

איש ירח

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/5/17
הודעות
1,613
דירוג
2,344
יש קטע כזה. כשאתה פותח חשבון באופן דיגיטלי אז הם מחוייבים להעביר כספים אך ורק לחשבון בנק מוגדר על שמך. זה כנראה מחשש להלבנת הון. אז או שתבצע העברה לחשבון הבנק ומשם לאקסלנס או שתשקיע קצת זמן ותיסע להזדהות.
 

ירח אפל

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
1,130
דירוג
846
נשמע כמו תרגיל בשביל להשאיר לקוחות שבויים
זה לא תרגיל, זה על פי צו לפי חוק איסור הלבנת הון
סעיף 8 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010

כאשר סעיף 8 מדבר על מערכת סגורה, וסעיפים אחרים בדגש על סעיף 4 וסעיף 9 מדברים על זיהוי ופרטי זיהוי.

אולי תציע להם הזדהות בפני עו''ד ולשלוח את זה בדואר (אצלי זה עבד בהקשר אחר, ומצאתי עו''ד שהסכים לעשות זאת ב150 ש''ח)
החוק מחייב זיהוי פנים אל פנים, ראה סעיף 9 לצו המקושר לעיל, לא חושב שעורך דין יתפוס כאן.
 

זבלן אוקראיני

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/5/19
הודעות
44
דירוג
29
זה לא תרגיל, זה על פי צו לפי חוק איסור הלבנת הון
סעיף 8 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010

כאשר סעיף 8 מדבר על מערכת סגורה, וסעיפים אחרים בדגש על סעיף 4 וסעיף 9 מדברים על זיהוי ופרטי זיהוי.


החוק מחייב זיהוי פנים אל פנים, ראה סעיף 9 לצו המקושר לעיל, לא חושב שעורך דין יתפוס כאן.
דווקא הם כן טענו שזיהוי מול עורך דין יכול להחליף הגעה למשרדים.
אגב, התקשרתי גם לאקסלנס והם אכן אישרו שתהליך כזה קיים.
בקיצור, ירדתי מהרעיון. אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה :)

תודה לכולם!
 

dando

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/12/20
הודעות
114
דירוג
30
לא הבנתי למה אבל מקשים על לקוחות ודורשים מהם להגיע לתל אביב להזדהות אין להם עוד סניפים או נציגים במקומות אחרים בארץ?
 

משתמש מחוק 9

משתמש רשום
הצטרף ב
16/10/22
הודעות
7
דירוג
0
מנסיוני עם מיטב זה אכן ככה. אלו הן תקנות של הרשות לני״ע בהקשר למערכת הסגורה שפותחים בה חשבונות מקוונים ולאחר מכן אפשר לצאת ממנה אך ורק לאחר הזדהות. אפשר לעשות זאת (במיטב לפחות) בעזרת עו״ד, אני אישית בחרתי להגיע למשרדים ולעשות את זה מולם. מה שיותר נוח לך.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
16,391
דירוג
20,258
דווקא הם כן טענו שזיהוי מול עורך דין יכול להחליף הגעה למשרדים.
אגב, התקשרתי גם לאקסלנס והם אכן אישרו שתהליך כזה קיים.
בקיצור, ירדתי מהרעיון. אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה :)

תודה לכולם!
אין לך אף חבר או בן משפחה שהוא עורך דין? זו עבודה של 5 דקות שלא צריך להרגיש לא נעים לבקש מחבר .
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
6,562
דירוג
7,997
אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה
דווקא להוציא את המניות מהבנק זה זול, משהו כמו 5 ש"ח לנייר ועד 50 ש"ח לכל התיק אם אני זוכר נכון, לא כולל מניות זרות.
אפשרות אחרת היא למכור את התיק אם כל המניות בהפסד או ברווח מאוד נמוך ולקנות מחדש בברוקר השני.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M הזדהות פתוחה מול סגורה בבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
כנשר האם כדאי להירשם למערכת הזדהות ממשלתית? אוף טופיק 10
V נדלן מול מדדים במצב של ריבית נוכחית נדל"ן 37
W קרן פנסיה משלימה מול ביטוח מנהלים עם דמי ניהול נמוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה הבהרת נקודות - משיכת פיצויים מול רצף פיצויים לעובד צעיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C ״השפעת המיסוי הריאלי אל מול הנומינלי חזקה יותר בטווח הקצר״ שוק ההון 3
K אחת ולתמיד ← אג"חים -מול- מדדי אג"חים שוק ההון 30
ז איך לבחור עבודה אל מול שיקולים אחרים התפתחות אישית 8
M מה היתרונות של המדד עולמי(בלאקרוק) אל מול הסנופי? ושאלה על כסף בעו"ש שוק ההון 6
N קיזוז הפסד הון מול ריבית עוש מיסים 2
R משכנתא מול מכירת דירה להשקעה נדל"ן 12
ס עמלות אינטראקטיב ברוקרס מול אפליקציות מסחר עצמאי בישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
D העדפה של מק"מ מול קרן כספית בהקשר של תשואה שוק ההון 6
P דואר ישראל - כשלים בהתנהלות מול רשם החברות?! אוף טופיק 1
S משכנאת מול הון עצמי נדל"ן 1
O קניה ישירה של אגרוח חוב אל מול קרנות שוק ההון 5
נ VGK מול iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (1159094) שוק ההון 2
מ שוכר מול משכיר פוסטים מאיכות נמוכה 16
T מחשבון - קרן השתלמות מול תיק ממוסה שוק ההון 2
ל קרן השתלמות מול השקעה בבורסה שוק ההון 8
M נאסדאק של בלאקרוק מול QQQ שוק ההון 11
F קרנות חייבות במס מול קרנות פטורות ממס שוק ההון 5
S מרווחים שונים בין אג"ח בנקים וממשלתיות - צמוד מול לא צמוד שוק ההון 1
B התנהלות מול בעל דירה אוף טופיק 27
ל קרנות של בלאקרוק מול בתי השקעות בישראל, מה ההיגיון? שוק ההון 26
א אג"ח מול פיקדון בבננק שוק ההון 8
A תמחור קרנות איריות ישראליות וגידור אל מול הדולר שוק ההון 5
א אג"ח דרך קרן נאמנות מול קניה ישירה שוק ההון 1
D קרן מחקה פסיבית מול קרן סל שוק ההון 16
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 3 שוק ההון 8
N בלקרוק שקלית מול לונדון מבחינת עמלות ומיסוי שוק ההון 6
grmp פקדון צמוד מדד מול אגח צמוד מדד שוק ההון 17
מ הירידות האחרונות מול עליית הדולר שוק ההון 29
ר חשבון חשמל - תיקון מול חשבונית פוסטים מאיכות נמוכה 1
י רווחים בדולרים מול שקלים שוק ההון 12
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
A התמקחויות בשלבי פריסייל מול קבלן נדל"ן 2
מ המלצות על עבודה מול מתווכים (או בלעדיהם) למוכרים וגם לקונים נדל"ן 19
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M מדד תל אביב נדלן או נדלן מניב מול דירה להשקעה בחמש שנים שוק ההון 1
א בנק מול בית השקעות? - קיבלתי תנאים דומים בשניהם שוק ההון 17
ה האם לממשלת ארהב יש סיכוי מול האינפלציה? שוק ההון 12
פסיוני מס רווח הון בנדלן מול הכנסה פירותית מיסים 4
R הייטק -חברה בינונית מול סטארט אפ? לא מצליח לבחור אוף טופיק 8
Tim_Duncan עבודה של מפתחים מול פרודאקט מנג'ר אוף טופיק 6
שם משתמש בעייתי דמי ניהול: הפקדה מול צבירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
T MSCI AC WORLD מול קופת גמל להשקעה? שוק ההון 22
G שאלות בנוגע להתנהלות מול קרן פנסיה בין עבודות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
O מסלול פנסיה - מדדי מניות חו"ל פסיבי מול מסלול מניות רגיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

למעלה