• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הזדהות מול בית ההשקעות על מנת להעביר ני"ע

זבלן אוקראיני

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/5/19
הודעות
47
דירוג
35
שלום,
בימים אלו אני מנסה להעביר את החשבון מסחר שלי מפסגות לאקסלנס.
פסגות טוענים שעל מנת שאוכל להעביר את הני"ע + מזומן ישירות לאקסלנס אצטרך להגיע למשרדי החברה להזדהות (מכיוון שפתחתי את החשבון דיגיטלית)
האלטרנטיבה שהם מציעים היא להעביר את הכל לחשבון הבנק (שבו בכלל אין לי חשבון מסחר)
מישהו נתקל במשהו דומה?
נשמע כמו תרגיל בשביל להשאיר לקוחות שבויים
 
אולי תציע להם הזדהות בפני עו''ד ולשלוח את זה בדואר (אצלי זה עבד בהקשר אחר, ומצאתי עו''ד שהסכים לעשות זאת ב150 ש''ח)
 
יש קטע כזה. כשאתה פותח חשבון באופן דיגיטלי אז הם מחוייבים להעביר כספים אך ורק לחשבון בנק מוגדר על שמך. זה כנראה מחשש להלבנת הון. אז או שתבצע העברה לחשבון הבנק ומשם לאקסלנס או שתשקיע קצת זמן ותיסע להזדהות.
 
נשמע כמו תרגיל בשביל להשאיר לקוחות שבויים
זה לא תרגיל, זה על פי צו לפי חוק איסור הלבנת הון
סעיף 8 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010

כאשר סעיף 8 מדבר על מערכת סגורה, וסעיפים אחרים בדגש על סעיף 4 וסעיף 9 מדברים על זיהוי ופרטי זיהוי.

אולי תציע להם הזדהות בפני עו''ד ולשלוח את זה בדואר (אצלי זה עבד בהקשר אחר, ומצאתי עו''ד שהסכים לעשות זאת ב150 ש''ח)
החוק מחייב זיהוי פנים אל פנים, ראה סעיף 9 לצו המקושר לעיל, לא חושב שעורך דין יתפוס כאן.
 
זה לא תרגיל, זה על פי צו לפי חוק איסור הלבנת הון
סעיף 8 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010

כאשר סעיף 8 מדבר על מערכת סגורה, וסעיפים אחרים בדגש על סעיף 4 וסעיף 9 מדברים על זיהוי ופרטי זיהוי.


החוק מחייב זיהוי פנים אל פנים, ראה סעיף 9 לצו המקושר לעיל, לא חושב שעורך דין יתפוס כאן.
דווקא הם כן טענו שזיהוי מול עורך דין יכול להחליף הגעה למשרדים.
אגב, התקשרתי גם לאקסלנס והם אכן אישרו שתהליך כזה קיים.
בקיצור, ירדתי מהרעיון. אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה :)

תודה לכולם!
 
לא הבנתי למה אבל מקשים על לקוחות ודורשים מהם להגיע לתל אביב להזדהות אין להם עוד סניפים או נציגים במקומות אחרים בארץ?
 
מנסיוני עם מיטב זה אכן ככה. אלו הן תקנות של הרשות לני״ע בהקשר למערכת הסגורה שפותחים בה חשבונות מקוונים ולאחר מכן אפשר לצאת ממנה אך ורק לאחר הזדהות. אפשר לעשות זאת (במיטב לפחות) בעזרת עו״ד, אני אישית בחרתי להגיע למשרדים ולעשות את זה מולם. מה שיותר נוח לך.
 
דווקא הם כן טענו שזיהוי מול עורך דין יכול להחליף הגעה למשרדים.
אגב, התקשרתי גם לאקסלנס והם אכן אישרו שתהליך כזה קיים.
בקיצור, ירדתי מהרעיון. אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה :)

תודה לכולם!
אין לך אף חבר או בן משפחה שהוא עורך דין? זו עבודה של 5 דקות שלא צריך להרגיש לא נעים לבקש מחבר .
 
אנסה להתמקח עם אקסלנס על החזר בעמלות שאני הולך לאכול מהבנק על כל הסיפור הזה
דווקא להוציא את המניות מהבנק זה זול, משהו כמו 5 ש"ח לנייר ועד 50 ש"ח לכל התיק אם אני זוכר נכון, לא כולל מניות זרות.
אפשרות אחרת היא למכור את התיק אם כל המניות בהפסד או ברווח מאוד נמוך ולקנות מחדש בברוקר השני.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
כנשר האם כדאי להירשם למערכת הזדהות ממשלתית? אוף טופיק 10
מ מיסוי - הפקדות לפנסיה מול הפקדה לקופת ג בניהול אישי מיסים 1
ס השוואת קופת גמל להשקעה מול מסחר עצמאי שוק ההון 15
M מדד עולמי מול ACWI+שווקים מתפתחים בתיק חדש שוק ההון 14
AbuNafha מחשבון אקסל - השקעה בנדל"ן מול השקעה בשוק ההון שוק ההון 14
L אינבסקו מול בלקרוק (ישראל) שוק ההון 6
S חישוב רווח: קופגל"ה מול ניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O דיבידנדים מול מדדים בהקשר של יציאה לחופש כלכלי - איך כדאי להתנהל דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 88
ש החזר מס על הפסדים בבורסה מול מס רכישה לדירה שניה שוק ההון 3
N CSPX אל מול 1159250 שוק ההון 10
ה תחשיב ימי מילואים מול תשלום בט'ל ומס הכנסה אוף טופיק 1
Bonfire הישורת האחרונה מול FinUpp - מה דעתכם? מיסים 12
G MSCI World מול NASDAQ - מתקשה להשתכנע שוק ההון 100
K סוכן ישיר מול סוכנות הסדר - תיאום דמי ניהול? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ttmoon סוגי הוצאות בקרן פנסיה אל מול קופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ק דמי ניהול יקרים כנגד תשלום מס על רווחי הון - קרנות ישראליות אל מול זרות שוק ההון 2
ס השוואת פתיחת חשבון בנק בקפריסין מול אנגליה צרכנות פיננסית 2
S IB מול בית השקעות מיסים 1
J סגירת מסלול משכנתא אל מול השקעה בפקדון נדל"ן 9
O דמי ניהול נמוכים מול קרן מחקה S&P פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R החזרת משכנתא - מסלול פריים אל מול השארת הכסף בקופת גמל להשקעה נדל"ן 5
Y ביטוח מנהלים מול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
U קרן כספית - שקלית מול דולרית (מה השיקולים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
N מיסוי על ETFs מול REITs כאזרח אמריקאי מיסים 7
מ מחקר טריניטי - אגח מול אופציות שוק ההון 2
א תשואה פנימית מול מחיר כניסה לetf של אגחים שוק ההון 13
S ביטוח מנהלים מ-2012 מול פנסיה משלימה מול ק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
4 האם ניתן לקזז הפסד שבח ממכירת דירה מול רווח כלשהו? נדל"ן 4
O איך לחשב כדאיות זכייה במחיר למשתכן מול שכירות ? נדל"ן 9
ס מדד מנייתי עולמי מול מדד מנייתי אמריקאי שוק ההון 57
R כיצד ניתן לקזז הפסדים בשוק ההון, אל מול חישוב מס במימוש רווחים בשנים שאחרי? מיסים 2
ס הסיכון בשליחת ילד לגן ילדים - אל מול המספרים של מקרי ההתעללות בארץ אוף טופיק 26
ב התלבטות ביטוח מנהלים מול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
M הפניקס מניות מול SP500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו הגישה של קיוסאקי מול הגישה של הסולידית. אוף טופיק 142
R מדד S&P 500 המקורי אל מול קרן מחקה מדד של iShares שוק ההון 2
S מיסוי RSU וקיזוז מול מגן מס מיסים 4
O מחשבון IRA מול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M מקמ מול מדד שוק ההון 11
D קיזוז הפסד הון אל מול רווח ממישוש RSU לפני תקופת החסימה (שנה לאחר הענקה) מיסים 1
F קרן כספית שקלית מול קרן כספית שוק ההון 2
D איך אני יכול להמר על השקל מול הדולר? שוק ההון 23
E קרן פנסיה מול גמל IRA - הבדל תשואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
א קיזוז הפסד הון מול מימוש רווחים באופציות (סעיף 102 מסלול הוני) מיסים 2
S 1159235 מול VWRA בIRA שוק ההון 17
the_newbie קיזוז רווחי הון בנייר סחיר מול הפסד הון ב-RSU מיסים 3
V נדלן מול מדדים במצב של ריבית נוכחית נדל"ן 37
W קרן פנסיה משלימה מול ביטוח מנהלים עם דמי ניהול נמוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה הבהרת נקודות - משיכת פיצויים מול רצף פיצויים לעובד צעיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7

נושאים דומים

Back
למעלה