• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הוזלת עמלות בתיק ההשקעות

Liran6

משתמש רשום
הצטרף ב
19/9/19
הודעות
7
דירוג
1
שלום כולם,
חדש בפורום.
כרגע אני משקיע בתיק השקעות שמורכב מ-100% מניות.
התיק מורכב משלוש קרנות (במשקל זהה של 33%).
MSCI - דרך MTF מחקה MSCI World.
דמי ניהול: 0.37, דמי נאמנות: 0.02.
S&P 500 - דרך קסם S&P 500 KTF
דמי נאמנות: 0.03
S&P 500 TECH - דרך MTF סל S&P Technology מנוטרלת מט"ח
דמי ניהול: 0.8, דמי נאמנות 0.03.

אשמח לשמוע על אפשרויות שונות להשקעה תוך שמירה על אותה אסטרטגיית השקעה.

אני פתוח גם לשמוע חוות דעת על התיק - המטרה היא השקעה בעולם (MSCI) עם הגדלת המשקל היחסי של S&P בכלל וחברות טכנולוגיות בפרט.

תודה רבה.
 
בקרן הטכנולוגית - אני מניח שאתה משלם הרבה על נטרול החשיפה למטח

אגב, דרך ברוקר זר תשלם דמי ניהול נמוכים יותר
 
S&P 500 TECH - דרך MTF סל S&P Technology מנוטרלת מט"ח
דמי ניהול: 0.8, דמי נאמנות 0.03.
זאת יותר זולה.
מאמין שניתן למצוא קרן אמריקאית עוד יותר זולה, אבל זה כבר הבנה והתעסקות נוספת.

S&P 500 - דרך קסם S&P 500 KTF
דמי נאמנות: 0.03
זאת אולי נראית קצת יותר יקרה, אבל היא הרבה יותר יעילה, וגם כנראה לא תקפיץ דמי ניהול כמו שעשויה לעשות הקרן הנוכחית שלך.

גם כאן, קרן אמריקאית (למשל VOO או VTI) עשויה להיות זולה יותר, אבל דורשת יותר הבנה והתעסקות.

המטרה היא השקעה בעולם (MSCI)
שים לב שאתה לא משקיע בשווקים מתעוררים.

עם הגדלת המשקל היחסי של S&P בכלל וחברות טכנולוגיות בפרט
למה? יש לך איזשהם נתונים שאין לאף אחד, על כך שהם מתוכננים לתת תשואה עודפת על התשואה העולמית?
ואם החלטת לתת להם עודף, איך הגעת לעודף כ"כ גדול? לפי מה בדיוק חילקת? המניות שנמצאות בתעודה האחרונה נמצאות גם בשנייה ובראשונה, ומניות שנמצאות בשנייה, נמצאות גם בראשונה.
לא מחלקים לפי מספר הברירות שיש לנו, אלא לפי ההסתברות שכל אחת מהן תיתן תשואה עודפת.

כרגע אני משקיע
שים לב שאם יש לך מס כלוא בקרנות, ואתה רוצה להחליף אסטרטגיית השקעה, לא תמיד שווה להחליף קרן, לפעמים עדיף להשאיר מה שיש, כדי לא לשלם מס, ורק הפקדות חדשות לשים בקרן החדשה. יש חישוב מתי כדאי כל דבר כאן.


לא מייעץ. לא ממליץ. הקרנות שהבאתי אינן המלצה לקנייה. לא יועץ השקעות. לא מדובשך ולא מעוקצך. לא יועץ פנסיוני. לא בית השקעות. לא אלשטולר. לא שחם. אין החלפות. אין החזרות. ט.ל.ח.
 
זאת יותר זולה.
גם כאן, קרן אמריקאית (למשל VOO או VTI) עשויה להיות זולה יותר, אבל דורשת יותר הבנה והתעסקות.

איזו הבנה והתעסקות בדיוק צריך בשביל לקנות VOO או VTI...?

בבנק הפועלים (למשל) זו פקודה אחת פשוטה -
ומבחינת הבנה - אלה קרנות סל שמחקות את הספ500 ואת כלל שוק המניות האמריקאי - בהתאמה, בדמי ניהול אפסיים
מה עוד נותר להבין?
 
תודה רבה על התגובות!
אפשר בבקשה הסבר על ההתעסקויות הנדרשות לרכישת קרנות זרות?
אני סוחר דרך המערכת הבסיסית של מיטב-דש (ספארק).

אני רואה את הקרנות המדוברות אבל אני לא מצליח לרכוש אותן.
אני רואה שהרכישה צריכה להתבצע בדולרים אז אני מאמין שצריך לפתוח את החשבון להשקעות בחו"ל (?).
ברגע שהחשבון ייפתח, מה ההתעסקויות הנוספות הדרושות? המרת מטבע? מיסוי שונה?

שוב תודה על התשובות.
 
ברוך הבא לפורום @Liran6
 
מה עוד נותר להבין?
הכי חשוב, סיכון מס ירושה.
עמלות אפקטיביות של המרת מט"ח.
עמלות על ק/מ בחו"ל.
חישוב האם זה באמת כדאי יותר מקרן אירית, ומגרסה ישראלית שלה אם קיימת.

אני רואה את הקרנות המדוברות אבל אני לא מצליח לרכוש אותן.
מהן הקרנות שאתה קורא להן הקרנות המדוברות? אלו שקישרתי אליהן (אלו של iShares שאלטשולר משווקים)? או האמריקאיות (VTI VOO וכו')?

אם אלו שקישרתי אליהן, אתה מוזמן לשאול כאן (וגם לקרוא עליהן עוד...).
אם האמריקאיות, אז זה צריך להיות בדולרים, ובשעות המסחר ששם (קצת משתנה, בישראל זה אחה"צ ערב, שני עד שישי, לא כולל חגים שלהם). לא מכיר מה עוד צריך לעשות בשביל זה. אולי לפתוח את החשבון כמו שציינת. אתה יכול ליצור קשר עם מיטב אם אתה לא מצליח, ולבקש עזרה.

המרת מטבע?
האמריקאיות כן, כמו שציינתי.
כדאי שתוודא אם יש לך עמלה או הפרשי שער על המרת מט"ח.

מה ההתעסקויות הנוספות הדרושות?
שים לב שאתה מקבל דיבידנדים (והם לא נצברים אוטומטית) אם אתה מחזיק קרנות אמריקאיות, צריך להשקיע אותם מחדש אם רוצים.

מיסוי שונה?
המיסוי עובד קצת אחרת. אם ממש מעניין אותך, תוכל לקרוא כאן (ולשאול שם אם לא תבין), אבל בגדול מיטב דש מנכים לך מס לפי החוק.
ייתכן שגם הם טועים, או שאפשר למצוא דרכים לשלם פחות ע"י כל מיני קיזוזים. בשביל הדברים האלו כדאי להבין את החוק היטב ולהיות במעקב, או לשלם לרו"ח שיעשה את זה בשבילך.
 
שים לב שאתה מקבל דיבידנדים (והם לא נצברים אוטומטית) אם אתה מחזיק קרנות אמריקאיות, צריך להשקיע אותם מחדש אם רוצים.
אין פיצר טכנולוגי שאומר לקנות אוטומטית את הקרנות עצמם שמחלקות דיבידנדים?
 
נערך לאחרונה ב:
אין פיצר טכנולוגי שאומר לקנות אוטומטית את קרנות עצמם שמחלקות דיבידנדים?
יש, DRIP, אבל ניכוי מס במקור אתה תשלם בכל מקרה ועמלות על כל קנייה כזו אתה גם תשלם (אא"כ אין עמלות).
 
יש, DRIP, אבל ניכוי מס במקור אתה תשלם בכל מקרה ועמלות על כל קנייה כזו אתה גם תשלם (אא"כ אין עמלות).
מה הבעיה עם זה? מי שרוכש קרן אמריקאית יודע את זה ודריפ חוסך לך טרחה של פעולות וכל הכבוד על זה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H הוזלת עמלות בעת פתיחת חשבון מסחר שוק ההון 2
G הוזלת עמלות הפקדה באינטרקטיב ישראל שוק ההון 3
N הוזלת דמי ניהול קרן פנסיה לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
G הוזלת ביטוח רכב בלי רצף ביטוחי? צרכנות פיננסית 6
א העברת אירו מצרפת לישראל - הוזלת עלויות צרכנות פיננסית 15
D הוזלת שער הדולר-שקל בבנק? שוק ההון 2
T הוזלת סל הקניות - גבינות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
oz1987 אסטרטגיה של הוזלת דמי ניהול שוק ההון 45
A הוזלת ביטוח רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
ל הוזלת קניות מצרכי סופרמרקט מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 60
Cfy הוזלת עלויות בתעודות Vanguard שוק ההון 9
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Dany74q התייעצות - מזעור עמלות מט"ח בהעברה דולרית מנאמן (IBI) צרכנות פיננסית 4
מ עמלות בקריפטו השקעות אלטרנטיביות 9
ז עמלות מט״ח לחברה עם הכנסות מלקוח זר צרכנות פיננסית 11
T מה הדרך הטובה ביותר לקצור רווחים מקריפטו במינימום עמלות? השקעות אלטרנטיביות 0
G עמלות בלאומי טרייד שוק ההון 3
ס עמלות סמויות בקרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע נווד דיגיטלי - אשראי ללא עמלות מטח צרכנות פיננסית 3
ט קיזוז מיסוי דיב' בחשבון ממוסה כנגד עמלות ברוקר - אפשרי? פוסטים מאיכות נמוכה 5
SolidBixby עמלות בנקים לעסקים צרכנות פיננסית 0
S חשבון בנק + שני כרטיסי אשראי ללא עמלות? צרכנות פיננסית 1
L עמלות מטבע חוץ (שקל יורו) צרכנות פיננסית 0
T שאלת מתחיל- דיבידנד וחסכון עמלות שוק ההון 1
D העברת דולרים מחו"ל לישראל במינימום עמלות צרכנות פיננסית 24
O תיק השקעות - עמלות גבוהות, מה עושים? שוק ההון 6
adirkol להעביר לארץ 200,000 דולר, עמלות ומיסוי שוק ההון 5
ד סקר עמלות מוסדות פיננסים צרכנות פיננסית 3
מ עמלות מט"ח והפרשי שער המרה צרכנות פיננסית 9
עידו ג מיקוח על עמלות שוק ההון 29
ב עמלות מט"ח שאלה וזקוק להמלצות צרכנות פיננסית 3
N התמקחות עמלות מסחר IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ קניית אופציות לאחר התפטרות - עמלות והעברה לחו"ל מיסים 1
S עמלות קנית מטח גבוהות צרכנות פיננסית 10
ס שתי קרנות סל זהות בביצועים, אך שונות במחיר, עמלות וגודל. מה הייתם קונים? שוק ההון 8
J לא מבין משהו בנוגע לדמי עמלות במסחר בחו"ל שוק ההון 26
S עמלות ב פנסיה ב IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Z חישוב מיסים על עמלות מיסים 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
R שאלה של מתחילים על עמלות ותשלום מס על רווחים מיסים 6
N קרן כספית - עמלות בבנק שוק ההון 3
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
S עמלות בנקים בדרך בהעברת SWIFT - אחוזים או FIXED? שוק ההון 6
T על אילו עמלות אני יכול לקבל פטור/הנחות בהעברות מט"ח לחו"ל? שוק ההון 7
F עמלות הקשורות ל-RSU לעובדי מובילאיי צרכנות פיננסית 5
R קרנות ימי עדכון ושיטת עמלות שוק ההון 11
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
N בלקרוק שקלית מול לונדון מבחינת עמלות ומיסוי שוק ההון 6
E עמלות בפנסייה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה