• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הורשה של קרן השתלמות

קורא הדוק

משתמש רגיל
הצטרף ב
19/3/17
הודעות
596
דירוג
230
שלום לכולם

השאלה שלי היא האם ניתן להוריש קרן השתלמות AS-IS, בלי שהיורשים יצטרכו להנזיל אותה ושהרווחים ימשיכו להצטבר שם? אם כן, האם הקרן עוברת על שם המוטבים?

בפוסט הזה של נדב (https://pensuni.com/?p=2560) הוא כותב:

"מכיוון ובדרך כלל הכספים בקרן ההשתלמות של הנפטר יהיו פטורים ממס, לא כדאי למשוך את הכספים."
וישר אחרי זה:
"קרן השתלמות בניגוד לקופת גמל לא ניתן להעביר לחשבון חדש על שם המוטבים"
שזה סוג של סותר אחד את השני.

חיפשתי גם פה בפורום ולא מצאתי תשובה.

תודה לעונים.
 
שלום לכולם

השאלה שלי היא האם ניתן להוריש קרן השתלמות AS-IS, בלי שהיורשים יצטרכו להנזיל אותה ושהרווחים ימשיכו להצטבר שם? אם כן, האם הקרן עוברת על שם המוטבים?

בפוסט הזה של נדב (https://pensuni.com/?p=2560) הוא כותב:

"מכיוון ובדרך כלל הכספים בקרן ההשתלמות של הנפטר יהיו פטורים ממס, לא כדאי למשוך את הכספים."
וישר אחרי זה:
"קרן השתלמות בניגוד לקופת גמל לא ניתן להעביר לחשבון חדש על שם המוטבים"
שזה סוג של סותר אחד את השני.

חיפשתי גם פה בפורום ולא מצאתי תשובה.

תודה לעונים.
לענות במקום נדב זה קצת כמו שהאלוף של השכונה יתן עצה לברון גיימס, אבל נראה לי שהכוונה היא שהקרן לא נפדית והיורש הופך לבעליה מכוח צו ירושה / צוואה, אבל לא ניתן לנייד את הכספים לקופה אחרת שעל שם היורש.
 
שלום לכולם

השאלה שלי היא האם ניתן להוריש קרן השתלמות AS-IS, בלי שהיורשים יצטרכו להנזיל אותה ושהרווחים ימשיכו להצטבר שם? אם כן, האם הקרן עוברת על שם המוטבים?

בפוסט הזה של נדב (https://pensuni.com/?p=2560) הוא כותב:

"מכיוון ובדרך כלל הכספים בקרן ההשתלמות של הנפטר יהיו פטורים ממס, לא כדאי למשוך את הכספים."
וישר אחרי זה:
"קרן השתלמות בניגוד לקופת גמל לא ניתן להעביר לחשבון חדש על שם המוטבים"
שזה סוג של סותר אחד את השני.

חיפשתי גם פה בפורום ולא מצאתי תשובה.

תודה לעונים.

אני יודע לגבי קופת גמל ( של "פעם") שניתן להעביר על שם היורשים. הרווחים שנוצרים אחרי מועד הפטירה, לא יהנו מפטור ממס.
אני מניח שיש סידור דומה לקרן השתלמות.
 
נראה לי שהבעיה היא לא על שם מי הקופה, אלא אם אפשר לנייד אותה
גם על שם מי הקופה זה מעניין, כי אז (אולי) המוטבים לא יכולים לבצע פעולות למיניהן.
 
קרן ההשתלמות נשארת על שם המנוח, למוטבים אין אפשרות לבצע פעולות בקופה - כלומר לעדכן כתובת, לשנות מסלול השקעה, להתמקח על דמי ניהול וכד'

הייתי ממליץ, לפני המוות לבחור מסלול מנייתי ולהוריד דמי ניהול ואז למות בשקט

מנגד - במידה ויש סכסוכי ירושה. לפדות את קרן ההשתלמות ושכל מוטב ילך לדרכו. הפתרון הזה מומלץ רק כאשר המוטבים מוכנים להשאיר את הכסף שימשיך לעבוד על שם המנוח.
 
קרן ההשתלמות נשארת על שם המנוח, למוטבים אין אפשרות לבצע פעולות בקופה - כלומר לעדכן כתובת, לשנות מסלול השקעה, להתמקח על דמי ניהול וכד'

הייתי ממליץ, לפני המוות לבחור מסלול מנייתי ולהוריד דמי ניהול ואז למות בשקט

מנגד - במידה ויש סכסוכי ירושה. לפדות את קרן ההשתלמות ושכל מוטב ילך לדרכו. הפתרון הזה מומלץ רק כאשר המוטבים מוכנים להשאיר את הכסף שימשיך לעבוד על שם המנוח.

אם הפטור ממס מסתיים עם פטירת האדם, איזה יתרון יש בלהשאיר את הכסף לעבוד על שם המנוח?
 
אם הפטור ממס מסתיים עם פטירת האדם, איזה יתרון יש בלהשאיר את הכסף לעבוד על שם המנוח?
הפטור לא מסתיים, כספים שהיו פטורים ישארו פטורים גם אחרי הפטירה.
(הפקדות עד התקרה המוטבת)
 
הפטור לא מסתיים, כספים שהיו פטורים ישארו פטורים גם אחרי הפטירה.
לברון, ברשותך
סליחה, צריך חידוד:
הריבית דריבית לאחר המוות? התשואה של הקרן פוסט מורטום, היא גם פטורה ממס?

שנאמר, במותו ציווה לנו את התשואה?
 
קרן ההשתלמות נשארת על שם המנוח, למוטבים אין אפשרות לבצע פעולות בקופה - כלומר לעדכן כתובת, לשנות מסלול השקעה, להתמקח על דמי ניהול וכד'

הייתי ממליץ, לפני המוות לבחור מסלול מנייתי ולהוריד דמי ניהול ואז למות בשקט

מנגד - במידה ויש סכסוכי ירושה. לפדות את קרן ההשתלמות ושכל מוטב ילך לדרכו. הפתרון הזה מומלץ רק כאשר המוטבים מוכנים להשאיר את הכסף שימשיך לעבוד על שם המנוח.

תודה נדב!
ברשותך כמה חידודים:

אין אפשרות לבצע פעולות בקופה
אבל כן יש אפשרות למשוך את הקרן ע"י המוטבים מתי שירצו?
מה עם הלוואות על חשבון הקרן?
ואיך החברה יודעת שאכן יש מוטבים וזאת לא קרן אבודה שאין לה דורש?
מה ימנע ממני לשנות את הפרטים באתר? זה איכשהו ננעל?

הריבית דריבית לאחר המוות? התשואה של הקרן פוסט מורטום, היא גם פטורה ממס?
מצטרף לשאלה הזאת גם.

שוב תודה.
 
אני אמנם לא בקיא בדיני קופות גמל, אבל מה שאני כן יודע, וזה כלל ידוע בדיני מיסים, זה שכשאדם מת, כל הפטורים שלו מתים איתו.

לא נראה לי שהדין שונה לגבי רווחים מקה"ש לאחר פטירתו של אדם.
 
אבל כן יש אפשרות למשוך את הקרן ע"י המוטבים מתי שירצו?
בטח אין בעיה
מה עם הלוואות על חשבון הקרן?
כמובן שלא ניתן
ואיך החברה יודעת שאכן יש מוטבים וזאת לא קרן אבודה שאין לה דורש?
לא יודעת, לך תדע שהיא לא תעביר את הכספים לאפטרופוס...
מה ימנע ממני לשנות את הפרטים באתר? זה איכשהו ננעל?
מניח שבאיזה שלב זה ייחסם
 
בטח אין בעיה

כמובן שלא ניתן

לא יודעת, לך תדע שהיא לא תעביר את הכספים לאפטרופוס...

מניח שבאיזה שלב זה ייחסם

תודה. סגרת הרבה פינות.
רק חסרה לנו תשובה לגבי:

הריבית דריבית לאחר המוות? התשואה של הקרן פוסט מורטום, היא גם פטורה ממס?

ואז זה סוגר לגמרי את הנושא.
 
אני אמנם לא בקיא בדיני קופות גמל, אבל מה שאני כן יודע, וזה כלל ידוע בדיני מיסים, זה שכשאדם מת, כל הפטורים שלו מתים איתו.

לא נראה לי שהדין שונה לגבי רווחים מקה"ש לאחר פטירתו של אדם.
שאלה מעניינת, כי הפטור בקה"ש מחושב לפי אחוז מהסכום הצבור בה ולא לפי הסכום השקלי הצבור. נראה לי הגיוני שאחוז הפטור נותר גם לאחר הפטירה, אבל בטח יש איזה הוראת ביצוע או פרקטיקה שנותנות תשובה מוסמכת.
 
שאלה מעניינת, כי הפטור בקה"ש מחושב לפי אחוז מהסכום הצבור בה ולא לפי הסכום השקלי הצבור. נראה לי הגיוני שאחוז הפטור נותר גם לאחר הפטירה, אבל בטח יש איזה הוראת ביצוע או פרקטיקה שנותנות תשובה מוסמכת.

הפטור הוא על הפקדות ועל רווחים.
לאחר הפטירה אין עוד הפקדות אבל יש רווחים. אני מאוד אופתע עם רווחים אחרי הפטירה יהיו פטורים ממס.
 
הפטור הוא על הפקדות ועל רווחים.
לאחר הפטירה אין עוד הפקדות אבל יש רווחים. אני מאוד אופתע עם רווחים אחרי הפטירה יהיו פטורים ממס.
אתה צודק רק שהרווחים הם של הקרן ולא של הנישום והפטור מחושב במשיכה לפי אחוז ההפקדות הפטורות. אכן שאלה איך מתחשבים ברווחים והפסדים אחרי הפטירה.
 
אתה צודק רק שהרווחים הם של הקרן ולא של הנישום והפטור מחושב במשיכה לפי אחוז ההפקדות הפטורות. אכן שאלה איך מתחשבים ברווחים והפסדים אחרי הפטירה.

אני לא יורד לסוף דעתך.
היתרה בחשבון למועד הפטירה תהיה פטורה ממס.
כל גידול ביתרה לאחר מועד הפטירה יהיה חייב במס.

יפתיע אותי ברמות אם זה לא המצב.
 
אני לא יורד לסוף דעתך.
היתרה בחשבון למועד הפטירה תהיה פטורה ממס.
כל גידול ביתרה לאחר מועד הפטירה יהיה חייב במס.

יפתיע אותי ברמות אם זה לא המצב.
לא חלקתי עליך, אלא רק הצבעתי על הבדל מסויים לעומת הכנסות ישירות של הנפטר.
בכל מקרה, מתברר שכנראה אין תשובה חד משמעית לפי מה שכתוב כאן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I ״עלייתה ונפילתה של תיאוריית העושר״ - עשור של תובנות על אורך החיים הסולידי יומני מסע אישיים 1
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G נייר ערך של 50 החברות הגדולות ב-s&p שוק ההון 6
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
ק המלצה: "כסף קטן" - ספרוני חינוך פיננסי לילדים של בנק ישראל התפתחות אישית 0
R לא מוצא את ZPRX במערכת ספארק של מיטב שוק ההון 4
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
J גלגל החיים (או הפרמידה) של הפנסיה, ו-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
S מיטב טוענים שכדי לסחור ב - IB דרכם צריך תיק של לפחות 25K דולר, האם מישהו מכיר את ההגבלה הזו והאם יש משהו לעשות בנידון? שוק ההון 5
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
Z אם מתחרטים יום אחרי על מכירה של מנייה שהוחזקה שנים שוק ההון 4
P להיות הגירסה הכי טובה של עצמך. התפתחות אישית 14
ה הפסיכולוגיה של הכסף - הספר צרכנות פיננסית 2
S חבות מס של ידועים בציבור כשלאשה אין הכנסה חייבת במס מיסים 2
I משיכת פנסיה - עניין של מיסוי אוף טופיק 4
עלילה מסלול חוות דעת על תמהיל של יועץ נדל"ן 24
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y העברה בנקאית או צ'ק האם יש הבדל בין דרכי העברה? סכום של 80 אש"ח נדל"ן 7
S האם יש ETF-ים של מגוון רחב של מטבעות קריפטו - ולא רק ביטקוין? השקעות אלטרנטיביות 10
K התחשבות במיסוי בשיקול מכירת נייר ורכישה של אחר? שוק ההון 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
Yuvalbuz3 הנהירה של כל צעירי ישראל ללימודי מדעי המחשב התפתחות אישית 57
S ביטוח סיעודי של קופ"ח מכבי לחייל שמתגייס לשירות סדיר צרכנות פיננסית 0
C מקור לראות דוחות כספיים של עסקים קטנים? אוף טופיק 2
3 כמה שאלות של שוכר מתחיל נדל"ן 8
א איפה אפשר לקרוא תנאים בסיסים של קופת פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ איך כל העניין הזה של ביטוח חיים משתלם למבטחת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V התיק של VINCENT שוק ההון 4
M האג"ח בסביבה של היום שוק ההון 20
Y השקעה של 350000 למשך שנתיים וחצי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ב הניסוי של ארגנטינה: מס ליברטריאני מינימאלי מיסים 7
A "דוחות מס/הערכות מס של השלוש השנים האחרונות" איך אני מוצא משהו כזה? מיסים 2
Y מכירה של RSU בשכבות, מה הדרך המיטבית מיסים 19
מ קנייה של S&P500 דרך בנק הפועלים(חשבון הייטקזון) או מיטב/IBI? שוק ההון 10
painblanc נזילה גדולה מהשכן בדירה של בני נדל"ן 8
A איך להקל על יורשים בהוצאת כספים מחשבונות השקעה אמריקאיים של אזרח אמריקאי שנפטר שוק ההון 188
B התייחסות לRSU של מניות דיוידנד בפרישה מוקדמת שוק ההון 9
ד האם אתם רואים בנפילה של הביטקוין בשבוע האחרון הזדמנות קנייה ? פוסטים מאיכות נמוכה 5
ה מודיס צפויה להוריד את דירוג האשראי של ישראל פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 168
O דיבידנדים מול מדדים בהקשר של יציאה לחופש כלכלי - איך כדאי להתנהל דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 88
H סיפוח של טיוואן ע"י סין. אוף טופיק 9
D מנסה להבין דיבידנד של VT שוק ההון 13
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אחזקה של חברה זרה הנסחרת בny - חשוף למס ירושה? שוק ההון 1
ס מס עיזבון על קרנות של בלאקרוק מיסים 4
S קרן High של Simplify שוק ההון 2
K רישום בטאבו של כל הבניין נדל"ן 3

נושאים דומים

Back
למעלה