הוצאות ניהול השקעות ואיך מאתרים כמה זה בפועל

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
יש ברשותי קופת גמל הלמן אלדובי, בר יציב ישראל וכן הלמן אלדובי בר יציב אג"ח עד 25% כבר שנתיים (גם תיקון 190 לא שזה משנה). לא הצלחתי דרך גוגל לאתר את הוצאות ניהול השקעה לשנים 2017,2018.מישהו יכול להגיד איך מאתרים שכל אחד יידע מה העלות האמיתית שלו מלבד דמי הניהול? הבנתי שזה מסתתר בדו"חות הכספיים התקופתיים... מצאתי בכלליות באתר האישי בחברה מנהלת הלמן אלדובי... אבל הקובץ עם סיומת png לא ניתן להעלאה כי גדול מידי משום מה. שיעור דמי ניהול מהפקדה בבר יציב ישראל 1.27%,בבר יציב אג"ח 0%,שיעור דמי ניהול מחיסכון 0.74%,0.56%,שיעור הוצאות לניהול השקעות 0.25,0.12,מזה שיעור ההוצאות לניהול חיצוני: 0.19%, 0.09,

הבנתי שמותר להם להוסיף עוד עמלות קניות כרצונם חוץ מזה. מה דעתכם?
 
נערך לאחרונה ב:

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
יש ברשותי קופת גמל הלמן אלדובי, בר יציב ישראל וכן הלמן אלדובי בר יציב אג"ח עד 25% כבר שנתיים (גם תיקון 190 לא שזה משנה). לא הצלחתי דרך גוגל לאתר את הוצאות ניהול השקעה לשנים 2017,2018.מישהו יכול להגיד איך מאתרים שכל אחד יידע מה העלות האמיתית שלו מלבד דמי הניהול? הבנתי שזה מסתתר בדו"חות הכספיים התקופתיים... מצאתי בכלליות באתר האישי בחברה מנהלת הלמן אלדובי... אבל הקובץ עם סיומת png לא ניתן להעלאה כי גדול מידי משום מה. שיעור דמי ניהול מהפקדה בבר יציב ישראל 1.27%,בבר יציב אג"ח 0%,שיעור דמי ניהול מחיסכון 0.74%,0.56%,שיעור הוצאות לניהול השקעות 0.25,0.12,מזה שיעור ההוצאות לניהול חיצוני: 0.19%, 0.09,

הבנתי שמותר להם להוסיף עוד עמלות קניות כרצונם חוץ מזה. מה דעתכם?
https://postimg.cc/Yh74xp3t
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
א. התמונה עובדת
ב. לפי התמונה אתה מצאת את הנתון
ג. מה השאלה בדיוק?
0.6 ד"נ, 0.25% הוצאות ניהול השקעה ויש עוד הוצאות הבנתי שלא חייבים לפרסם ואותם מעניין למצוא עוד... בכל מקרה ניראה לי עדיף חשבון עצמאי עם מיסוי מלא מאשר הטבת מס נומינלית ב190...
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
מה העלויות של המתחרים?
חשבון עצמאי בברוקר ישראלי או IB עם קרנות ד"נ 0.1% ויכול לקזז 2.25 נקודות זיכוי בסוף שנה בשווי 5,880 ש"ח אז צריך למכור תיק ולקנותו מחדש וגם שאלה אם נקודות הזיכוי תקפות להכנסה משכירות דירה.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,996
חשבון עצמאי בברוקר ישראלי או IB עם קרנות ד"נ 0.1% ויכול לקזז 2.25 נקודות זיכוי בסוף שנה בשווי 5,880 ש"ח אז צריך למכור תיק ולקנותו מחדש וגם שאלה אם נקודות הזיכוי תקפות להכנסה משכירות דירה.
אבל שאלת על קופת גמל ואני על המתחרים
מה קשור חשבון עצמאי עכשיו?
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
אבל שאלת על קופת גמל ואני על המתחרים
מה קשור חשבון עצמאי עכשיו?
חשבון עצמאי בלי ד"נ זה אחד המתחרים לקופ" ג עם תיקון 190,שם קרנות בד"נ 0.07%.הזיכוי השנתי של 5880 אומר שצריך למכור כדי לקבל אותו ולקנות מחדש יום אחרי בשנה הבאה. לגבי קופ"ג מתחרות אלטשולר עשה יותר טוב.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,996
חשבון עצמאי בלי ד"נ זה אחד המתחרים לקופ" ג עם תיקון 190,שם קרנות בד"נ 0.07%.הזיכוי השנתי של 5880 אומר שצריך למכור כדי לקבל אותו ולקנות מחדש יום אחרי בשנה הבאה. לגבי קופ"ג מתחרות אלטשולר עשה יותר טוב.
תחשב כמה עולה למכור הכל לקנות הכל ולשלם לרואה חשבון לפחות בפעם הראשונה שיראה לך איך תצטרך להגיש דוח בכל שנה שתעבור כדי לקבל את הזיכוי
כולל העלויות תחזוקה של החשבון ומה שנדרש לשלם למנפיקה של הקרן

בנוסף תשווה תפוחים לתפוחים ותבחר את המסלול שאתה משווה מולו אחד לאחד
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
234
תחשב כמה עולה למכור הכל לקנות הכל ולשלם לרואה חשבון לפחות בפעם הראשונה שיראה לך איך תצטרך להגיש דוח בכל שנה שתעבור כדי לקבל את הזיכוי
כולל העלויות תחזוקה של החשבון ומה שנדרש לשלם למנפיקה של הקרן

בנוסף תשווה תפוחים לתפוחים ותבחר את המסלול שאתה משווה מולו אחד לאחד
שקלתי לעבור לIRA בד"נ 0.2% ואז קניית קרנות מחקות ו15% מס נומינלי אבל לאור סכנות האינפלציה מעדיף חשבון עצמאי ו25% מס ריאלי.

לגבי הוצאות. ניהול השקעה בנוסף לד" נ הבנתי שהחוק מתיר להם עד 0.25% לשלם לגורמים חיצוניים ובנוסף לזה יש להם עוד עמלות קניה ומכירה שלא מציינים בדוח האישי. האם זה נכון ואיך מאתרים את הסכום הכולל?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T קופת גמל להשקעה - הוצאות ניהול השקעות שוק ההון 9
קורא הדוק הוצאות ניהול השקעות - כמה הבהרות ברשותכם צרכנות פיננסית 11
Lio הוצאות ניהול השקעות ב - IBI שוק ההון 44
ש הוצאות ניהול השקעות בקרן השתלמות IRA שוק ההון 6
מ מה זה "הוצאות ניהול השקעות" בדו"ח הפנסיוני צרכנות פיננסית 7
ת הוצאות ניהול בזמן פתיחת מסלול פנסיה חדש צרכנות פיננסית 21
J הוצאות משק בית אחרי פרישה פוסטים מאיכות נמוכה 2
פ אפליקציה למעקב אחר הוצאות ועידכון קופת גמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
klayhamn ריכוז הוצאות - היבטים טכניים (YNAB) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 16
E חישוב חסכונות קצרי טווח דינמי (הוצאות עתידיות צפויות) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
R איך עוקבים אחרי הוצאות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
B החזר הוצאות עבודה מהבית לשכיר בעקבות הקורונה מיסים 1
Y איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר? צרכנות פיננסית 17
Gari הוצאות ותשלומים שכרגע משולמים במשכורת ואני אצטרך לשלם בעצמי בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 19
Blue אומדן הוצאות - דירה חדשה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
MichaelScott פירוט הוצאות באיכות ירודה בבלוגים פיננסים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
F הוצאות על משלוחים למי שאין אוטו מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 12
unrealx דף חשבון מס מהבנק, "הוצאות צד ג' בני"ע מסוג די.אר" שוק ההון 3
א אפליקציות למעקב אחר הוצאות-הכנסות אוף טופיק 3
ד החזר מס הכנסה לשכיר על הוצאות עבודה מהבית מיסים 6
A מעקב הוצאות משק בית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
oz1987 דו"ח הכנסות-הוצאות בנדל"ן נדל"ן 8
N איך ניתן להתמודד מול "טבלת הוצאות המחיה" הדרקונית של הלמ"ס? צרכנות פיננסית 65
Yos הוצאות מוכרות - נסיעת עבודה לחו"ל צרכנות פיננסית 1
Yos מעקב הוצאות וחסכונות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
קפיצת הדרך חישוב הוצאות על השכרת דירה נדל"ן 28
adamshalev קיזוז הוצאות עסקת נדל״ן כנגד רווחי הון מני״ע צרכנות פיננסית 0
S ליסינג תפעולי - הוצאות רכב צרכנות פיננסית 8
Blue סעיף 18 לפקודת מס הכנסה - סייגים לניכוי הוצאות צרכנות פיננסית 0
Y איך מתנהלים עם הוצאות כספיות גדולות מהממוצע? צרכנות פיננסית 6
E רשימת הוצאות חודשיות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
א קניות/הוצאות שוטפות זוג צעיר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
S הוצאות חודשיות למשפחה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 19
T הוצאות מזון ומצרכים בחודש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
CyberBear שאלה פרקטית - תיעוד הוצאות ב Gift Cards שונים צרכנות פיננסית 13
אנא-אל עד לאיזו רזולוציה לרדת במעקב הוצאות? צרכנות פיננסית 5
hommie הוצאות סופר אוף טופיק 4
אנא-אל אפליקצית הוצאות מסונרכנת צרכנות פיננסית 7
tpr אפליקציית מובייל למעקב אחר הוצאות אוף טופיק 7
R להתחיל לגור לבד ולהתמודד עם הוצאות מחיה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 45
yossik הוצאות טיפול ברכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 77
I הוצאות מוכרות למס - ספרות מקצועית צרכנות פיננסית 14
Waler "יומיזציה״ של הוצאות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
פשוט ניוד למסלול חדש - הוצאות נהול השקעות צרכנות פיננסית 4
פ הוצאות ישירות בקרנות הפנסיה צרכנות פיננסית 1
Y עלות הוצאות דירה חדשה לעומת יד שנייה / שכירות נדל"ן 3
Rio עוסק פטור - הוצאות מוכרות צרכנות פיננסית 26
Koby Paris האם אתם מחשבים הטבות בעבודה בתור הוצאות עתידיות ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 21
ראם אפליקציה פשוטה למעקב הוצאות (ANDROID) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9

נושאים דומים

למעלה